金融科技创始人查理·贾维斯被判定对摩根大通实施欺诈行为

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由摩根大通、Coinbase、黑石、Klarna 等高管阅读

金融科技创始人查理·贾维斯被判诈骗摩根大通

金融科技创业公司Frank的创始人查理·贾维斯因在一起备受关注的案件中被判诈骗摩根大通公司1.75亿美元，震动了整个金融科技行业。法庭于周五由纽约市联邦陪审团作出判决，经过六周的审判，仅六小时的陪审团讨论便作出了裁决。

32岁的贾维斯被判多项罪名成立，包括银行诈骗，检方证明她伪造用户数据以大幅虚增Frank的用户数量。在2021年的收购过程中，贾维斯声称该平台拥有超过425万用户，而法庭上提供的证据显示实际用户数接近30万。

Frank的兴衰

Frank成立于2016年，旨在简化大学经济援助流程，帮助学生应对复杂的**联邦学生援助免费申请（FAFSA）**系统。该平台凭借其创新方法迅速赢得关注，2019年入选《福布斯》的“30岁以下30人”榜单。

凭借其用户友好的工具和激进的增长策略，Frank吸引了美国最大的银行摩根大通的兴趣。该银行最终以1.75亿美元收购了这家创业公司，认为可以获得庞大且活跃的用户基础。

诈骗如何展开

针对贾维斯及其共同被告奥利维耶·阿马尔的案件，焦点在于他们雇佣数据科学公司伪造用户名单以进行尽职调查。检方描述此举为一项蓄意欺骗摩根大通、谋取高额收购的策略。

电子邮件、内部文件和证人证词显示，贾维斯和阿马尔策划了虚增用户数量的方案，误导摩根大通关于公司实际影响力的认知。2022年底，摩根大通对贾维斯提起诉讼，指控她在收购过程中提供虚假指标。

法律审判与判决

贾维斯于2023年4月被逮捕，获保释金200万美元。在审判过程中，她的律师团队辩称摩根大通拥有准确数据，但未在最终交易前进行充分尽职调查。检方则坚持认为数据操控是故意的，旨在误导投资者。

经过六周的审理，陪审团仅用六小时便作出裁决。贾维斯和阿马尔在所有指控中均被判有罪。贾维斯面临最高30年的监禁，但法律专家认为她实际的判决可能会大大缩短。

查理·贾维斯的未来

贾维斯和阿马尔的量刑将于稍后安排。虽然她的法律团队预计会提出上诉，但此案标志着一位曾经备受推崇的金融科技人物的陨落。

此项判决也凸显了金融科技行业在透明度和问责制方面的更广泛担忧。 随着监管机构和投资者的关注不断增加，企业可能会面临更大压力，确保报告的真实性和遵守道德标准。

贾维斯的定罪为金融科技创业者敲响了警钟。随着行业持续吸引大量投资，透明度和负责任的增长比以往任何时候都更加重要。