اطلع على كيفية رصد تحويل العملات المشفرة غير القانونية عبر الامتثال لإجراءات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل (AML/KYC). تعرف على أساليب الكشف، والمخاطر القانونية، وأمثلة تطبيق القوانين التنظيمية، بما في ذلك حالة تحويل Do Kwon للـ Bitcoin، وتأثيراتها على منصة التداول Gate.
أخبار قانونية
كشف المدعون الكوريون الجنوبيون عن حجم كبير من الأصول غير المشروعة المرتبطة بالمؤسس المشارك لشركة Terraform Labs دو كوون وشركائه. أظهرت التحقيقات وجود أصول غير مشروعة بقيمة إجمالية بلغت $314.2 مليون، منها $69 مليون تعود مباشرة لكوون. ومع ذلك، يواجه استرداد هذه الأصول تحديات كبيرة بعد أن حول كوون معظم الأموال غير المشروعة إلى Bitcoin عبر منصات تداول العملات الرقمية خارج البلاد. وضع هذا التحرك الأصول خارج نطاق القضاء الكوري الجنوبي، وجعلها غير قابلة للاسترجاع ضمن القوانين الحالية. تبرز هذه القضية التحديات المستمرة أمام الجهات التنظيمية في تتبع واستعادة الأموال الرقمية غير المشروعة عبر الحدود الدولية.
وبإجراء تنفيذي ذي صلة، وافقت منصة التداول الأمريكية الكبرى Robinhood على دفع غرامات تصل إلى $10.2 مليون نتيجة إخفاقات تشغيلية وتقنية أثرت على المستثمرين الأفراد. انضمت إدارة حماية الابتكار المالي في كاليفورنيا (DFPI) إلى تسوية متعددة الولايات عقب تحقيق شامل من رابطة مديري الأوراق المالية في أمريكا الشمالية. ركز التحقيق على حالات توقف المنصة في مطلع 2020، والتي أعاقت وصول المستخدمين لحساباتهم وتنفيذ صفقاتهم في أوقات حرجة. تؤكد هذه التسوية أهمية البنية التحتية الموثوقة للتداول والعواقب التنظيمية لخلل الأنظمة.
انتهت رسمياً مهلة تقديم معلومات سداد دائني Mt Gox، ما يشكل خطوة مهمة في قضية الإفلاس الطويلة. يمثل فتح نافذة السداد تقدماً أساسياً للدائنين الذين انتظروا سنوات لاستعادة أموالهم. أعلن الوصي المشرف على القضية عن تجهيزات متواصلة لتسهيل عمليات السداد، تتضمن التنسيق مع مؤسسات مالية متعددة، منها منصات عملات رقمية ستستقبل وتوزع المدفوعات للدائنين المؤهلين. وبالنظر لتعقيد عملية التوزيع وتعدد الأطراف، أشار الوصي إلى أن بدء السداد الفعلي سيستغرق وقتاً إضافياً.
أخبار سياسية
طرح مرشح رئاسة وزراء تايلاند، سريثا ثاڤيسين، وعداً انتخابياً جريئاً يتعلق بالعملة الرقمية، إذ تعهد بمنح كل مواطن تايلاندي مبلغ 10,000 بات تايلاندي كعملة رقمية في حال فوز حزب "بو تاي" بتشكيل الحكومة بعد الانتخابات العامة. يمثل هذا المقترح حزمة تحفيز اقتصادي بنمط الدخل الأساسي عبر العملات الرقمية، ما قد يشكل نهجاً متقدماً لسياسات الاقتصاد في جنوب شرق آسيا. ويعكس الوعد اهتماماً متزايداً لدى السياسيين بتوظيف تقنيات العملات الرقمية في تعزيز الشمول المالي والتحفيز الاقتصادي. إذا طُبق، فقد يصبح هذا النموذج اختباراً رئيسياً لبرامج توزيع العملات الرقمية واسعة النطاق.
أخبار التمويل اللامركزي (DeFi)
أعلن مشروع ZkSync، والذي طورته Matter Labs كحل ZK-Rollup من الطبقة الثانية، عن إيجاد "حل أنيق" لمشكلة تجميد أموال حرجة. ظهرت المشكلة عندما علق ETH 921 ضمن عقد ذكي أنشأه فريق Gemholic على شبكة ZkSync Era. بعد تواصل Gemholic مع الدعم، عمل فريق ZkSync على تطوير حل لاسترداد كامل للأموال المحتجزة. وبحسب بيان ZkSync، يتطلب الحل تغييرات طفيفة في آلية احتساب الغاز مع ضمان استعادة جميع الأموال. أكد الفريق للمستخدمين أن الأصول آمنة طوال العملية. تعكس هذه الواقعة التحديات التقنية في حلول الطبقة الثانية وأهمية استجابة فرق التطوير في نظام التمويل اللامركزي.
أخبار الأمن السيبراني
أصدرت شركة أمن العملات الرقمية CertiK نتائج مقلقة بشأن أمن بروتوكولات Web3، إذ كشف تقرير Hack3d للربع الأول من 2023 أن مهاجمين استولوا على $320,332,058 من بروتوكولات Web3 خلال تلك الفترة. ورغم ضخامة الرقم إلا أنه تحسن مقارنة بالفترات السابقة، حيث يمثل أكثر قليلاً من ثلث $950 مليون المفقودة في الربع الأخير من العام الماضي وربع $1.3 مليار المفقودة في الربع الأول من 2022. وقد شكّل اختراق Euler Finance وحده، بخسارة $197 مليون، أكثر من %60 من إجمالي القيمة المسروقة خلال الربع. تؤكد هذه الإحصائيات استمرار التحديات الأمنية في منظومة Web3 والحاجة لتقوية إجراءات الحماية.
وفي تقرير شامل جديد، درست وزارة الخزانة الأمريكية كيفية استغلال الجهات غير المشروعة لخدمات التمويل اللامركزي (DeFi)، وحددت نقاط ضعف فريدة في منظومة DeFi. كشف التقرير عن استغلال مجرمي الفديات واللصوص والمحتالين والقراصنة المدعومين من دول لخدمات DeFi لتحويل وغسل العائدات غير المشروعة. وتستغل هذه الجهات ثغرات في أنظمة مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT) التنظيمية والإشرافية في الولايات المتحدة وخارجها، إضافة إلى ضعف تقنيات DeFi. أشار التقرير إلى أن أكبر المخاطر الحالية للتمويل غير المشروع تأتي من خدمات DeFi غير الممتثلة لمتطلبات AML/CFT. ويمثل هذا التقرير تصعيداً في الرقابة التنظيمية على قطاع DeFi ويبرز ضرورة تطوير أطر امتثال أقوى.
أخبار التعدين
أعلنت شركة تعدين العملات الرقمية Foundry، التابعة لمجموعة Digital Currency Group، عن تغيير كبير في سياسة الخدمات. ستبدأ الشركة في فرض رسوم على مستخدمي خدمات تعدين Bitcoin، متخليةً عن نموذج الرسوم السابق. وتخطط Foundry USA لتطبيق رسوم التجمع الجديدة بين 19 و22 أبريل، وفق إشعار للعملاء في مطلع الشهر. وستكون الرسوم تدريجية حسب متوسط معدل التجزئة لكل عميل في الربع السابق. يعكس هذا التحول تطور نموذج عمل تجمعات التعدين، وقد يشير إلى تغييرات أوسع في قطاع التعدين مع سعي الشركات لتحسين الإيرادات في سوق تنافسية.
الأسئلة الشائعة
ما هي الاتهامات المحددة ضد دو كوون فيما يخص تحويل الأموال غير المشروعة إلى Bitcoin؟
اتهم المدعون الكوريون الجنوبيون دو كوون بتحويل ما يقارب 414.5 مليار وون كوري (314.2 مليون USD) من أصول غير مشروعة لشركة Terraform Labs إلى Bitcoin. أثبت التحقيق تحويل تلك الأموال ضمن عمليات غسل أموال مرتبطة بانهيار LUNA.
لماذا تم تغريم Robinhood بمبلغ 10.2 مليون دولار؟ وما هي المخالفات المرتكبة؟
تم تغريم Robinhood بسبب أعطال تقنية في المنصة. حدث توقف للنظام في مارس 2020، وواجهت حسابات الخيارات والهامش مشاكل في مطلع 2021، مخالفاً للوائح التنظيمية المعمول بها.
كيف أطالب بأموالي بعد فتح نافذة سداد دائني Mt Gox؟
يستطيع دائنو Mt Gox المطالبة بالتعويض عبر الحضور الفعلي إلى طوكيو. لم يعد تقديم الطلبات عبر الإنترنت متاحاً. تحقق من الموقع والمهلة النهائية للمطالبة الشخصية عبر القنوات الرسمية لـ Mt Gox.
كيف ستؤثر هذه الأحداث الثلاثة على سوق العملات الرقمية وثقة المستثمرين؟
ستزيد هذه الأحداث من تقلب السوق على المدى القصير وتضعف ثقة المستثمرين. تشير العقوبات التنظيمية إلى رقابة أشد، فيما ترفع حالات اختلاس الأموال الكبيرة المخاوف الأمنية. قد يؤدي سداد Mt Gox إلى ضغط بيع في السوق. مجتمعة، تعزز هذه العوامل الاتجاه السلبي، وقد تدفع Bitcoin نحو مستويات دعم 60000-70000 USD، مع الحاجة لأشهر لاستعادة الاستقرار والثقة.
تحقق من شرعية المنصة وامتثالها التنظيمي. تأكد من توفر ميزات أمان مثل المصادقة الثنائية والتخزين البارد. راجع آراء المستخدمين وسمعة المجتمع. تجنب المنصات غير المنظمة والمشاريع المشبوهة ذات الوعود غير المنطقية.
كم استمرت قضية إفلاس Mt Gox ولماذا طال أمد عملية التعويض؟
تقدمت Mt Gox بطلب الإفلاس عام 2014، واستغرقت عملية التعويض أكثر من 12 سنة بسبب تعقيدات الإجراءات القانونية وصعوبة استرداد الأصول. حتى عام 2026، ما تزال عملية السداد مستمرة.
* لا يُقصد من المعلومات أن تكون أو أن تشكل نصيحة مالية أو أي توصية أخرى من أي نوع تقدمها منصة Gate أو تصادق عليها .
