وجهت السلطات الفيدرالية اتهامات للرئيس التنفيذي لشركة Crypto ATM بتورطه في مؤامرة لغسل أموال بقيمة 10 مليون $

شبكة أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية استُخدمت لتسهيل غسل أموال على نطاق واسع

رفع المدعون الفيدراليون دعاوى جنائية ضد مؤسس شركة أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في شيكاغو، على خلفية مؤامرة لغسل الأموال استمرت عدة سنوات، يُزعم أنها عالجت ما لا يقل عن $10 مليون من عائدات عمليات الاحتيال وتجارة المخدرات.

فراس عيسى (36 عامًا)، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Virtual Assets LLC التي كانت تعمل بعلامة Crypto Dispensers، وُجهت إليه تهمة التآمر لغسل الأموال. وتصل العقوبة القصوى لهذه التهمة إلى 20 عامًا في السجن الفيدرالي. وقد دفع كل من عيسى والشركة ببراءتهما. وتم تحديد جلسة متابعة أمام القاضية إلين إي. بوكلو في شيكاغو.

ووفقًا للائحة الاتهام التي كُشف عنها في المنطقة الشمالية من إلينوي، أدار عيسى وشريك متآمر شركة Virtual Assets كخدمة تحويل من النقد إلى العملات الرقمية. أدارت العملية شبكة من أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية وحسابات بنكية مكّنت المستخدمين من إيداع النقود أو الشيكات أو التحويلات البنكية لتحويلها إلى أصول رقمية.

ويزعم الادعاء أن الشبكة خلال سنوات عدة عالجت ملايين الدولارات التي أرسلتها منظمات إجرامية، وأحيانًا ضحايا احتيال أودعوا أموالاً غير مشروعة دون علمهم. ويقال إن الأموال حُولت إلى عملات رقمية ونُقلت إلى محافظ خارجية لإخفاء مصدرها وملكيتها.

ويؤكد المحققون أن عيسى كان على علم بأن هذه العائدات مرتبطة بمخططات احتيال عبر التحويلات البنكية وعمليات تهريب المخدرات. وتفصّل لائحة الاتهام عمليات يُزعم أن عيسى وشريكه جمعا فيها أموالًا نقدية من عمليات احتيال، حولوها إلى عملات رقمية، ثم مرروا الأصول عبر عدة محافظ لإخفاء الملكية والسيطرة.

تشمل القضية، التي رفعتها هيئة محلفين فيدرالية كبرى، مذكرة مصادرة تطالب بأي ممتلكات مرتبطة بالجرائم المزعومة، بما في ذلك حكم مالي شخصي ضد المتهمين. وإذا تعذّر استرداد أصول معينة، أشار المدعون إلى أنهم سيسعون لمصادرة ممتلكات بديلة كما يسمح به القانون الفيدرالي.

أكد المسؤولون الفيدراليون أن لائحة الاتهام تمثل مزاعم فقط، وأن المتهمين يُعتبرون أبرياء حتى تثبت إدانتهم بما لا يدع مجالًا للشك أمام المحكمة.

تصاعد الإجراءات التنظيمية مع تزايد شكاوى الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية

تأتي هذه التهم في ظل تصاعد الحملة الوطنية التي تقودها السلطات الفيدرالية وسلطات الولايات على الاحتيال المرتبط بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، مع ارتفاع هائل في الشكاوى خلال السنوات الأخيرة، لا سيما بين كبار السن.

مؤخرًا، رفع المدعي العام لمقاطعة كولومبيا دعوى قضائية منفصلة ضد Athena Bitcoin، إحدى أكبر شركات تشغيل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في الولايات المتحدة. وتدعي الدعوى أن %93 من ودائع الشركة في واشنطن العاصمة خلال فترة خمسة أشهر كانت مرتبطة بعمليات احتيال، كثير منها استهدف مسنين تعرضوا لضغوط لتحويل مدخراتهم عبر أكشاك Bitcoin. ويدعي الادعاء أن الشركة فرضت رسومًا غير معلنة وصلت إلى %26 ولم تطبق تدابير فعالة لمنع الاحتيال.

تكشف البيانات الفيدرالية عن ارتفاع حاد في الخسائر المالية المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. أفاد مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) عن ما يقارب 11,000 شكوى ذات صلة خلال السنوات الأخيرة، بإجمالي خسائر يفوق $246 مليون. وذكرت لجنة التجارة الفيدرالية أن الخسائر ارتفعت من $12 مليون على مدى ثلاث سنوات إلى $114 مليون، مع تصدر الضحايا الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا أكثر من ثلثي البلاغات. وبلغ متوسط الخسارة في هذه الفئة $10,000 لكل حالة، مما يوضح الأثر المالي الكبير على الفئات الأكثر ضعفًا.

أدى تزايد الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية إلى دفع المشرعين لطرح مقترحات تنظيمية جديدة لحماية المستهلكين. قدّم السيناتور ديك دوربين "قانون منع الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية"، الذي يفرض حدودًا على المعاملات، ويتطلب التواصل المباشر مع المستخدمين في التحويلات الكبيرة، ويلزم برد أموال بعض ضحايا الاحتيال. وصف دوربين هذا الإجراء بأنه يستهدف مواجهة عمليات الاحتيال التي تتزايد وتستخدم أساليب الترهيب مع كبار السن.

تسعى عدة ولايات لاعتماد تدابير تنظيمية مماثلة لمواجهة التهديد المتزايد. فقد قدم مشرعو ويسكونسن مؤخرًا مشاريع قوانين لإخضاع أكثر من 580 كشك عملات رقمية لمتطلبات ترخيص تحويل الأموال. ويشمل المقترح وضع حدود يومية للمعاملات، وفرض إجراءات تحقق من الهوية أكثر صرامة، وإلزام عرض تحذيرات الاحتيال بوضوح على الأجهزة.

صوتت مدينة سبوكين في ولاية واشنطن على حظر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بشكل كامل بعد تحقيقات فيدرالية ربطت الأكشاك في المنطقة بمخططات احتيال واسعة. وتعكس هذه الخطوة تصاعد مخاوف السلطات المحلية من دور هذه الأجهزة في تسهيل الجرائم المالية.

انتقلت الجهات التنظيمية الدولية أيضًا لتشديد الرقابة على عمليات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. فرضت نيوزيلندا حظرًا شاملًا على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية ضمن إصلاحات مكافحة غسل الأموال، مشيرة إلى مخاوف من استغلال هذه الأجهزة من قبل الشبكات الإجرامية. كما فرضت وكالة الاستخبارات المالية الأسترالية قواعد تشغيلية أكثر تشددًا على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية وامتنعت عن تجديد ترخيص مشغل محلي لم يستوف معايير الامتثال المشددة.

يعكس الزخم التنظيمي إدراكًا متزايدًا بين صناع السياسات بأن أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، رغم تقديمها خدمات مالية مشروعة، باتت أداة مفضلة للمجرمين لغسل الأموال والاحتيال على الفئات الأكثر ضعفًا. مع استمرار تصاعد الإجراءات التنفيذية، يواجه القطاع ضغوطًا لتطبيق برامج امتثال قوية والتعاون مع جهات إنفاذ القانون لمكافحة الأنشطة غير القانونية.

الأسئلة الشائعة

ما متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) التي يجب على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية الالتزام بها؟

يجب على مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية تنفيذ تحقق KYC، ونظم مراقبة المعاملات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، والاحتفاظ بسجلات المعاملات، وتحديد حدود يومية/للمعاملة، وإجراء العناية الواجبة بالعملاء، والامتثال للوائح المالية المحلية ومتطلبات التقارير.

كيف تنظم السلطات الفيدرالية وتنفذ مكافحة غسل الأموال في عمليات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية؟

تراقب السلطات الفيدرالية معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية عبر متطلبات الامتثال لـ AML، والتحقق من الهوية (KYC)، وحدود الإبلاغ عن المعاملات، والتحقيق في الأنشطة المشبوهة. يجب على المشغلين اعتماد برامج امتثال قوية، والإبلاغ عن المعاملات التي تتجاوز الحدود، والتعاون مع التحقيقات لمنع تدفق الأموال غير المشروعة.

ما المخاطر التي قد يواجهها مستخدمو أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في مثل هذه الإجراءات التنظيمية؟

قد يتعرض المستخدمون لتجميد الحسابات، ومصادرة الأموال، وتدقيق KYC أكثر صرامة، واحتمال التورط القانوني، وانقطاع الخدمات. قد يفرض المشغلون متطلبات تحقق أشد، وحدود معاملات، أو إيقاف العمليات، مما يؤثر على وصول المستخدمين والسيولة.

ما الفروق بين أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية والأجهزة التقليدية من حيث التنظيم القانوني؟

تخضع أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية لمتطلبات AML/KYC أكثر صرامة، ومتطلبات ترخيص على مستوى الولاية، ورقابة معززة على المعاملات مقارنة بالأجهزة التقليدية. يجب عليها الامتثال للوائح FinCEN والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. الأطر التنظيمية لهذه الأجهزة لا تزال تتطور وتختلف حسب الولاية القضائية.

ما آليات التحقق من الهوية والإبلاغ المطلوبة لتشغيل جهاز صراف آلي للعملات الرقمية متوافق مع اللوائح؟

تتطلب أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية المتوافقة تحقق KYC/AML، ومراقبة المعاملات فوق الحدود التنظيمية، وتوثيق هوية العملاء، والإبلاغ عن المعاملات للجهات المختصة، وحدودًا يومية للمعاملات، وتدقيقات امتثال دورية لمنع غسل الأموال.