أعلنت Figment عن إطلاق منتج تخزين للستيبلكوين مخصص للمؤسسات، وذلك بالتعاون مع OpenTrade ومنصة الأصول الرقمية الرائدة

هيكل جديد لعوائد العملات المستقرة

أعلنت Figment، المزود الرائد لبنية التخزين المؤسسي للتخزين المؤسسي والتي تدير أصولاً بقيمة $18 مليار تحت التخزين، عن شراكة استراتيجية مع OpenTrade لإطلاق منتج مبتكر لعوائد العملات المستقرة مخصص للعملاء المؤسسيين. تمثل هذه الشراكة خطوة نوعية في قطاع الأصول الرقمية المؤسسية، حيث تقدم طريقة متقدمة لتحقيق عوائد على حيازات العملات المستقرة.

يخضع المنتج للحفظ لدى منصة أصول رقمية كبرى، ويستهدف تحقيق عائد سنوي يقارب %15 على العملات المستقرة بالاستناد إلى بيانات الأداء السابقة. ويقدم هذا العرض آلية فريدة تجمع بين مكافآت التخزين التقليدية واستراتيجية تحوط متطورة مصممة للحد من تقلب الأسعار وحماية رأس المال.

تعتمد آلية العائد لهذا المنتج على عوائد تخزين Solana الناتجة عن بنية مصادق Figment المخصصة. ويتم إقران هذه العوائد باستراتيجية العقود الدائمة التي تديرها OpenTrade، بهدف تحييد التعرض لتقلبات سعر SOL. هذا النظام الثنائي يضمن للمستثمرين الحصول على عوائد التخزين مع الحماية من تقلبات سعر العملة الرقمية.

أظهرت النتائج التاريخية لهذا الهيكل المتطور عوائد تفوق الضعف مقارنة بمعدل التخزين القياسي لـ Solana البالغ %6.5–%7.5، مع الحفاظ على سيولة الودائع والسحوبات. تتيح هذه البنية للمستثمرين المؤسسيين الاستفادة من العوائد المرتفعة دون التنازل عن مرونة الوصول إلى رؤوس أموالهم عند الحاجة.

يُطرح المنتج تحت اسم OpenTrade Stablecoin Staking Yield Powered by Figment كبديل قوي لأسواق الإقراض التقليدية في التمويل اللامركزي (DeFi)، التي تعرضت للانتقاد بسبب مخاطر الطرف المقابل وضعف العقود الذكية. وتؤكد Figment و OpenTrade أن بنية المنتج تعالج هذه المخاوف من خلال إطار منفصل وملائم للمؤسسات يركز على الأمان والامتثال التنظيمي.

يعمل الشريك الحافظ كأمين ومنصة تداول لجميع المعاملات ضمن النظام. وتُحفظ أصول SOL الأساسية في حسابات منفصلة بالكامل، مؤمنة قانونيًا لصالح المستثمرين ومنفصلة تمامًا عن أموال التشغيل. ويوفر هذا الفصل طبقة حماية إضافية، ويتوافق مع متطلبات الأمان المؤسسي للأصول.

يمكن للمستثمرين المؤسسيين إيداع وسحب العملات المستقرة بسهولة عبر واجهة Figment أو من خلال واجهات برمجة التطبيقات (API)، حيث تبدأ الفوائد بالتراكم فور الإيداع. ويتميز المنتج بعدم وجود فترات حجز، مما يمنح العملاء المؤسسيين مرونة في إدارة السيولة مع الاستفادة من عوائد تنافسية.

الطلب على منتجات عوائد العملات المستقرة المؤسسية

يأتي إطلاق هذا المنتج المبتكر لتخزين العملات المستقرة في ظل تزايد الطلب على المنتجات القائمة على عوائد العملات المستقرة بين منصات التداول، ومزودي المحافظ، وشركات التكنولوجيا المالية، وغيرها من الشركات العاملة في الأصول الرقمية. وتسعى هذه الجهات بشكل متزايد إلى مصادر دخل خارج إطار الإقراض التقليدي للعملات الرقمية، والذي ارتبط بعدة مخاطر وعدم يقين.

ويتجه المشاركون في منظومة الأصول الرقمية إلى بدائل تتجنب مخاطر الإقراض غير المضمون، أو فقدان السيولة في مجمعات السيولة، أو هياكل التمويل اللامركزي (DeFi) غير الشفافة، والتي تفتقر إلى الوضوح والامتثال التنظيمي. وقد أدى الاهتمام المؤسسي المتزايد بالأصول الرقمية إلى الحاجة لمنتجات عوائد تلبي متطلبات صارمة لإدارة المخاطر والامتثال.

قال جيف هاندلر، الشريك المؤسس والرئيس التجاري في OpenTrade: "يمثل عائد تخزين العملات المستقرة ثمرة جهود كبيرة لتطوير منتج يوفر عوائد أعلى وحماية أقوى للمستثمر المؤسسي". وأوضح أن المنتج مصمم بدقة لدمج عناصر التخزين والتحوط بالمشتقات، ليشكل خيار عائد بمستوى مؤسسي لا توفره استراتيجيات الأصول الواقعية (RWA) أو التمويل اللامركزي (DeFi) التقليدية.

يغطي المنتج فجوة مهمة في السوق من خلال توفير آلية لتحقيق العوائد للمؤسسات مع الحفاظ على خصائص استقرار العملات المستقرة، وفي الوقت نفسه تحقيق عوائد تتجاوز البدائل التقليدية للدخل الثابت. وقد أثبت هذا المزيج جاذبيته الخاصة للمستثمرين المؤسسيين الساعين لتعزيز محافظهم الرقمية.

أكد كارل تيرنر، مدير منصة الحفظ، أن بنية المنصة صُممت لدعم احتياجات عملاء الأصول الرقمية المؤسسيين. وقال: "نحن فخورون بدعم Figment في تقديم خدمة تخزين العملات المستقرة التي يتزايد الطلب عليها من قبل العملاء"، مشددًا على التزام المنصة بتقديم خدمات وأمان بمستوى المؤسسات.

المكانة المؤسسية وإطار الأمان

تقدم Figment، التي توفر خدمات تخزين شاملة لمديري الأصول، والأمناء، ومنصات التداول، وحاملي الرموز الكبار، هذا المنتج كامتداد طبيعي لنهجها المعتمد على الأمان في أنشطة المصادقة. وقال آندي كرونك، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي للمنتج في Figment: "ننقل بنيتنا التحتية المثبتة ونهجنا الأمني إلى مجال عوائد العملات المستقرة".

توفر خبرة الشركة الواسعة في إدارة عمليات التخزين المؤسسية، وبروتوكولات الأمان القوية، أساسًا متينًا لهذا المنتج الجديد. وقد خضعت بنية Figment للمصادقة لاختبارات مكثفة عبر شبكات بلوكشين متعددة، وتُوظف هذه الخبرة الآن لتقديم حل آمن وموثوق لعوائد العملات المستقرة.

تؤكد الشركتان الشفافية في توقعات أداء المنتج. حيث إن معدل النسبة السنوية التقديري (%APR) البالغ %15 متغير ويعتمد على ظروف السوق السائدة، بما في ذلك معدلات التخزين على شبكة Solana وديناميكيات سوق العقود الدائمة. وتوضح Figment أنها لا تتحكم أو تضمن معدلات العائد، والتي تحددها استراتيجية التخزين والتحوط التي تنفذها OpenTrade.

يعكس هذا النهج الشفاف في تحديد التوقعات الطابع المؤسسي للمنتج، إذ إن وضوح المخاطر ومحركات الأداء أمر أساسي. ويحصل المستثمرون على معلومات تفصيلية حول الآليات التي تنتج العوائد، ما يمكّنهم من اتخاذ قرارات مبنية على قدرتهم على تحمل المخاطر وأهدافهم الاستثمارية.

وتعزز البنية التنظيمية والعملية للمنتج مكانته المؤسسية، إذ يهدف من خلال العمل ضمن بنية الحفظ والتداول المعتمدة إلى تلبية متطلبات الامتثال التنظيمي للمستثمرين المؤسسيين.

التوسع في المنتجات المتداولة في البورصة

في خطوة حديثة تعكس طموحات Figment المؤسسية، تعاونت Figment Europe Ltd مع Apex Group لإدراج منتجين جديدين متداولين في البورصة (ETPs) في بورصة SIX السويسرية. وتوفر هذه المبادرة قناة إضافية للمستثمرين المؤسسيين للحصول على تعرض للأصول الرقمية ومكافآت التخزين.

تم إصدار كلا المنتجين بالتعاون مع Issuance.Swiss AG، وصممت هذه المنتجات لتوفير الوصول إلى مكافآت التخزين من خلال الوسطاء أو البنوك التقليدية. ويمنح هذا الهيكل المؤسسات المحافظة، التي قد تتردد في الاحتفاظ المباشر بالأصول الرقمية، إمكانية التعرض للأصول الرقمية عبر إطار تنظيمي مألوف للمنتجات المتداولة في البورصة.

يبرز إدراج هذه المنتجات في بورصة أوروبية كبرى القبول المتزايد لمفهوم التخزين كاستراتيجية استثمارية. من خلال تحويل مكافآت التخزين إلى منتجات متداولة بالبورصة، تتيح Figment لشريحة أوسع من المستثمرين المؤسسيين المشاركة في منظومة الأصول الرقمية، مع الحفاظ على أطرهم التشغيلية والامتثالية.

ويجعل هذا النموذج المتعدد القنوات—من منتجات تخزين العملات المستقرة المباشرة إلى الآليات المتداولة بالبورصة—من Figment مزودًا متكاملًا لحلول التخزين المؤسسي. وتبني الشركة جسورًا بين النظام المالي التقليدي ونظام الأصول الرقمية الناشئ، مما يعزز التبني المؤسسي عبر قنوات وأشكال منتجات متعددة.

الأسئلة الشائعة

ما هو منتج تخزين العملات المستقرة المؤسسي من Figment وكيف يختلف عن التخزين التقليدي؟

يوفر منتج تخزين العملات المستقرة المؤسسي من Figment بنية تحتية بمستوى الشركات مع أمان وامتثال معززين وعوائد محسّنة للمستثمرين المؤسسيين. بخلاف التخزين التقليدي، يتضمن حلول حفظ متخصصة، وهياكل رسوم شفافة، ودمجًا سلسًا مع OpenTrade، مما يمكّن المؤسسات من تخزين العملات المستقرة بدعم تشغيلي واحترافي وإدارة متقدمة للمخاطر.

ما هو معدل العائد المتوقع لتخزين العملات المستقرة عبر Figment؟

يقدم تخزين العملات المستقرة لدى Figment عوائد تنافسية تتراوح عادة بين %4–%8 سنويًا، حسب ظروف السوق ومدة التخزين. قد تتغير العوائد الفعلية بحسب أداء الشبكة ومعدلات مشاركة المصادقين.

ما هي الشروط ومتطلبات الحد الأدنى للاستثمار التي يجب أن يستوفيها المستثمرون المؤسسيون للمشاركة في تخزين العملات المستقرة لدى Figment؟

عادةً ما يحتاج المستثمرون المؤسسيون إلى استيفاء متطلبات الاعتماد والحفاظ على حد أدنى معين من الأصول تحت الإدارة. يتطلب منتج تخزين العملات المستقرة من Figment أن يكون لدى المشاركين المؤسسيين أصول كبيرة تحت الإدارة. وتختلف الحدود الدنيا حسب اتفاقيات الشراكة مع OpenTrade والمنصة الرقمية الخاصة بك. يرجى التواصل مع Figment مباشرة لمعرفة الحدود والمعايير المخصصة لمؤسستك.

ما مدى أمان منتج تخزين العملات المستقرة من Figment؟ وما هي تدابير الحماية للأموال؟

يعتمد منتج تخزين العملات المستقرة من Figment على بروتوكولات أمان مؤسسية تشمل محافظ متعددة التوقيع، وعمليات تدقيق دورية، وتغطية تأمينية. الأموال محمية من خلال حسابات منفصلة، والامتثال للمعايير التنظيمية، والشراكة مع أمناء حفظ كبار لضمان الحماية من مخاطر الطرف المقابل.

ما هي المزايا الرئيسية لتعاون OpenTrade و Figment في إطلاق منتج تخزين العملات المستقرة المؤسسي هذا؟

يجمع التعاون بين خبرة Figment في التخزين المؤسسي وبنية OpenTrade للتداول، مما يقدم سيولة وأمانًا بمستوى المؤسسات، وعوائد تخزين تنافسية، ودمجًا سلسًا لمنصات الأصول الرقمية الباحثة عن حلول تخزين موثوقة للعملات المستقرة.

ما هي مزايا وعيوب تخزين العملات المستقرة مقارنة بطرق تخزين العملات الرقمية الأخرى؟

يوفر تخزين العملات المستقرة تقلبًا منخفضًا وعوائد متوقعة، ويعد مناسبًا للمستثمرين الحذرين. إلا أن نسبة العائد السنوي (APY) فيه غالبًا أقل من الأصول المتقلبة. من مزاياه الاستقرار وانخفاض مخاطر التصفية، بينما تشمل العيوب تكلفة الفرصة الضائعة خلال الأسواق الصاعدة وتأثير التضخم على العوائد.

هل يتطلب الاشتراك في منتج التخزين لدى Figment فترة حجز؟ وكيف يمكنني سحب العوائد والأصل؟

يقدم منتج التخزين من Figment شروطًا مرنة مع فترات حجز قليلة أو معدومة حسب فئة التخزين. يمكنك سحب عوائدك وأصلك في أي وقت عبر لوحة تحكم المنصة. وتتم معالجة السحوبات عادة خلال 24–48 ساعة، ما يمنح المشاركين المؤسسيين سيولة وسهولة وصول عالية.