كوريا الجنوبية توسع تطبيق قاعدة السفر على العملات الرقمية لتشمل المعاملات التي تقل عن 700$ في إطار تعزيز إجراءات مكافحة غسل الأموال

تعتزم كوريا الجنوبية توسيع قاعدة السفر الخاصة بالعملات الرقمية بشكل كبير، حيث ستشمل متطلبات الامتثال معاملات تقل قيمتها عن $700 (ما يقارب مليون وون). تهدف هذه الخطوة التنظيمية إلى سد ثغرة استغلها المستخدمون لتجنب التحقق من الهوية عن طريق تقسيم التحويلات الكبرى إلى عدة تحويلات صغيرة. وتمثل السياسة الجديدة جهداً شاملاً لتعزيز إجراءات مكافحة غسل الأموال (AML) في قطاع الأصول الرقمية المتنامي بسرعة في البلاد.

بموجب الإطار الموسع، ستُلزم منصات تداول العملات الرقمية في كوريا الجنوبية بتطبيق إجراءات اعرف عميلك (KYC) على جميع المعاملات دون استثناء. ويتعين على المنصات جمع والتحقق من بيانات الهوية الكاملة لكل من المرسل والمستلم، حتى في التحويلات الصغيرة التي كانت في السابق معفاة من هذا التدقيق. كما تشمل السياسة مراجعات مالية وامتثالية أكثر صرامة للمنصات، وقيوداً مشددة على المنصات الخارجية عالية المخاطر، وحظر امتلاك حصص في شركات العملات الرقمية المرخصة للأشخاص ذوي السوابق الجنائية.

يستهدف تعديل الحد الأدنى للمعاملات تحديداً التحويلات التي تقل عن مليون وون، والتي كانت تتيح للمستخدمين حتى وقت قريب تجاوز التحقق من الهوية عبر ممارسة "التقسيم الهيكلي" أو "التهريب الصغير" – أي تقسيم التحويلات الكبيرة إلى مبالغ صغيرة لتجنب متطلبات الإبلاغ. بإلغاء هذا الاستثناء، يهدف المنظمون إلى تقليل استخدام الأصول الرقمية لأغراض غير مشروعة مثل غسل الأموال، والتهرب الضريبي، والتحويلات الخارجية غير المصرح بها.

رئيس لجنة الخدمات المالية في كوريا الجنوبية يتعهد بتشديد مكافحة غسل الأموال عبر توسيع قاعدة السفر للعملات الرقمية

أكد رئيس لجنة الخدمات المالية (FSC) لي أوك-وون التوسع التنظيمي خلال إفادة حديثة أمام لجنة التشريع والقضاء في الجمعية الوطنية. وخلال الجلسة، شدد لي على التزام الحكومة بتعزيز الرقابة على بنية العملات الرقمية، التي تعتبرها السلطات هدفاً متزايداً للاستغلال من قبل غاسلي الأموال ومتهربي الضرائب.

وقال لي: "سنتصدى لغسل الأموال عبر العملات الرقمية من خلال توسيع قاعدة السفر لتشمل معاملات تقل قيمتها عن مليون وون"، مشدداً على نهج الحكومة الصارم في مكافحة الجرائم المالية المتعلقة بالأصول الرقمية.

سابقاً، كانت قاعدة السفر في كوريا الجنوبية تُطبق فقط على التحويلات ذات القيمة المرتفعة، حيث كانت المنصات مطالبة بجمع ومشاركة معلومات تعريفية حول أطراف المعاملة عند تجاوز مبالغ معينة. وقد أدى ذلك إلى وجود فجوة تنظيمية استغلها بعض الأطراف بإجراء معاملات فرعية لنقل مبالغ كبيرة دون كشفها. ويعالج المقترح الجديد هذه الثغرة بفرض معايير إفصاح موحدة على جميع أحجام المعاملات.

عند التطبيق، ستلزم قاعدة السفر الموسعة منصات العملات الرقمية بالاحتفاظ بسجلات هوية شاملة لجميع المستخدمين، بما في ذلك من يجرون تداولات أو تحويلات صغيرة القيمة. ويجب أن تشمل البيانات الأسماء الكاملة، معلومات الحساب، عناوين المحافظ، وأي تفاصيل تعريفية أخرى يمكن مشاركتها مع الجهات الأمنية والتنظيمية عند الطلب. كما ستلزم المنصات باعتماد أنظمة مراقبة متقدمة قادرة على كشف الأنماط المشبوهة في التحويلات الكبيرة والصغيرة.

يرى المنظمون أن هذه الإجراءات ستحد بشكل كبير من استخدام العملات الرقمية في التحويلات الخارجية غير القانونية ونقل الدخل غير المصرح به. من خلال توفير مسار تدقيق كامل لكل المعاملات، تتوقع السلطات تعزيز قدرتها على تتبع تدفقات الأموال غير المشروعة وملاحقة الجرائم المالية بكفاءة أكبر.

إلى جانب توسيع قاعدة السفر، تخطط لجنة الخدمات المالية لفرض قيود شاملة على المنصات الخارجية عالية المخاطر التي تقدم خدماتها لمستخدمين كوريين دون الحصول على تراخيص محلية. ووفقاً للإرشادات التنظيمية، ستواجه هذه المنصات إجراءات حجب مباشر في حال تبين أنها تمثل مخاطر مرتفعة تتعلق بالاحتيال أو غسل الأموال أو جرائم مالية أخرى. وستعمل الحكومة مع مزودي خدمات الإنترنت والمؤسسات المالية لتطبيق حواجز تقنية تمنع الوصول إلى المنصات غير المتوافقة.

بالإضافة إلى ذلك، ستخضع منصات تداول العملات الرقمية لتقييمات أكثر صرامة حول استقرارها المالي ونزاهتها التشغيلية. وتنوي الحكومة توسيع معايير تسجيل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP)، لتقييم مدى احتفاظ المنصات باحتياطات رأسمالية كافية، وضوابط داخلية قوية، وأنظمة امتثال شاملة. المنصات التي لا تستوفي هذه المعايير قد تواجه تعليق أو إلغاء الترخيص.

وسيدخل الإطار التنظيمي أيضاً قيود ملكية صارمة لمنع تسلل العناصر الإجرامية إلى قطاع العملات الرقمية المرخص. وستحظر القواعد الجديدة على الأفراد ذوي السوابق في الجرائم الضريبية أو جرائم المخدرات أو الانتهاكات الجسيمة الأخرى أن يصبحوا مساهمين رئيسيين في شركات العملات الرقمية المسجلة. ويهدف هذا الإجراء لضمان بقاء المنصات تحت إدارة مشغلين شرعيين يمكن تحميلهم مسؤولية أي إخفاقات في الامتثال.

كوريا الجنوبية تمنح وحدة الاستخبارات المالية صلاحيات تجميد استباقية

في خطوة موازية، ستحصل وحدة الاستخبارات المالية (FIU) على صلاحيات موسعة لتجميد حسابات العملات الرقمية بشكل استباقي عند الاشتباه في وقوع جرائم مالية جسيمة. ستتيح هذه السلطة للمحققين تجميد الحسابات المشبوهة فور اكتشاف مؤشرات خطر، ما يمنع المجرمين من نقل الأموال قبل استردادها أو توجيه الاتهامات رسمياً.

يمثل آلية التجميد الاستباقي تعزيزاً كبيراً لقدرات جهات إنفاذ القانون في قطاع الأصول الرقمية. فقد كانت السلطات تواجه صعوبات في تأمين الأصول الرقمية أثناء التحقيقات، إذ كان الجناة يحولون ممتلكاتهم بسرعة إلى منصات خارجية أو محافظ تركز على الخصوصية عند علمهم بالمراقبة. ستسمح الصلاحية الجديدة لوحدة الاستخبارات المالية بالتحرك السريع بناءً على أدلة أولية، ما يضمن حماية الأصول لاستردادها أو تعويض الضحايا.

أشار المسؤولون إلى أن التعديلات التشريعية التي تتضمن هذه البنود ستُقدم للجمعية الوطنية في النصف الأول من العام. ستخضع التشريعات المقترحة للمراجعة والتشاور العام قبل إقرارها النهائي، مع توقع دخولها حيز التنفيذ خلال أشهر من المصادقة.

تعمل كوريا الجنوبية أيضاً على تكثيف التعاون مع الهيئات التنظيمية الدولية، وبخاصة مجموعة العمل المالي (FATF)، لضمان توافق إطار الرقابة على العملات الرقمية مع المعايير العالمية. ستتيح هذه الشراكة تبادل المعلومات مع الجهات الأجنبية، مما يعزز التحقيقات العابرة للحدود في الجرائم المالية المرتبطة بالعملات الرقمية. من خلال مواءمة التنظيمات مع أفضل الممارسات الدولية، تسعى كوريا الجنوبية لترسيخ مكانتها كقائدة في إدارة الأصول الرقمية بشكل مسؤول، وحماية النظام المالي من الاستغلال غير المشروع.

تعكس الحزمة التنظيمية الشاملة توجهاً عالمياً متزايداً بين الاقتصادات الكبرى نحو تشديد الرقابة على أسواق العملات الرقمية. مع اندماج الأصول الرقمية في القطاع المالي التقليدي، تدرك الحكومات حول العالم الحاجة لأطر AML وKYC قوية تتكيف مع التحديات الفريدة لتقنية البلوكشين. وتمثل قاعدة السفر الموسعة وصلاحيات الإنفاذ الجديدة في كوريا الجنوبية خطوة مهمة، وقد تصبح نموذجاً لدول أخرى تسعى لتحقيق التوازن بين الابتكار والأمان في قطاع العملات الرقمية.

الأسئلة الشائعة

ما هي قاعدة السفر للعملات الرقمية في كوريا الجنوبية ولماذا يتم تمديدها للمعاملات التي تقل عن $700؟

تُلزم قاعدة السفر في كوريا الجنوبية بأن تتضمن تحويلات العملات الرقمية معلومات المرسل والمستلم للامتثال لإجراءات مكافحة غسل الأموال. تمديدها للمعاملات التي تقل عن $700 يعزز الرقابة على مكافحة غسل الأموال ويساعد في تتبع التحويلات الرقمية الصغيرة عبر الحدود.

ما تأثير هذه السياسة على مستخدمي ومنصات العملات الرقمية في كوريا الجنوبية؟

تمديد قاعدة السفر ليشمل المعاملات التي تقل عن $700 سيزيد من تكاليف الامتثال للمنصات ويفرض إجراءات KYC أكثر تفصيلاً. قد يواجه المستخدمون تدقيقاً أكبر في المعاملات، ومرونة تداول أقل، وربما رسوم أعلى، كما ستحتاج المنصات لتعزيز بنية AML لرصد المعاملات الصغيرة، ما يؤثر على الكفاءة التشغيلية والتنافسية.

ما العلاقة بين قاعدة السفر للعملات الرقمية والامتثال لإجراءات مكافحة غسل الأموال (AML)؟

تعزز قاعدة السفر الامتثال لمكافحة غسل الأموال عبر إلزام منصات العملات الرقمية بمشاركة معلومات المستخدمين حول المعاملات، ما يمنع الأنشطة غير القانونية وغسل الأموال. تضمن شفافية العمليات وتدعم التحقيقات التنظيمية، وهي ضرورية للامتثال القانوني.

متى يبدأ تطبيق تعديل سياسة مكافحة غسل الأموال في كوريا الجنوبية؟ وهل هناك سياسات مشابهة في دول أخرى؟

بدأت تعديلات سياسة مكافحة غسل الأموال في كوريا الجنوبية في 2024. وقد طبقت دول عديدة، مثل الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي واليابان، سياسات مشابهة تستهدف معاملات العملات الرقمية للحد من الجرائم المالية.

ما المعلومات المطلوبة من المستخدمين عند خضوع المعاملات الرقمية الصغيرة لقاعدة السفر؟

قد يُطلب من المستخدمين تقديم معلومات تثبت التحكم في عنوان الإرسال. إذا قدمت منصة الإرسال بيانات كاملة، قد لا يكون هناك حاجة لمعلومات إضافية. المنصات قد تطلب بيانات ذات صلة للامتثال التنظيمي.