فرضت الولايات المتحدة عقوبات على مصرفيين وشركات من كوريا الشمالية مرتبطة بغسل الأموال باستخدام العملات المشفرة

خلفية إجراءات العقوبات

أعلن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) التابع لوزارة الخزانة الأمريكية عن فرض عقوبات شاملة على ثمانية أفراد وكيانين في كوريا الشمالية، بسبب تورطهم في غسل عائدات الأنشطة السيبرانية ومخططات توظيف العاملين في مجال تكنولوجيا المعلومات. يمثل هذا الإجراء تصعيداً كبيراً في الجهود الرامية إلى تعطيل الشبكات المالية غير المشروعة التي تدعم برامج الأسلحة في جمهورية كوريا الديمقراطية الشعبية.

تم توضيح تفاصيل هذا الإجراء في بيان صادر عن وزارة الخزانة نُشر مؤخراً، ويستهدف قنوات نقل الأصول الرقمية المسروقة ودخل المتعاقدين عبر شبكات الدولار. ويزيد هذا التطور من مخاطر الامتثال بالنسبة لمنصات تداول العملات الرقمية، الوسطاء، الأمناء، ومزودي المحافظ الذين قد يتعاملون مع هذه الأموال بشكل غير مقصود. ويضع إطار العقوبات التزامات جديدة على شركات العملات الرقمية بتنفيذ إجراءات فحص ومراقبة معززة.

يربط البيان الأنشطة ببرامج الأسلحة، ويستشهد بتقرير رقابي متعدد الأطراف حول التهرب من العقوبات من خلال السرقة السيبرانية وتوظيف تكنولوجيا المعلومات. كما يوفر التحديث بيانات جديدة لأغراض الفحص، مثل عناوين عملات رقمية محددة مرتبطة ببنك تم تصنيفه سابقاً. وهذه المعلومات تتيح للمؤسسات المالية تحديد المعاملات المشبوهة وحجبها بشكل أكثر فعالية.

المستهدفون وآلية عمل الشبكات

صنف OFAC المصرفيين الكوريين الشماليين جانغ كوك تشول وهو جونغ سون لإدارتهما أموالاً نيابة عن بنك First Credit، بما في ذلك $5.3 مليون من العملات الرقمية. لعب هذان الشخصان دوراً محورياً في تحويل الأصول الرقمية المسروقة إلى أموال يمكن للنظام الاستفادة منها. وتبرز تسميتهما مدى تطور البنية التحتية المالية لكوريا الشمالية التي تدمج بين القنوات المصرفية التقليدية وعمليات العملات الرقمية للتهرب من العقوبات الدولية.

تم تصنيف شركة Korea Mangyongdae Computer Technology Company بسبب إدارتها وفوداً من العاملين في تكنولوجيا المعلومات في الصين واستخدام وسطاء لنقل الأموال. أرسلت الشركة عاملين في مجال تكنولوجيا المعلومات إلى الخارج ليكسبوا دخلاً مشروعاً، ثم تم تحويل هذا الدخل إلى بيونغ يانغ عبر قنوات مختلفة. وصُنف يو يونغ سو لدوره كممثل عن الشركة، حيث عمل كحلقة وصل رئيسية في هذه العمليات. ويظهر هذا المخطط كيف تستغل كوريا الشمالية أسواق العمل الدولية لتوليد الإيرادات مع التحايل على العقوبات.

تم تصنيف بنك Ryujong Credit بسبب تقديمه خدمات مالية تدعم تجنب العقوبات بين الصين وكوريا الشمالية. سهل البنك تحويل الأموال، عمليات غسل الأموال، والمعاملات للعاملين في الخارج، ما جعله حلقة رئيسية في شبكة النظام المالية. وسمحت عملياته بنقل الأموال عبر الحدود مع الحفاظ على مظاهر النشاط المصرفي المشروع.

شملت التصنيفات الإضافية ممثلين لمؤسسات مالية كورية شمالية في الصين وروسيا. وذكرت وزارة الخزانة تحويلات بالدولار الأمريكي، اليوان الصيني، واليورو، ما يوضح تنوع العملات في هذه العمليات. هؤلاء الممثلون مرتبطون ببنوك وشركات واجهة سبق إدراجها ضمن العقوبات، ما يبرز ترابط شبكات التهرب من العقوبات الكورية الشمالية.

أشار البيان إلى سرقة أكثر من $3 مليار خلال ثلاث سنوات، معظمها من العملات الرقمية. هذا الرقم الكبير يربط بين سرقة إلكترونية ودخل تكنولوجيا المعلومات عبر نفس قنوات التمويل، ويكشف عن استراتيجية منسقة لتمويل تطوير الأسلحة. ويؤكد حجم هذه العمليات الحاجة الملحة لتعزيز التعاون الدولي في مكافحة غسل الأموال باستخدام العملات الرقمية.

قال جون ك. هيرلي، وكيل وزارة الخزانة لشؤون مكافحة الإرهاب والاستخبارات المالية: "يقوم القراصنة المدعومون من الدولة في كوريا الشمالية بسرقة وغسل الأموال لتمويل برنامج الأسلحة النووية للنظام. من خلال توفير إيرادات لتطوير أسلحة بيونغ يانغ، يمثّل هؤلاء تهديداً مباشراً لأمن الولايات المتحدة والعالم. ستواصل وزارة الخزانة ملاحقة الأشخاص الذين يمكّنون ويسهّلون هذه المخططات لقطع مصادر دخل جمهورية كوريا الديمقراطية الشعبية غير المشروعة". وأكد بذلك أهمية هذه الجرائم المالية على صعيد الأمن القومي.

ماذا بعد العقوبات الجديدة على كوريا الشمالية

بموجب هذه الإجراءات، يتم تجميد الممتلكات والمصالح في الممتلكات للأطراف المصنفة داخل الولايات المتحدة أو الخاضعة لسيطرة أشخاص أمريكيين. كما يتم تجميد الكيانات المملوكة بنسبة %50 أو أكثر لأشخاص مجمدين، بما يوسع نطاق العقوبات ليشمل الهياكل المؤسسية المرتبطة. ويلزم ذلك شركات العملات الرقمية بالتحقق من الأطراف المقابلة ووقف تدفقات الأموال التي تتعلق بالأسماء أو عناوين العملات الرقمية المدرجة.

عادةً ما تُحظر المعاملات التي تشمل مثل هذه الممتلكات ما لم تكن مصرحاً بها أو مستثناة. ويتطلب هذا الحظر من منصات تداول العملات الرقمية ومزودي خدمات الأصول الرقمية تنفيذ أنظمة فحص قوية قادرة على تحديد العناوين والكيانات المدرجة في العقوبات بشكل فوري. يمتد عبء الامتثال إلى ما بعد مطابقة الأسماء ليشمل تحليل البلوكشين وتتبع المعاملات.

حذرت وزارة الخزانة من أن المؤسسات المالية والأشخاص الآخرين الذين يتعاملون مع الأطراف المصنفة قد يواجهون هم أيضاً عقوبات أو إجراءات تنفيذية. ويخلق خطر العقوبات الثانوية حوافز قوية للامتثال، إذ تخاطر المؤسسات بفقدان الوصول إلى الأسواق المالية الأمريكية إذا سهلت معاملات محظورة. ينطبق هذا التحذير على المؤسسات المالية التقليدية وشركات العملات الرقمية على حد سواء.

أكدت الجهة المعنية أيضاً إمكانية إزالة الأطراف من قائمة العقوبات وفق الإجراءات المعتمدة. ويوفر ذلك مساراً رسمياً للالتماسات مع استمرار القيود الحالية، لكن إزالة التصنيف تتطلب إثبات أن الطرف لم يعد يشكل تهديداً. بالنسبة لشركات العملات الرقمية، يعني ذلك ضرورة الاحتفاظ بسجلات شاملة وتطبيق مراقبة مستمرة لرصد أي تغييرات في حالة الأطراف المدرجة.

تشير إجراءات العقوبات إلى تركيز تنظيمي مستمر على مكافحة غسل الأموال عبر العملات الرقمية وضرورة تعزيز برامج الامتثال في قطاع الأصول الرقمية. ينبغي للمؤسسات المالية مراجعة إجراءات الفحص، تحديث قوائم العقوبات، والنظر في تطبيق أدوات تحليل متقدمة للبلوكشين للكشف عن أنماط الأنشطة المشبوهة المرتبطة بعمليات كوريا الشمالية.

الأسئلة الشائعة

لماذا فرضت الولايات المتحدة عقوبات على المصرفيين الكوريين الشماليين والشركات المرتبطة بالعملات الرقمية؟

فرضت الولايات المتحدة العقوبات لمنع كوريا الشمالية من استخدام العملات الرقمية في غسل الأموال غير المشروع والتهرب من العقوبات الدولية. تستهدف هذه الإجراءات الكيانات التي تسهّل تمويل الجرائم الإلكترونية والتحايل على العقوبات عبر الأصول الرقمية.

كيف تستخدم كوريا الشمالية العملات الرقمية في غسل الأموال والتحايل على العقوبات؟

تستخدم كوريا الشمالية العملات الرقمية لإجراء صفقات الأسلحة، التهرب من عقوبات الأمم المتحدة، وإرسال مبرمجين للعمل في الخارج وتنفيذ عمليات غسل أموال لتوليد إيرادات بالعملات الأجنبية.

ما هي البنوك والمؤسسات الكورية الشمالية المحددة المشمولة بهذه العقوبات؟

تستهدف العقوبات الأمريكية ممثل بنك Tanchon Commercial في بكين، وممثلي شركة Korea Mineral and Forest Resources Trading Corporation في داليان. تم إدراج هذه الكيانات بسبب تورطها في غسل العملات الرقمية والأنشطة المالية غير المشروعة الداعمة لبرامج كوريا الشمالية النووية.

ما تأثير العقوبات الأمريكية على سوق العملات الرقمية ومنصات التداول؟

قد تزيد العقوبات الأمريكية من متطلبات الامتثال على منصات التداول وتقلل من حجم المعاملات. ربما تحد هذه التدابير من عمليات المنصات ووصول المستخدمين، ما قد يؤدي إلى تقلبات في السوق وتحويل النشاط إلى منصات غير منظمة.

هل يجب على المستخدمين العاديين للعملات الرقمية القلق من هذه العقوبات؟

لا. معظم العقوبات تستهدف كيانات محددة وليس المستخدمين العاديين. الطبيعة اللامركزية للعملات الرقمية تجعلها أقل عرضة للعقوبات الاقتصادية التقليدية التي تؤثر على حاملي الأصول الملتزمين بالقانون.

ما هي منصات العملات الرقمية التي تم فرض عقوبات عليها أو تأثرت بها؟

OFAC فرضت عقوبات على B-Crypto، Bitpapa، Crypto Explorer، Netex 24، وTokentrust Holdings التي تعمل في روسيا. خضعت هذه الكيانات لقيود على عملياتها وخدماتها في مجال العملات الرقمية.

كيف تساعد العقوبات في منع استخدام العملات الرقمية لأغراض غير قانونية؟

تقيّد العقوبات دخول الأموال غير المشروعة إلى الأنظمة المالية الشرعية، وتقلل فرص إساءة استخدام العملات الرقمية في أنشطة غير قانونية، وتعزز قدرات الجهات التنظيمية على تتبع مصادر الأموال.

هل فرضت دول أخرى عقوبات مماثلة على أنشطة كوريا الشمالية في مجال العملات الرقمية؟

نعم، فرضت دول ومؤسسات دولية عديدة عقوبات على أنشطة كوريا الشمالية في مجال العملات الرقمية. تشمل هذه الإجراءات قيوداً على منصات التداول، المؤسسات المالية، والكيانات التي تسهّل تحويل أموال كوريا الشمالية. وتهدف الجهود الدولية إلى مكافحة العمليات غير المشروعة للعملات الرقمية ومنع التحايل على العقوبات عبر الأصول الرقمية.