اكتشف كيف يتم رصد مخططات غسيل الأموال بالعملات الرقمية عبر عملية Destabilise. تعرّف على أساليب كشف عمليات تحويل النقد إلى العملات الرقمية، ومتطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) في المملكة المتحدة، إضافة إلى تقنيات مراقبة معاملات البلوكشين المستخدمة لمواجهة الأنشطة غير القانونية المرتبطة بالعملات الرقمية.
نظرة عامة على عملية Destabilise
كشفت الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة في المملكة المتحدة (NCA) بنجاح شبكة غسل أموال متقدمة بمليارات الدولارات، تعتمد على جمع الأموال الإجرامية وتحويلها إلى عملات رقمية مشفرة. تم تصميم هذه العملية الإجرامية واسعة النطاق لتفادي العقوبات الدولية وتقديم دعم مالي للجهود الحربية الروسية ضد أوكرانيا.
تحت الاسم الرمزي "عملية Destabilise"، تعاونت الـNCA مع وكالات إنفاذ القانون في عدة دول، منها الولايات المتحدة، وفرنسا، وإسبانيا. وأسفر هذا التعاون الدولي المنسق عن اعتقال 128 شخصًا حتى الآن. كما صادرت العملية أكثر من £25 مليون ($33 مليون) من الأموال النقدية والعملات الرقمية داخل بريطانيا فقط، مما يبرز مدى اتساع وانتشار هذه الشبكات الإجرامية.
ووفقًا لسال ميلكي، نائب مدير الجريمة الاقتصادية في الـNCA، فإن الشبكات التي تم تعطيلها عبر عملية Destabilise تعمل على مستويات متعددة من البنية التحتية لغسل الأموال الدولي. وتشمل هذه العمليات جمع أموال من صفقات مخدرات محلية وصولًا إلى شراء مؤسسات مالية وتمكين خروقات العقوبات العالمية. ويعكس تعقيد هذه الشبكات تطور الجريمة المالية في عصر الاقتصاد الرقمي.
تحويل الأموال النقدية إلى عملات رقمية تحت المجهر
أسست العصابة الإجرامية الغنية بالعملات الرقمية نظامًا متطورًا لجمع الأموال "القذرة" الناتجة عن أنشطة غير قانونية متنوعة، مثل تجارة المخدرات وتوريد الأسلحة. ثم تُحوَّل هذه الأموال بشكل دقيق إلى عملات رقمية "نظيفة"، ما يخفي أثر الأموال ويصعب على جهات إنفاذ القانون تتبع تدفقات الأموال غير المشروعة.
أصبحت العملات الرقمية جزءًا رئيسيًا في شبكات الجريمة العالمية، خاصة في تسهيل التهرب من العقوبات ودعم عمليات الجريمة المنظمة. ويجعل الطابع اللامركزي ودرجة إخفاء الهوية لدى العديد من العملات الرقمية منها أدوات جذابة للمجرمين الراغبين في نقل مبالغ ضخمة عبر الحدود دون رقابة.
تم رصد عمل هذه الشبكات الإجرامية على الأقل في 28 مدينة وبلدة في المملكة المتحدة. وتشمل طريقتهم جمع الأموال الإجرامية من مصادر مختلفة وتحويلها إلى عملات رقمية عبر شبكة من الوسطاء وخدمات الصرف. ويعكس هذا الانتشار الجغرافي مدى التنظيم والمنهجية في عمليات غسل الأموال هذه.
في ديسمبر 2024، كشفت الـNCA ووزارة الخزانة الأمريكية معًا عن شبكتين إجراميتين رئيسيتين – TGR وSmart – ضمن عملية Destabilise. وقد طورت هذه الشبكات آليات متقدمة لـ"تبادل النقد مقابل العملات الرقمية" صُممت لمساعدة العملاء الروس في التحايل غير القانوني على العقوبات الدولية. وكشف هذا الكشف عن الصلة المباشرة بين غسل الأموال القائم على العملات الرقمية والصراعات الجيوسياسية.
سلط وزير الأمن دان جارفيز الضوء على خطورة الوضع، قائلاً: "هذه العملية المعقدة كشفت عن الأساليب الفاسدة التي استخدمتها روسيا لتفادي العقوبات وتمويل حربها غير القانونية في أوكرانيا. نعمل بلا كلل لاكتشاف وتعطيل ومحاكمة كل من يشارك في أنشطة لصالح دولة أجنبية معادية. لن نسمح بذلك أبدًا في شوارعنا." تؤكد هذه التصريحات التزام حكومة المملكة المتحدة بمكافحة الجرائم المالية الداعمة للقوى الأجنبية المعادية.
استخدام العملات الرقمية في الجريمة المنظمة يربك الجهات الرقابية الدولية
أدى استخدام العملات الرقمية في الجريمة المنظمة إلى تحديات كبيرة أمام وكالات إنفاذ القانون عالميًا. ففي إجراءات حديثة، أعلنت المدعية العامة لمقاطعة كولومبيا، جينين بيرو، عن جهود واسعة لمكافحة شبكات الجريمة المنظمة الصينية وعمليات الاحتيال الاستثماري في العملات الرقمية. وتعكس هذه المبادرات إدراكًا متزايدًا لدور العملات الرقمية في تسهيل الجرائم الدولية.
وفي إطار حملة عالمية على جرائم العملات الرقمية، كشفت تحقيقات أخيرة عن شبكة احتيال ضخمة في العملات الرقمية بقيمة $19 مليار مرتبطة بمسؤولين كبار في الحكومة الكمبودية. وأبرز هذا الاكتشاف مدى تغلغل احتيال العملات الرقمية في بعض الهياكل الحكومية، ما يخلق تحديات قانونية ودبلوماسية معقدة أمام إنفاذ القانون الدولي.
في مطلع 2025، نشر البروفيسور جون غريفين من جامعة تكساس دراسة تتبعت حوالي 4,000 عنوان عملة رقمية استخدمت لسرقة أكثر من $75 مليار من ضحايا حول العالم بين يناير 2020 وفبراير 2024. وكشفت هذه الدراسة حجم السرقات المرتبطة بالعملات الرقمية والأساليب المتطورة للمنظمات الإجرامية في استغلال منصات الأصول الرقمية.
وأدت الطبيعة العالمية لجرائم العملات الرقمية إلى تحذيرات من منظمات دولية. ففي أبريل 2025، أصدرت الأمم المتحدة تحذيرًا شاملاً بشأن تصاعد الجرائم المرتبطة بالعملات الرقمية عالميًا. وكشف تقرير صادر عن مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة عن اتجاه مقلق: لم تعد العصابات الإجرامية تستغل منصات العملات الرقمية القائمة فقط، بل بدأت بإنشاء منصاتها وبنيتها التحتية الخاصة، ما يمنحها سيطرة أكبر ويجعل اكتشافها وملاحقتها أكثر صعوبة على الجهات الرقابية.
ويمثل هذا التطور تصعيدًا كبيرًا في تعقيد استخدام الأصول الرقمية من قبل الجريمة المنظمة. إذ تتيح منصات العملات الرقمية المخصصة للمنظمات الإجرامية تصميم أنظمة مخصصة لغسل الأموال والتهرب من العقوبات، مع صعوبة متزايدة في تعقب المعاملات غير المشروعة من قبل السلطات.
الأسئلة الشائعة
ما هو مخطط غسل الأموال "النقد مقابل العملات الرقمية" وكيف يعمل؟
يقوم هذا المخطط بتحويل الأموال غير المشروعة إلى عملات رقمية عبر قنوات غير رسمية. يودع المجرمون النقود لدى وسطاء، فيقوم هؤلاء بتحويل ما يعادلها من العملات الرقمية إلى محافظ محددة، مما يخفي مصدر الأموال ويجعل نقل الأصول عبر الحدود غير قابل للتعقب مع تفادي الأنظمة المالية.
ما هي منصات تداول العملات الرقمية أو الأفراد المتورطون في قضية غسل الأموال التي كشفتها وكالة مكافحة الجريمة البريطانية؟
استهدفت التحقيقات الأفراد الذين يديرون عمليات "النقد مقابل العملات الرقمية" وليس منصات بعينها. ركزت جهات إنفاذ القانون على تفكيك الشبكات التي تقوم بتحويل عملات غير مشروعة، وتمت مصادرة £33 مليون في أنحاء بريطانيا خلال هذه العملية.
كيف يمكن تحديد والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة في معاملات العملات الرقمية؟
راقب أنماط المعاملات غير المعتادة، التحويلات المتكررة، أو المبالغ الكبيرة إلى محافظ مجهولة. تحقق من تاريخ المحفظة عبر مستكشفات البلوكشين. أبلغ فورًا عن النشاط المشبوه للسلطات المالية، أو جهات إنفاذ القانون، أو فريق الامتثال لدى منصة البلوكشين مع تفاصيل المعاملة وعناوين المحافظ.
ما هي متطلبات مكافحة غسل الأموال التنظيمية للعملات الرقمية في المملكة المتحدة ودول أخرى؟
تلزم المملكة المتحدة شركات العملات الرقمية بالتسجيل لدى هيئة السلوك المالي (FCA) وتطبيق إجراءات KYC/AML. الاتحاد الأوروبي يطبق لائحة MiCA مع تدقيق صارم للعملاء، بينما تشترط الولايات المتحدة التسجيل لدى FinCEN والإبلاغ عن المعاملات. وتلزم معظم الأنظمة القضائية بتتبع المحافظ، الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، والامتثال لتوجيهات FATF لمنع تدفق الأموال غير المشروعة.
كيف يضمن الأفراد الامتثال ويتجنبون المخاطر القانونية عند استخدام العملات الرقمية؟
احتفظ بسجلات معاملات واضحة، وأبلغ عن دخل العملات الرقمية للجهات الضريبية، وتحقق من مصداقية الطرف الآخر، وامتثل لإجراءات KYC/AML، وتجنب الأنشطة غير القانونية، واستشر مختصين قانونيين بشأن الأنظمة المحلية للعملات الرقمية.
كيف سيتم التصرف في أصول العملات الرقمية المصادرة بقيمة $33 مليون؟
تُعالج الأصول الرقمية المصادرة وفق الإجراءات القانونية البريطانية. غالبًا ما تُحوَّل الأصول إلى عملات نقدية، وتُوزع الأموال على الضحايا، وتُدعم بها عمليات إنفاذ القانون، وقد يُخصص ما يتبقى للخدمات العامة.
* لا يُقصد من المعلومات أن تكون أو أن تشكل نصيحة مالية أو أي توصية أخرى من أي نوع تقدمها منصة Gate أو تصادق عليها .
