لا، العملات المستقرة لا تساعد المجرمين في غسل الأموال بشكل مباشر - لكن البنوك تريدك أن تعتقد ذلك

مقالة حديثة في نيويورك تايمز توحي بشكل مضلل بأن العملات المستقرة تساهم في غسل الأموال من قِبل الجهات الإجرامية. ومع ذلك، تكشف المقالة أن خدمات تحويل العملات الرقمية إلى نقدية وضعف إجراءات الامتثال لدى الشركات المالية هي الآليات الأساسية التي تمكّن مثل هذه الأنشطة.

العملات المستقرة لا تساعد غاسلي الأموال، بل الامتثال الضعيف هو السبب

الحقائق

مقالة حديثة نشرتها صحيفة نيويورك تايمز تحذر من مزايا العملات المستقرة في غسل الأموال، قد تبدو صحيحة للوهلة الأولى، لكنها تبرز مشكلات لا علاقة لها فعلياً بالعملات المستقرة.

تشير المقالة إلى العملات المستقرة باعتبارها “الوافد الجديد”، الذي يفتح الأبواب أمام المجرمين للتحرك دون اكتشاف، مما يسمح لهم بتحويل الأموال بهدوء مع تجنب الرقابة المالية التقليدية.

وبحسب شركة تشين أناليسيس المتخصصة في أبحاث البلوكشين، تم تضمين العملات المستقرة في معاملات غير مشروعة بقيمة $25 مليار دولار العام الماضي. ومع ذلك، ينحرف مراسل نيويورك تايمز آرون كروليك عن الموضوع ليبرز الجاني الحقيقي وراء هذه الأرقام: ضعف تنفيذ إجراءات العناية الواجبة من قبل مزودي الخدمات، والذين يمكنهم أيضاً استغلال مصادر تمويل أخرى.

على سبيل المثال، يذكر الكاتب أنه استخدم جهاز صراف آلي للعملات الرقمية لشراء عملات مستقرة باستخدام النقد، ثم أصدر بطاقة خصم كدليل على وجهة نظره. ومع ذلك، فإن فيزا وماستركارد هما في النهاية الشركتان اللتان تصدران هذه البطاقات وتسهّلان المدفوعات الإضافية، وليس تيذر أو سيركل، وهما أكبر جهتين مصدرتين للعملات المستقرة في عالم العملات الرقمية.

بذلت صناعة العملات المستقرة جهوداً لمحاربة الأنشطة غير المشروعة على السلسلة، حيث قامت تيذر بحظر أكثر من 3.4 مليار دولار من الأموال غير المشروعة، مما يدل على استعداد القطاع للمساعدة في هذه المعركة ضد جرائم العملات الرقمية.

اقرأ المزيد: قانون GENIUS يدفع وزارة الخزانة لطلب آراء حول تكنولوجيا مكافحة غسل الأموال

لماذا هذا مهم

بينما الأرقام المرتبطة بغسل الأموال ($25 مليار دولار) مهمة، ويجب اتخاذ تدابير للحد منها، إلا أنها تتضاءل مقارنة باستخدام الدولار الأمريكي لهذا الغرض.

على سبيل المثال، تقدر إف بي آي أن كل عام يتم غسل $300 مليار دولار في الولايات المتحدة، وهو رقم يفوق بكثير أرقام العملات الرقمية. وعلى المستوى العالمي، يصل غسل الأموال إلى $2 تريليون دولار، وهو ما يفوق بكثير تدفقات العملات الرقمية البالغة $25 مليار دولار المبلغ عنها.

وقد انتقد المحللون توقيت المقالة، حيث يناقش مجلس الشيوخ الأمريكي حالياً نسخته من مشروع قانون هيكلة سوق العملات الرقمية، وتعد العملات المستقرة إحدى القضايا التي يجري نقاشها بقوة.

اقرأ المزيد: حالة مشروع قانون سوق العملات الرقمية في مجلس الشيوخ: العملات المستقرة، مشاركة ترامب وتحديات التمويل اللامركزي

وافق نيراج ك. أغراوال من كوين سنتر على أن المقالة كشفت “مشكلات ناجمة عن شبكة من شركات إصدار بطاقات الائتمان وليست بسبب العملات المستقرة”، بينما اتهمت راشيل هورويتز من هاون فنتشرز لوبي البنوك بزرع هذه القصص لوضع العملات المستقرة في موقف سيء.

نظرة مستقبلية

مع تحول العملات المستقرة إلى عنصر أساسي في سياسة الحكومة الأمريكية لتمديد الهيمنة العالمية للدولار الأمريكي، يجب تنفيذ تدابير امتثال أكثر صرامة لتنظيم هذه التدفقات المالية.

إن تصوير العملات المستقرة كأدوات لغسل الأموال مع تجاهل نقاط الضعف النظامية في امتثال منصات الخدمات المالية أمر غير نزيه من الأساس ويقوض الجهود الحقيقية لمكافحة الأنشطة الإجرامية.