12 سنة من عمره يدخر لشراء تذاكر اليانصيب!蔡嘉民 في عمر 19 عامًا يتعرض لخسارة ثانية، ويحقق دخلاً سنويًا يتجاوز المليار من خلال التداول الكمي

蔡嘉民 12 سنه فقط 20 دولار هونج كونج لوجبة الغداء يبحث عن اليانصيب ليحصل على 800 مليون. في سن 16 انفجار الرافعة المالية وخسارة 4 آلاف تصبح صفر، وفي سن 19 يخسر 15 ألف مرة أخرى. يتحول إلى التداول الكمي، من مليون إلى مليار خلال 2021-2023 (20 ضعف). في سوق الدببة 2022 يحقق ربحًا من البيع على المكشوف بنسبة 240%. يتبع استراتيجية CTA، مع انخفاض بنسبة 20%-30%.

من اليانصيب إلى الأسهم حلم الربح من سن 12

عندما كان عمره 12 عامًا، كانت عائلة蔡嘉民 فقيرة، وكان غداءه اليومي فقط 20 دولار هونج كونج، لا يستطيع شراء وجبة غالية في المدرسة بـ 25 دولار، فاختار الوجبات الرخيصة بـ 15 دولار. كان يذهب يوميًا إلى كشك الملعب لشراء وجبة بـ 12 دولار، ويتبقى له 8 دولارات يوميًا. لا يملك مالًا لشراء الألعاب، ولا يستطيع المشاركة في الأنشطة اللامنهجية، ويحسد أقرانه على حريتهم. بدأ يفكر في طرق للربح، وأول فكرة كانت شراء اليانصيب Hong Kong Mark Six. تذكرة بـ 5 دولارات، والجائزة الكبرى 800 مليون دولار هونج كونج، وهي أكبر نسبة رافعة مالية.

درس لمدة شهرين بيانات تاريخية لأكثر من 100 سحب، محاولًا التنبؤ بنتائج السحب التالية، لكنه فشل في كل مرة، وترك الأمر معتقدًا أنه عشوائي تمامًا. الفكرة الثانية كانت التداول. العمل في سن 12 غير قانوني، وليس لديه رافعة مالية، والأرباح من بضع عشرات من الدولارات في الساعة لا تسرع الثراء. لديه أخ أكبر بـ 8 سنوات بدأ للتو في الجامعة وفتح حساب أسهم، لاحظ اهتمامه بمخططات المتوسطات المتحركة، وبدأ يفكر إذا استطاع التنبؤ بارتفاع أو انخفاض الأسهم غدًا، فسيتمكن من الربح.

عند سن 14، كتب على كتاب دراسته التنبؤ بارتفاع أو انخفاض الأسهم غدًا، واختبر ذلك على الكمبيوتر في اليوم التالي، وحقق معدل فوز مرتفعًا لمدة سنة متواصلة. ثم طلب من أخيه أن يفتح حساب وساطة باسم هو، ويضع كلمة سر خاصة به حتى لا يلمس أموال أخيه. في السنة الأولى، حقق أكثر من 30% ربح. في سن 16، حاول استخدام رافعة مالية عالية، ونقل الأموال إلى أوراق مالية موجهة للارتفاع والانخفاض، وحقق رافعة 10 أو 20 مرة.

مرحلة التنوير في رحلة蔡嘉民 لتحقيق الأرباح من خلال ثلاث خطوات

سن 12 دراسة اليانصيب: ربح 800 مليون من خلال 5 دولارات، فشل في تحليل 100 عملية بيانات

سن 14 محاكاة الأسهم: باستخدام الكتاب المدرسي للتنبؤ بالارتفاع والانخفاض، معدل فوز مرتفع لمدة سنة

سن 16 انفجار الرافعة المالية: 4 آلاف رأس مال ينتهي بصفر بعد استخدام رافعة عالية، أول درس مؤلم

في يوم من الأيام، عندما فتح الكمبيوتر، رأى أن رأس ماله من 4 آلاف دولار هونج كونج أصبح فقط 200 دولار، ظن أنه دخل حسابًا خاطئًا أو سرق منه. ثم اكتشف أن السوق “سرق” منه. لم يجرؤ على إخبار عائلته، وذهب مع أفضل صديق له في المدرسة للتنزه في الحديقة، وسأل الصديق كيف يفكر عندما يخسر المال. قال الصديق: “حتى لو خسرت كل شيء، لن أشعر بشيء، غدًا يمكنني أن آكل وأذهب للمدرسة وأنام، الحياة طبيعية”. كانت هذه الكلمة صدمة له، وأدرك أن “التداول في سن مبكرة هو وقت مناسب جدًا، استغل الرافعة المالية أثناء الشباب”.

عمر 19 سنة، العودة إلى الصفر مرة أخرى، التنوير الكمي والتحقق من البيانات

بعد انفجار الرافعة المالية عند سن 16، واصل蔡嘉民 تعلم التداول، وقرأ كتب الاستثمار، التحليل الأساسي، التحليل الفني، والرسوم البيانية. عند دخوله الجامعة في سن 19، جمع 150 ألف دولار هونج كونج من خلال تدريس طلاب المرحلة الإعدادية، وبدأ يدخل السوق من جديد. يتداول في الأسهم في هونج كونج، ويخوض خيارات، عقود آجلة، ومنتجات ذات رافعة عالية، وخسر مرة أخرى من 150 ألف إلى الصفر. هذه المرة بدأ يتأمل بعمق: “لقد قرأت الأخبار، ودرست الرسوم البيانية (الثواني، الدقائق، الساعات، الرسوم اليومية)، ودرست المؤشرات الفنية، وتحليل الأساسيات بشكل شامل، فلماذا لا أزال أخسر؟”

أدرك أن هناك مشكلة في الطريقة، وبحث على الإنترنت ووجد كلمة “التداول الكمي”. أدرك أنه كان يتجاهل نقطة مهمة: عدم استخدام البيانات التاريخية للتحقق من إمكانية الربح. كان يعتمد على كلام الآخرين، إذا قالوا إن المتوسط المتحرك لـ 20 يومًا يحقق أرباحًا، يعتقد أنه صحيح، لكنه لم يتحقق من ذلك بنفسه. اكتشف أن أكبر عشرة صناديق تحوط في العالم تستخدم التداول الكمي تقريبًا، وحقق “Renaissance Technologies” معدل عائد سنوي بنسبة 67% خلال أربعين عامًا. فهم أن التداول الكمي ثبت أنه طريقة مستدامة للربح.

بدأ蔡嘉民 يتعلم بشكل ذاتي عن التداول الكمي، وذهب إلى المكتبة لقراءة جميع الكتب عن التداول الكمي والنظامي، ويدون ملاحظات من الصفحة الأولى حتى الأخيرة. يبحث على الإنترنت عن من يشارك معرفته. يختبر باستخدام بيانات سوق هونج كونج، وبدأ بدون برمجة باستخدام Excel، يسترجع بيانات الأسعار لـ 100 يوم، ثم يوسع إلى سنة وأربع سنوات. يستخدم البيانات التي كان يراقبها عند التداول اليدوي للاختبار، ويبدأ في إيجاد إحساسه ونظامه الخاص.

عندما كان في الجامعة، فاز في مسابقة تداول، وقدم أصدقاؤه شركة تداول ذاتية التمويل، وبدأ يتداول ويحقق أرباحًا ويقسم الأرباح. بعد مقابلة مع الشركة وعرض جوائز المسابقة وكشوفات الحساب الشهرية، استمر في تحقيق الأرباح لعدة أشهر. بعد شرح منطق التداول، تم قبوله في المجال. بعد عدة أشهر من التداول التجريبي، بدأ يدير مئات الآلاف من الدولارات هونج كونج. بعد التخرج، عمل في صندوق تحوط لمدة خمس سنوات، وتعلم أهمية التفاصيل في البيانات وإدارة توقعات العملاء.

طريق التمكين الكمي من مليون إلى مليار

عمر 20 سنة، بعد العمل في صندوق تحوط، في 2020 لاحظ تقليل نصف البيتكوين، وبدأ ينقل استراتيجيات تقليدية إلى سوق العملات المشفرة باستخدام البيانات التاريخية للاختبار. بدأ باستثمار بين 1-2 مليون دولار هونج كونج. عام 2021 كان أفضل عام للربح، من مايو 2021 إلى يناير 2023، تحول الحساب من مئات الآلاف إلى 100 مليون دولار هونج كونج، حوالي 20 ضعف. في السنوات التالية، يحقق حوالي 100 مليون سنويًا، ومتوسط العائد السنوي لاستراتيجيات التداول الكمي يتجاوز 100%.

يؤكد蔡嘉民 أن التداول يحقق أرباحًا أكثر من الاحتفاظ بالعملات. ببساطة، من 2021، زاد البيتكوين من 6 آلاف إلى 12 ألف فقط، أي ضعف، ومن سعر منخفض 20 ألف، أصبح 4 أضعاف. الهدف هو الربح من تقلبات السوق والانخفاضات، ويمكن تحقيق أرباح من البيع على المكشوف في سوق الدببة. في 2022، حققوا ربحًا بنسبة 240% في سوق الدببة. يستخدم استراتيجية CTA (تداول الاتجاهات عالية التردد)، ويقيم السوق على مستوى الساعة، ويشتري عندما يعتقد أن السوق سيرتفع، ويبيع عندما يعتقد أنه سينخفض، ولا يفتح مراكز طويلة وقصيرة في آن واحد.

يحتمل أن يكون هناك انخفاض كبير، يتجاوز 10 أو 20 نقطة، ويواجه كل عام تقريبًا تصحيحًا يزيد عن 20 نقطة. حينها، يسأل المستثمرون عما إذا كانت الاستراتيجية لا تزال فعالة، ويجب تقييم البيانات لمعرفة ما إذا كانت ستستمر. قد تتوقف الاستراتيجية عن العمل لثلاثة أو ستة أشهر، ويجب تحديد ما إذا كانت غير فعالة أو ستعود إلى أعلى. لا يسمح蔡嘉民 بوزن عامل واحد أن يكون كبيرًا جدًا، ويوازن بين العوامل، وإذا فشل عامل معين، فلن يؤثر بشكل كبير على المحفظة. يركز على نسبة المخاطر إلى العائد، مثل نسبة شارب ونسبة كاما.

خطوات تطوير الاستراتيجية: تحديد العوامل المستخدمة، والتحقق من قدرتها على الربح باستخدام البيانات التاريخية، واختبار استقرار النظام عبر محاكاة لمدة أسبوع أو أسبوعين، وزيادة الأحجام تدريجيًا من 100 دولار، 1000 دولار إلى الهدف النهائي، وأخيرًا فحص إدارة المخاطر للتأكد من عدم فشل الاستراتيجية. يؤكد蔡嘉民 أن العمل على أشياء لا يفعلها الآخرون، مثل مراقبة بيانات السلسلة، ومنتديات النقاش، وعدم الاعتماد على الرسوم البيانية والأسعار، هو ما يميز النجاح.

الفلسفة العقلانية للتداول الكمي ورسالة التعليم

تجربتان من الانفجارات أدتا إلى أن蔡嘉民 أصبح غير متأثر عاطفيًا بالربح والخسارة، وحافظ على عقلانيته. اختار تخصص الصيدلة في الجامعة بدلاً من المالية، لأنه يحتاج إلى ترخيص للعمل، ويعتبر ذلك احتياطًا، ويوفر دعمًا ثابتًا للتداول. تعلم في صندوق التحوط أن البيانات يجب أن تكون دقيقة، وأن إدارة التوقعات مهمة، مثل تحقيق 50% ربح سنوي، وإخبار العملاء أن التوقع هو 20%-30%، وفي النهاية يحقق 40%، ويشعر العملاء بالرضا.

الذكاء الاصطناعي يساعد في التداول الكمي، حيث تستخدم استراتيجيات من طبقتين أو ثلاث طبقات، وتولد إشارات باستخدام التعلم الآلي، وانخفضت كفاءة البرمجة من 10 ساعات إلى 5-10 دقائق. لكن المنافسين يمكنهم أيضًا استخدام الذكاء الاصطناعي، وهو فرصة ومخاطرة في آن واحد. بدأ في 2021 باختبار التعلم الآلي، لكن النتائج لم تكن واضحة، وبعد موجة الذكاء الاصطناعي في 2023، بدأ يحقق أرباحًا، وكلما زاد استخدامه، زادت فاعليته، وهو تأثير تحقيق الذات.

يعتقد蔡嘉民 أن المتداولين الذين يربحون يحبون التداول نفسه وليس المال، فالمال هو مجرد درجة تُظهر صحة الطريقة. السعادة الحقيقية تأتي من رؤية التقدم الشخصي، وتحسين الطرق في مواجهة المخاطر المختلفة. بدأ التدريس في 2017، وعلّم خلال السنوات الماضية أكثر من عشرة أشخاص، وحققوا الحرية المالية من مئات الآلاف إلى مليارات. يرى أن الرضا الناتج عن التعليم أكبر من كسب مليار أو اثنين، وأن رؤية الطلاب يربحون ويحققون الحرية، هو ما يدفعه للاستمرار.

يُوصي المبتدئين بالحفاظ على العقلانية، وتقليل الأخطاء البشرية (مثل عدم البيع والخسارة)، وتوسيع آفاق التعلم. ويؤكد أن الجهد بعدي أهم من الموهبة، وأن لا أحد يولد متداولًا، بل يتعلم ببطء. لا يوجد غداء مجاني في العالم، ويجب أن تفعل أشياء لا يفعلها الآخرون لتربح أموالًا لا يربحها الآخرون.