أفضل صندوق استثمار متداول عالي العائد 2026: 5 صناديق تدر عوائد تصل إلى 11.6% للدخل السلبي

إيجاد أفضل صندوق استثمار متداول عالي العائد هو أمر حاسم للدخل السلبي. يكشف هذا الدليل عن 5 صناديق استثمارية عالية الأداء: JEPQ يحقق 11.6% عبر خيارات مغطاة، VYMI يقدم 3.64% مع تنويع دولي، VIG يوفر 1.57% مع أصول بقيمة 120.4 مليار دولار، HYBL يحقق 6.62% من السندات، و DIVO يولد 1.55% شهريًا.

لماذا تهم صناديق الاستثمار عالية العائد للدخل السلبي

إذا كنت تفكر في التقاعد، فإن أحد آخر الأمور التي تحتاج للقلق بشأنها هو التدفق النقدي المستمر. بدلاً من ذلك، ستريد أن يساعد مالك على جني المال. إحدى الطرق لتحقيق ذلك هي من خلال صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع (ETFs). مع الصناديق ذات العائد المرتفع، لست مضطرًا لتوقيت السحوبات باستمرار أو مراقبة تقلبات السوق. بدلاً من ذلك، هذه الصناديق هي أفكار استثمارية سلبية يمكن أن توفر دخلًا ثابتًا مع الحفاظ على إمكانات النمو على المدى الطويل.

بعض أفضل الخيارات للعثور على أسهم ذات عوائد عالية هي صناديق الاستثمار المتداولة. توفر ETFs التنويع، والإدارة المهنية، والتكاليف المنخفضة — ثلاث صفات تزداد أهمية مع انتقالك من مرحلة التراكم إلى الحفظ والدخل في تخطيط التقاعد. حددت دراسات حديثة عادة واحدة أن مضاعفة مدخرات التقاعد الأمريكية وتحويل التقاعد من حلم إلى واقع: إعادة استثمار الدخل من الأرباح بشكل منتظم خلال سنوات التراكم.

صندوق JPMorgan Nasdaq Premium Equity Income ETF (JEPQ): 11.6% معدل العائد الرائد

أفضل صندوق استثمار متداول عالي العائد لتحقيق أقصى دخل حالي هو JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)، الذي يحقق حوالي 11.6%. يولد الصندوق الدخل عن طريق بيع خيارات مكالمة مغطاة على محفظته مع الاستثمار أيضًا في أسهم النمو ذات القيمة السوقية الكبيرة في الولايات المتحدة. يدفع قسط الخيار للمستثمرين، مكملًا الأرباح المدفوعة من ممتلكاته. بدلاً من الاعتماد فقط على الأرباح التقليدية، يستخدم JEPQ الخيارات لتحويل حركة السعر إلى تدفق نقدي.

مؤخرًا، دفع JEPQ توزيعة أرباح بقيمة أكثر من 57 سنتًا للسهم في 5 يناير. قبل ذلك، دفع أكثر من 55 سنتًا في 3 ديسمبر. قبل ذلك، دفع أكثر من 47 سنتًا في 5 نوفمبر. على الرغم من أن توزيعاته تتقلب بناءً على دخل الخيارات، إلا أن الصندوق يحقق باستمرار توزيعات ذات معنى.

تعمل استراتيجية الخيارات المغطاة عن طريق بيع خيارات مكالمة على الأسهم التي يملكها الصندوق، وجمع قسط من الدخل من المشترين. هذا الدخل يُكمل أرباح الأسهم الأساسية، مما يخلق العائد المرتفع البالغ 11.6%. المقايضة: يلتقط JEPQ الحد الأقصى المحدود إذا ارتفعت الأسهم بشكل كبير، حيث تذهب الأرباح فوق سعر تنفيذ الخيار إلى مشترين الخيارات. هذا يجعل JEPQ مثاليًا للمستثمرين الذين يركزون على الدخل ويعطون أولوية للتدفق النقدي المستمر على أقصى قدر من التقدير الرأسمالي.

صندوق فانجارد الدولي للعائد العالي على الأرباح (VYMI): 3.64% تنويع عالمي

إذا كنت ترغب في التنويع خارج الأسواق الأمريكية، يوفر صندوق فانجارد الدولي للعائد العالي على الأرباح (VYMI) الوصول إلى أسهم الدخل العالمية عالية الجودة، بمعدل 3.64%. مع نسبة مصاريف قدرها 0.17%، يستهدف الصندوق 1534 شركة عالمية، مثل نستله، نوفارتيس، تويوتا، وشل. جميعها شركات راسخة ذات ميزانيات قوية، وتدفقات إيرادات عالمية، وتاريخ في إعادة رأس المال للمساهمين.

مؤخرًا، دفع VYMI توزيعة أرباح بقيمة أكثر من 93 سنتًا للسهم في 23 ديسمبر. قبل ذلك، دفع أكثر من 70 سنتًا في 23 سبتمبر. وقبل ذلك، دفع توزيعة أرباح بقيمة أكثر من 1.07 دولار للسهم في 24 يونيو. على الرغم من أن الأرباح الدولية قد تكون متقلبة مع تقلبات العملة، إلا أن VYMI قدم دخلًا ذا معنى مع مرور الوقت.

إلى جانب العائد، يوفر VYMI فائدة مهمة للمحفظة: التنويع الجغرافي. قد يكون المتقاعدون الذين يعتمدون بشكل كبير على الأسهم الأمريكية معرضين أكثر للمشكلات المحلية. من خلال دمج الأسهم ذات الأرباح الدولية، تنوع المخاطر عبر الاقتصادات العالمية. عندما تكافح الأسواق الأمريكية، قد تتفوق الأسواق الدولية، مما يخفف من تقلبات المحفظة.

صندوق فانجارد لزيادة الأرباح من الأرباح (VIG): 120.4 مليار دولار نمو ودخل

من بين أفضل خيارات الصناديق عالية العائد لتحقيق توازن بين النمو والدخل، يبرز صندوق فانجارد لزيادة الأرباح من الأرباح (VIG). مع نسبة مصاريف قدرها 0.05% وتوزيعات ربع سنوية، يتتبع أداء مؤشر S&P الأمريكي لنمو أرباح الأسهم. يمتلك الصندوق أصولًا تزيد عن 120.4 مليار دولار، ويحتوي على محفظة متنوعة من 338 سهمًا، ويقدم خيارًا منخفض التكلفة ومرنًا يركز على النمو للمستثمرين الأذكياء.

تشمل ممتلكاته شركات مثل برودكوم، مايكروسوفت، JPMorgan، أبل، فيزا، إيلي ليلي، وإكسون موبيل. يحقق VIG عائدًا يقارب 1.57%، ودفعت مؤخرًا توزيعة أرباح بقيمة أكثر من 88 سنتًا للسهم في 24 ديسمبر. قبل ذلك، دفعت أكثر من 86 سنتًا في 1 أكتوبر. وقبل ذلك، دفعت أكثر من 87 سنتًا في 2 يوليو.

يعكس العائد الأدنى لـ VIG مقارنة بـ JEPQ أو HYBL تركيزه على نمو الأرباح بدلاً من العائد الحالي الأقصى. يختار الصندوق شركات لها سجل يزيد عن 10 سنوات في زيادة الأرباح، مما يدل على القوة المالية والتزام الإدارة بعوائد المساهمين. يضمن هذا التركيز على الجودة أن ينمو عائد VIG مع زيادة الشركات الأساسية للأرباح، مما يوفر حماية من التضخم لا توفرها الصناديق ذات العائد الثابت العالي.

صندوق ستات ستريت بلاكستون للدخل العالي (HYBL): 6.62% دخل ثابت

للتعرض للدخل الثابت، يستثمر صندوق ستات ستريت بلاكستون للدخل العالي (HYBL) في سندات شركات عالية العائد، وقروض عالية الأولوية، وشرائح ديون من التزامات القروض المضمونة الأمريكية (CLOs)، بمعدل 6.62%. مع نسبة مصاريف قدرها 0.7%، يضم HYBL 683 حيازة بما في ذلك سندات في Radiology Partners، Allied Universal، JetBlue Airways، وMichaels Cos. مؤخرًا، دفع توزيعة أرباح بقيمة أكثر من 16 سنتًا للسهم في 23 ديسمبر.

كما ذكرت SSGA.com، “تساعد تعرضات الصندوق لكل من الأصول ذات الفائدة الثابتة والمتغيرة على الاستفادة من فرص القيمة النسبية وتوفير عوائد معدلة للمخاطر خلال فترات التقلبات العالية.” تتيح هذه المرونة للصندوق التكيف مع بيئات أسعار الفائدة المتغيرة، والاستفادة من الفرص في سيناريوهات ارتفاع وانخفاض أسعار الفائدة.

صندوق Amplify CWP لتعزيز دخل الأرباح (DIVO): 1.55% شهريًا

مع عائد شهري قدره 1.55% ونسبة مصاريف 0.56%، يحتفظ صندوق Amplify CWP لتعزيز دخل الأرباح (DIVO) بشركات ذات رؤوس أموال كبيرة وتاريخ قوي في نمو الأرباح. كما يستخدم استراتيجية الخيارات المغطاة على الأسهم الفردية لتقديم عوائد إجمالية عالية.

“يسعى DIVO لتحقيق نتائج استثمارية تتوافق بشكل عام مع استراتيجية موجودة تسمى محفظة دخل الأرباح المعززة (EDIP)،” كما ذكرت AmplifyETFs.com. تحاول تلك الاستراتيجية توليد الدخل من خلال الأرباح وخيارات مغطاة قصيرة الأجل لزيادة التدفق النقدي والدخل السنوي المستمر. تمتلك EDIP أسهمًا من الشركات الكبرى من مؤشر S&P 500، وDow 30، وS&P 100.

أفضل 5 صناديق استثمار عالية العائد للمقارنة

JEPQ: عائد 11.6%، خيارات مغطاة على أسهم ناسداك، مدفوعات شهرية

VYMI: عائد 3.64%، 1534 سهم دولي، مدفوعات ربع سنوية

VIG: عائد 1.57%، أصول 120.4 مليار دولار، تركيز على نمو الأرباح، مدفوعات ربع سنوية

HYBL: عائد 6.62%، سندات عالية العائد وCLOs، تعرض مرن لمعدلات الفائدة

DIVO: عائد شهري 1.55%، أسهم قيادية من S&P 500، استراتيجية خيارات مغطاة

(# مقارنة بين SCHD و VYM: الجودة مهمة في صناديق العائد

عند تقييم أفضل مرشحين لصناديق استثمار عالية العائد، يكشف مقارنة SCHD )صندوق ستات ستريت U.S. Dividend Equity( مقابل VYM )صندوق فانجارد للعائد العالي على الأرباح### عن اختلافات حاسمة في منهجية الاختيار تؤثر على الأداء على المدى الطويل.

يتتبع VYM مؤشر FTSE للعائد العالي على الأرباح. يبدأ بمجموعة واسعة من الأسهم الأمريكية، يصنف الأسهم حسب العائد المعلن، ويشمل أعلى نصف من العوائد في المحفظة النهائية. نظرًا لأن VYM يضم أكثر من 560 سهمًا، فهو ليس انتقائيًا جدًا وينتهي به الأمر ليكون مملًا إلى حد كبير. يركز هذا النهج على العائد أكثر من الجودة، وقد يشمل شركات ذات توزيعات غير مستدامة.

يتبع SCHD مؤشر داو جونز U.S. Dividend 100. يتضمن الاختيار النظر في معايير متعددة تشمل سجل دفع الأرباح، العائد على الأرباح، والأساسيات مثل التدفقات النقدية، الديون، والعائد على حقوق الملكية. تختار الأسهم ذات أفضل مزيج من هذه المعايير للمحفظة النهائية. معايير اختيار SCHD أكثر قوة، وتدمج عناصر نمو الأرباح، وجودة الأرباح، والعائد العالي طوال عملية الاختيار.

يهم فرق الجودة بشكل كبير لتجنب تخفيضات الأرباح وفخاخ العائد. الشركات التي تدفع أرباحًا عالية بدون أساسيات قوية غالبًا ما تقلل من توزيعاتها خلال فترات الركود الاقتصادي، مما يسبب فقدان الدخل وتدهور رأس المال. تساعد فحوصات الجودة في SCHD على تجنب هذا الناتج من خلال ضمان أن الشركات المختارة تتمتع بقوة مالية للحفاظ على الأرباح خلال الدورات الاقتصادية.