FATF تحذر من أن سوء استخدام العملات الرقمية يُغذي التمويل غير المشروع، وتحث الدول على فرض تدابير مضادة جديدة

تقدمت جهود الرقابة العالمية على العملات المشفرة مع موافقة مجموعة العمل المالي (FATF) على تقارير جديدة حول مخاطر الأصول الرقمية، وأكدت على وضع إيران في القائمة السوداء، وزادت من التدقيق على العملات المستقرة ومقدمي الخدمات خارج الحدود، مما يعزز الضغط على الجهات القضائية للحد من التمويل غير المشروع.

مجموعة العمل المالي تبرز التدفقات غير المشروعة للعملات المشفرة وتضغط على الحكومات لتشديد التدابير المالية

تقدمت جهود الرقابة العالمية على العملات المشفرة مع إعلان مجموعة العمل المالي (FATF) عن نتائج دورتها الخامسة التي عقدت تحت الرئاسة المكسيكية في 20 فبراير. وأكدت الهيئة المعيارية العالمية لمكافحة غسل الأموال، ومكافحة تمويل الإرهاب، ومكافحة تمويل الانتشار على تقارير جديدة حول الأصول الرقمية، وتقييمات الدول، وتدابير إضافية تتعلق بإيران.

“وافقت الدورة على نشر تقريرين متعلقين بالأصول الرقمية،” توضح البيان، مضيفًا:

“التقرير الأول يقيم ويقترح طرقًا للتخفيف من مخاطر التمويل غير المشروع الناتجة عن سوء استخدام العملات المستقرة والمحافظ غير المضيفة. أما التقرير الثاني فهو حول الممارسات الجيدة والتحديات المرتبطة بالتخفيف من المخاطر المرتبطة بمقدمي خدمات الأصول الرقمية خارج الحدود.”

كما اعتمد الأعضاء تقارير تقييم متبادل لأستراليا، إيطاليا، وسنغافورة، تقدم نتائج مراجعة الأقران حول قوة الأطر القانونية وفعالية التنفيذ.

وفيما يتعلق بالمخاطر الجيوسياسية، كررت الهيئة الحكومية الدولية أن إيران ستظل على قائمتها السوداء بسبب المخاوف المستمرة من تمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة، موضحة: “دعت مجموعة العمل المالي جميع الجهات القضائية إلى فرض تدابير مضادة إضافية لتقييد المعاملات المصرفية المراسلة، والمعاملات بالأصول الرقمية، والعلاقات التجارية مع إيران نظرًا لمخاطر التمويل غير المشروع الشديدة.”

كما حدد المسؤولون موعد اجتماع وزراء مجموعة العمل المالي في أبريل في واشنطن العاصمة، لوضع أولويات العامين المقبلين، وأكدوا أن المملكة المتحدة ستتولى الرئاسة بدءًا من يوليو. وأكد البيان على الأهمية الأوسع للابتكار المسؤول، مشيرًا إلى:

“تلعب الأصول الرقمية دورًا حيويًا في الابتكار والتنمية الاقتصادية على مستوى العالم، وتقدر الولايات المتحدة جهود مجموعة العمل المالي لمنع إساءة استخدام هذه الصناعة الحيوية.”

ومن المقرر أن تخضع الولايات المتحدة لتقييم امتثال خاص بها في وقت لاحق من هذا العام، وهو مراجعة ستقيس مدى التوافق مع معايير مجموعة العمل المالي وتقييم التنفيذ عبر السلطات الفيدرالية والولائية.

الأسئلة الشائعة 🧭

• لماذا تهم التقارير الجديدة لمجموعة العمل المالي حول العملات المستقرة والمحافظ غير المضيفة لمستثمري العملات المشفرة؟

تشير التقارير إلى زيادة التدقيق العالمي على العملات المستقرة والمحافظ الذاتية، مما يزيد من تكاليف الامتثال والمخاطر التنظيمية لشركات العملات المشفرة، مع احتمال تعزيز الثقة المؤسساتية على المدى الطويل.

• كيف يمكن أن يؤثر تركيز مجموعة العمل المالي على مقدمي خدمات الأصول الرقمية خارج الحدود على أسواق العملات المشفرة؟

قد يقلل التدقيق المتزايد على منصات العملات المشفرة الخارجية من التحايل التنظيمي، مما يجبر البورصات على تعزيز الشفافية والامتثال، وقد يعيد تشكيل الديناميات التنافسية وتدفقات رأس المال.

• ما هي تداعيات بقاء إيران على القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي على الاستثمارات؟

تزيد التدابير المضادة الموسعة التي تقيد المعاملات المصرفية المراسلة والمعاملات بالأصول الرقمية مع إيران من المخاطر الجيوسياسية والعقوبات، مما يعزز الالتزامات بالامتثال للمؤسسات المالية والعملات المشفرة العالمية.

• لماذا يعتبر تقييم الامتثال القادم للولايات المتحدة من قبل مجموعة العمل المالي مهمًا لمستثمري الأصول الرقمية؟

قد يدفع التقييم الأمريكي إلى تعديلات تنظيمية على المستويين الفيدرالي والولائي، مما يؤثر على اتجاهات التنفيذ، وهيكل السوق، وبيئة التشغيل لشركات العملات المشفرة.