La IA y las suplantaciones llevaron las pérdidas por estafas en criptomonedas a un récord de $17 mil millones en 2025: Chainalysis
En resumen
- Chainalysis estima que las estafas con criptomonedas generaron más de $17 mil millones en pérdidas para 2025.
- Las estafas de suplantación crecieron más del 1.400% año tras año, impulsadas en parte por herramientas de IA.
- Las estafas habilitadas por IA generaron 4,5 veces más ingresos por operación que las estafas tradicionales.
En 2025, las estafas con criptomonedas se volvieron más rápidas, más convincentes y más rentables, ya que la inteligencia artificial y las tácticas de suplantación llevaron las pérdidas estimadas a un récord de $17 mil millones, según un nuevo informe de la firma de análisis blockchain Chainalysis. El aumento pronunciado refleja no solo más estafas, sino también más efectivas. Según el informe de Chainalysis publicado el martes, el pago promedio en estafas aumentó a $2,764 en 2025, desde $782 un año antes, un incremento del 253%. “En base a un peso en el tiempo, obtienes una escala más rápida y una mayor credibilidad,” dijo Eric Jardine, jefe de investigación de Chainalysis, en una entrevista con Decrypt. “Más del 70% de las estafas habilitadas por IA existen en el percentil 50 superior del volumen de transferencias. Estás creciendo más rápido y captando más dinero por transferencia.”
Las estafas con enlaces en cadena a proveedores de IA generaron un promedio de $3.2 millones por operación, aproximadamente 4,5 veces más que las estafas sin esos enlaces, encontró Chainalysis. El patrón está vinculado al uso de software de intercambio de rostros, deepfakes y grandes modelos de lenguaje vendidos por proveedores chinos, a menudo a través de canales de Telegram. “Una vez que entras en estos escenarios de deepfake, donde las personas parecen, para todos los efectos, alguien que conoces o una autoridad con la que has tratado antes, la credibilidad aumenta,” dijo Jardine. “Eso significa que tienes más probabilidades de ser estafado, y también permite a los estafadores escalar esas operaciones de una manera que es realmente problemática.” La suplantación de identidad gubernamental se ha vuelto tan efectiva que las estafas usando imágenes deepfake de funcionarios gubernamentales crecieron más del 1.400% en 2025, ya que los criminales se hicieron pasar por empleados de agencias gubernamentales, instituciones financieras y plataformas de criptomonedas. Una de las operaciones de phishing más extensas dirigió a residentes de EE. UU. con alertas fraudulentas de “E-ZPass”, una campaña rastreada por Chainalysis a un grupo chino conocido como “Darcula” o la “Triada del Smishing”. A pesar de la escala masiva del ataque, que envió hasta 330,000 mensajes en un solo día, la infraestructura subyacente fue notablemente económica, con kits de phishing sofisticados que probablemente costaron a los estafadores menos de $500.
“Las estafas tienen un juego de números y una dimensión de credibilidad. Las estafas relacionales a largo plazo, como la “carne de cerdo”, tienen un monto promedio estafado más alto que una estafa de sorteo en YouTube. Esencialmente, estás intercambiando escala por credibilidad,” dijo Jardine. Las estafas de carne de cerdo son esquemas de fraude de larga duración en los que los estafadores construyen relaciones—a menudo haciéndose pasar por parejas románticas o inversoras—antes de persuadir a las víctimas para que transfieran cantidades cada vez mayores de dinero. Se llaman así porque los estafadores “engordan” a las víctimas antes de estafarlas. En diciembre, una mujer en San José, California, utilizó ChatGPT para determinar que un nuevo pareja romántica era un estafador de carne de cerdo después de perder casi $1 millones en criptomonedas. Las estafas de suplantación están abandonando cada vez más los intercambios centralizados en favor de opciones de finanzas descentralizadas como DEXs, puentes DeFi y protocolos para mover su botín. Este cambio, explicó Jardine, forma parte de una tendencia más amplia hacia la descentralización de las operaciones de estafa, ya que los criminales aprovechan la naturaleza permissionless de estas herramientas para mantener en movimiento sus fondos. Según Jardine, aunque el uso de IA en las estafas está creciendo, la automatización básica suele ser suficiente para mover fondos en cadena. En cambio, se podrían usar herramientas de IA más avanzadas “en ese punto final de reintegración” para crear cuentas falsas en exchanges que cumplan con KYC en masa, ayudando a los estafadores a retirar en monedas tradicionales. Esa capacidad de automatizar y escalar el paso final de la retirada ayuda a sostener los aspectos físicos de las operaciones de estafa que se han arraigado en partes del sudeste asiático. En los últimos años, han surgido llamados compuestos de estafas en Myanmar y Camboya, convirtiendo la “carne de cerdo” en una industria masiva alimentada por tráfico humano y trabajo forzado. Estas operaciones, a menudo dirigidas por redes de crimen organizado chinas, utilizan canales de lavado especializados para convertir criptomonedas robadas en activos de lujo. La escala de esta crisis se subrayó en diciembre cuando el Departamento de Justicia de EE. UU. tomó medidas para cerrar dominios vinculados a un importante compuesto en Myanmar. “Estos casos demuestran la escala de las operaciones modernas de estafas con criptomonedas y su creciente integración con el crimen organizado tradicional,” dijo Chainalysis en el informe. “También revelan el costo humano de estos esquemas, que explotan tanto a las víctimas financieras como a las personas traficadas forzadamente para operarlos, lo cual es un crimen indescriptible.”