Estados Unidos acusa a un hombre venezolano en un caso de blanqueo de criptomonedas de $1 mil millones, destacando los riesgos de las stablecoins

En uno de los casos de lavado de dinero más grandes jamás presentados por el Departamento de Justicia de EE. UU., fiscales federales han acusado al nacional venezolano Jorge Figueira de lavar aproximadamente $1 mil millones a través de una red sofisticada de carteras de criptomonedas y empresas pantalla.

La operación, activa desde 2018 hasta 2025, supuestamente aprovechó la stablecoin USDT de Tether en la blockchain de Tron por su velocidad y bajo costo, procesando hasta $700 millones mensuales. Este caso emblemático subraya un cambio dramático en el crimen en criptomonedas, donde las stablecoins ahora dominan el 84% de todo el volumen de transacciones ilícitas, según datos de Chainalysis. También destaca la intensa presión sobre reguladores y emisores como Tether, que recientemente congeló $182 millones en activos vinculados al esquema, para vigilar los ecosistemas que ellos mismos facilitan.

Anatomía de una máquina de lavado de dinero de mil millones de dólares

La denuncia penal desvelada en el Distrito Este de Virginia presenta un panorama de una operación criminal financiera extensa y profesionalizada. Jorge Figueira, de 59 años, es acusado de dirigir una red que movía fondos ilícitos a través de continentes usando un enfoque de múltiples capas diseñado para ocultar el origen y destino del dinero. No era una transferencia simple entre pares, sino un proceso estructurado que imitaba servicios financieros legítimos, explotando la naturaleza global y porosa de la infraestructura de criptomonedas.

Según el FBI, la operación seguía un patrón calculado y de múltiples pasos. Primero, el efectivo se convertía en criptomonedas, principalmente en la stablecoin USDT de Tether. Estos activos digitales eran luego enrutados a través de un laberinto complejo de carteras privadas para romper la cadena de custodia en la blockchain. El siguiente paso crítico implicaba usar proveedores de liquidez de criptomonedas no regulados o con regulación laxa para convertir el USDT de nuevo a dólares estadounidenses. Finalmente, la moneda fiduciaria “limpia” se canalizaba a través de cuentas bancarias controladas por la red de empresas pantalla de Figueira antes de llegar a sus destinos finales, que incluían jurisdicciones de alto riesgo como Colombia, China, Panamá y México.

La escala de la operación es asombrosa. El FBI identificó aproximadamente $1 mil millones en criptomonedas fluyendo a través de carteras vinculadas a Figueira. En comunicaciones interceptadas citadas en documentos judiciales, Figueira supuestamente se jactaba de gestionar hasta $700 millones mensuales y afirmaba que podía recibir una sola transacción de $100 millones en su cartera digital. Este caso ejemplifica cómo las criptomonedas, diseñadas para democratizar las finanzas, pueden ser utilizadas como armas por organizaciones criminales sofisticadas para operar con una escala y eficiencia difíciles de lograr en el sistema bancario tradicional, más controlado.

La nueva cara del crimen en criptomonedas: la supremacía de las stablecoins

El caso Figueira es un ejemplo clásico de un cambio sísmico más amplio en el panorama del crimen relacionado con criptomonedas. Durante años, Bitcoin fue sinónimo de mercados ilícitos en la web oscura y pagos de ransomware debido a su pseudoanonimato y su condición de pionero. Sin embargo, datos de la firma de análisis blockchain Chainalysis revelan una reversión completa. En 2025, las direcciones de criptomonedas ilícitas recibieron al menos $154 mil millones, un aumento del 162% interanual, con stablecoins como USDT representando el 84% de todo el volumen ilícito.

Este cambio dramático, de que Bitcoin ( ahora represente solo alrededor del 7% de la actividad ilícita), a stablecoins, se debe a ventajas prácticas para los criminales. Las stablecoins ofrecen previsibilidad de precios, crucial para transacciones grandes a lo largo del tiempo, a diferencia de activos volátiles como Bitcoin o Ethereum. Permiten liquidaciones rápidas y transfronterizas las 24 horas, saltándose los horarios bancarios tradicionales y las restricciones geográficas. Además, su profunda liquidez en intercambios centralizados y descentralizados las hace altamente fungibles y fáciles de convertir en moneda fiduciaria local en casi cualquier parte del mundo.

Dentro del ecosistema de stablecoins, Tron ha emergido como la blockchain preferida para actividades ilícitas. Como supuestamente afirmó Figueira en mensajes citados en la corte, USDT se usa “mucho para lavar dinero… para transferir dinero de forma rápida.” Las tarifas de transacción más bajas y los tiempos de confirmación más rápidos en la red Tron en comparación con Ethereum la hacen más económica y eficiente para mover grandes sumas. Esto presenta un desafío importante de cumplimiento, obligando a reguladores y fuerzas del orden a profundizar en su experiencia técnica para rastrear fondos a través de múltiples redes blockchain en evolución.

La respuesta de las autoridades: congelaciones de Tether y acciones regulatorias

La escala asombrosa del caso Figueira ha catalizado una respuesta enérgica y multifacética por parte de las autoridades de EE. UU. y de la industria de criptomonedas. La fiscal general de EE. UU., Lindsey Halligan, enmarcó los cargos como un ataque directo a un sistema que “facilita que organizaciones criminales transnacionales operen, se expandan y causen daños en el mundo real.” Esta retórica indica que los fiscales federales están priorizando ahora el crimen financiero habilitado por criptomonedas en los niveles más altos, tratándolo con la misma gravedad que el lavado de dinero a gran escala tradicional.

Una herramienta clave en este arsenal de cumplimiento es la creciente colaboración con actores de la industria. Solo días después de presentar los cargos contra Figueira, Tether congeló voluntariamente más de $182 millones en USDT en cinco carteras basadas en Tron vinculadas a la investigación. Esta acción fue parte de una solicitud formal de las autoridades y continúa una tendencia proactiva de cumplimiento. Entre 2023 y 2025, Tether ha congelado aproximadamente $3.3 mil millones en activos vinculados a más de 7,000 direcciones de carteras, demostrando un cambio claro, aunque controvertido, hacia trabajar dentro del marco regulatorio para vigilar su propia red.

Este caso forma parte de una tormenta regulatoria más amplia en ciernes. El fiscal del distrito de Manhattan, Alvin Bragg, ha instado a los legisladores de Nueva York a criminalizar las operaciones de criptomonedas sin licencia, calificándolas como una “$51 economía criminal de mil millones”. Al mismo tiempo, el FBI reporta un aumento agudo en las denuncias relacionadas con criptomonedas, con pérdidas por estafas con cajeros automáticos de criptomonedas que solo en 2024 alcanzaron $246 millones y en los primeros once meses de 2025, $333.5 millones. El mensaje de las autoridades es inequívoco: la supuesta anonimidad de las criptomonedas se está erosionando, y quienes exploten estos sistemas para delitos a gran escala enfrentarán una persecución implacable y consecuencias severas.

La doble realidad: las criptomonedas en la crisis económica de Venezuela

Para entender completamente el contexto de este caso, hay que examinar el papel complejo y desesperado que las criptomonedas desempeñan en el país de origen de Figueira, Venezuela. Afectada por hiperinflación, colapso económico y sanciones estrictas de EE. UU., Venezuela se ha convertido en un punto caliente global tanto para la adopción legítima de criptomonedas como para actividades financieras ilícitas. Para los venezolanos comunes, las criptomonedas como Bitcoin y las stablecoins son un salvavidas—una forma de preservar ahorros, recibir remesas y comprar bienes esenciales a medida que el bolívar local se vuelve inútil.

Esta adopción legítima es masiva. Las transacciones en criptomonedas en Venezuela aumentaron un 110% interanualmente en el segundo trimestre de 2024. Los analistas estiman que aproximadamente $20 mil millones en criptomonedas fluyeron a la economía venezolana en 2024, representando una parte significativa del PIB del país, que también es de $100 mil millones. Para muchos, es una herramienta de supervivencia económica y una cobertura contra un estado fallido.

Sin embargo, este mismo entorno de necesidad, regulación débil y controles de capital crea un terreno fértil para el lavado de dinero y la evasión de sanciones. La línea entre un ciudadano que usa USDT para comprar víveres y una red criminal que lo usa para mover ganancias ilícitas a menudo se difumina por la misma infraestructura tecnológica. El caso Figueira expone esta doble realidad: una tecnología que empodera a los ciudadanos en crisis es simultáneamente explotada por redes criminales que operan en las sombras de esa misma crisis. Presenta un dilema profundo para los responsables políticos globales sobre cómo atacar a los actores maliciosos sin destruir un salvavidas financiero para millones de personas inocentes.

Las herramientas en evolución del crimen en criptomonedas y el cumplimiento

Los métodos y tecnologías utilizados en el caso Figueira reflejan el estado actual del juego entre criminales y autoridades en el espacio de las criptomonedas:

El camino a seguir: implicaciones para la regulación y seguridad en criptomonedas

La conclusión del caso Figueira, ya sea mediante un acuerdo de culpabilidad o juicio, enviará ondas de choque tanto a la industria de las criptomonedas como al mundo criminal. Para proyectos legítimos e inversores, refuerza la necesidad urgente de programas de cumplimiento robustos y transparentes. Los intercambios, proveedores de carteras y protocolos DeFi enfrentará aún mayor presión para implementar verificaciones de identidad (KYC) y controles anti-lavado de dinero (AML), no solo como una formalidad regulatoria, sino como una imperativa de seguridad crítica.

Para el usuario promedio de criptomonedas, este caso es un recordatorio poderoso de la importancia de la seguridad y la trazabilidad. Participar solo en intercambios completamente regulados y conformes, usar carteras de autogestión responsablemente y estar hiper-vigilante contra estafas ya no son solo buenas prácticas—son defensas esenciales en un ecosistema bajo escrutinio. El crecimiento futuro y la aceptación generalizada de la industria dependen de su capacidad para aislar y eliminar los elementos criminales que casos como el de Figueira exponen.

En última instancia, la esquema de lavado de $1 mil millones marca un momento crucial. Demuestra que las fuerzas del orden pueden y rastrearán operaciones sofisticadas en criptomonedas. Obliga a los emisores de stablecoins a asumir su responsabilidad. Y exige una conversación global matizada sobre regulación—una que proteja los sistemas financieros sin sofocar la innovación ni castigar a quienes en naciones en crisis dependen de las criptomonedas para sobrevivir. El mito de la anonimidad está muerto; la era de las criptomonedas responsables ya está aquí.