¡Insatisfecho por la "limpieza política" y el cierre forzado de cuentas! Trump denuncia a JPMorgan Chase, y vuelve a surgir la controversia sobre la "desbancarización"
Según informes, el presidente de Estados Unidos, Donald Trump, ha presentado una demanda contra JPMorgan Chase y su director ejecutivo, Jamie Dimon, acusando a la entidad de cerrar de manera inesperada varias cuentas bancarias relacionadas con Trump, lo que ha vuelto a poner en el centro de la atención el tema de la «desbancarización (Debanking)», un problema que ha afectado durante mucho tiempo al mundo de las criptomonedas.
Según la demanda, los abogados de Trump acusan a JPMorgan Chase de cerrar varias cuentas, en febrero de 2021, justo cuando finalizaba su mandato anterior, «sin notificación previa ni ofrecer medidas correctivas», y que estaban en posesión de empresas de Trump, como restaurantes y campos de golf.
El demandante sostiene que la decisión unilateral de JPMorgan Chase fue motivada por «motivos políticos y sociales». La demanda menciona: «En esencia, JPMorgan Chase cerró las cuentas bancarias del demandante porque consideraba que la corriente política en ese momento era favorable a hacerlo».
El término «desbancarización» ha aparecido con frecuencia en los últimos años en la industria de las criptomonedas. Muchas empresas y profesionales del sector han criticado durante mucho tiempo que abrir y mantener cuentas bancarias en Estados Unidos sea casi imposible; incluso siendo legales y cumpliendo con las normativas, las entidades bancarias rechazan sus solicitudes alegando «consideraciones de riesgo».
Dentro de la industria de las criptomonedas, este fenómeno se denomina «Operation Choke Point 2.0», en comparación con la «Operation Choke Point 1.0» impulsada por el Departamento de Justicia de EE. UU. en 2013. En aquel entonces, el gobierno estadounidense, bajo el pretexto de combatir fraudes y lavado de dinero, limitó los servicios financieros que los bancos podían ofrecer a ciertos «sectores de alto riesgo», incluyendo prestamistas de día de pago y vendedores de armas.
Por otro lado, «Operation Choke Point 2.0» se refiere a que durante la administración de Biden, las autoridades regulatorias han utilizado diversos «medios informales» para excluir indirectamente a la industria de las criptomonedas del sistema bancario convencional.
De hecho, desde que Trump volvió a la Casa Blanca hace un año, la Reserva Federal (Fed), la Oficina del Control de la Moneda (OCC) y la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) han prometido que, en futuras revisiones de las relaciones con los clientes bancarios, ya no considerarán el «riesgo reputacional» como uno de los criterios de evaluación.
Frente a las acusaciones de Trump, JPMorgan Chase emitió un comunicado en el que enfatiza que «la entidad no cerrará cuentas por motivos políticos o religiosos». El comunicado señala:
“Cerramos cuentas porque estos clientes representan riesgos legales o de cumplimiento para la compañía. Lamentamos esto, pero las reglas y regulaciones vigentes nos obligan a actuar de esta manera.”