La FDIC acepta pagar tarifas y abandonar la lucha por la FOIA sobre las 'Cartas de Pausa' de criptomonedas

En resumen

• La FDIC acordó pagar a Coinbase $188,440 en honorarios legales y revisar las políticas de FOIA tras una sentencia judicial que encontró que la agencia violó la ley federal de divulgación.
• El acuerdo concluye una batalla legal de varios años que expuso decenas de “cartas de pausa” que la FDIC envió a bancos ordenándoles detener actividades relacionadas con criptomonedas.
• Bajo un nuevo liderazgo, la FDIC se comprometió a no retener categóricamente todos los documentos de supervisión bancaria.

La FDIC ha acordado pagar $188,440 en honorarios legales y abandonar su lucha por retener las “cartas de pausa” relacionadas con criptomonedas, resolviendo una demanda de FOIA vinculada a las tácticas de desbancarización de la Operación Choke Point 2.0 y cerrando un caso que obligó a la autoridad reguladora a divulgar registros que mostraban cómo presionaban a los bancos para detener o limitar la actividad cripto. En un informe conjunto presentado el viernes en un tribunal federal en Washington, D.C., la Corporación de Seguro de Depósitos Federales acordó pagar los honorarios completos de los abogados de History Associates Incorporated, la firma de investigación que solicitó los registros a instancias de Coinbase, y revisar ciertas prácticas de FOIA. La carta de denegación de apelación de la FDIC había reconocido que su “decisión de retener se basó en una determinación de que el tipo de registros solicitados sería exento, en lugar de hacer determinaciones de exención documento por documento,” según el informe de estado. 

Los registros se hicieron públicos después de que la Oficina del Inspector General de la FDIC revelara su existencia en un informe de octubre de 2023, que criticó a la agencia por enviar cartas a los bancos “pidiéndoles que pausen, o no expandan, actividades relacionadas con criptomonedas planificadas o en curso.” El acuerdo sigue a una sentencia judicial de noviembre que encontró oficialmente que la FDIC “violó FOIA” al retener inicialmente las cartas de forma categórica y “censurar información en las cartas de pausa que no está sujeta a la Exención 8 o que no perjudicaría ningún interés protegido por la Exención 8.” Joe Ciccolo, fundador y presidente de BitAML, dijo a Decrypt que la sentencia muestra que la supervisión de las criptomonedas en la administración anterior estuvo influenciada tanto por consideraciones “políticas y de reputación” como por análisis tradicionales de seguridad y solidez. “Qué vergüenza la FDIC—se supone que deben ejemplificar transparencia dado su mandato de proteger a los consumidores y asegurar el dinero del público,” dijo Ciccolo.

“Operación Choke Point 2.0” se refiere a los esfuerzos coordinados alegados por reguladores bancarios de EE.UU., incluyendo la FDIC, la Reserva Federal y la OCC, para restringir el acceso bancario de las empresas cripto, tomando su nombre de un programa de la era Obama que presionaba a los bancos para cortar relaciones con vendedores de armas y prestamistas de día de pago. Cuando Coinbase solicitó las cartas en noviembre de 2023, la FDIC negó la petición como exenta “por su propia naturaleza,” y posteriormente dijo que su decisión de retener se basó en el tipo de registro en lugar de una revisión de exención “documento por documento.” Después de que History Associates demandara en junio de 2024, la jueza federal Ana Reyes ordenó a la FDIC producir las cartas y posteriormente advirtió sobre una “falta de esfuerzo de buena fe” en sus censuras, dirigiendo a la agencia a hacer censuras más reflexivas. Se necesitaron cuatro órdenes judiciales y seis producciones para que la FDIC entregara todos los documentos relevantes. “Los años de litigio valieron la pena,” publicó en X el director legal de Coinbase, Paul Grewal, tras el acuerdo. “Descubrimos exitosamente decenas de ‘cartas de pausa’ cripto—prueba indiscutible de OCP2.0 y del esfuerzo coordinado para marginar la industria.” Bajo el acuerdo, la FDIC se comprometió a realizar cambios en sus políticas, incluyendo agregar lenguaje a los materiales de capacitación que instruya al personal a “interpretar liberalmente” las solicitudes de FOIA y declarar que no mantiene una política general de retener categóricamente todos los documentos de supervisión bancaria bajo la Exención 8 de FOIA. Ciccolo dijo que la supervisión debería ser “transparente, basada en riesgos y fundamentada en estándares claros de supervisión, no en presiones informales transmitidas a través de ‘cartas de pausa’ crípticas,” advirtiendo que las acciones regulatorias tras bambalinas erosionan la confianza en el marco de supervisión. Las partes presentarán una cancelación formal una vez que la FDIC realice el pago. La autoridad reguladora no respondió de inmediato a la solicitud de comentario de Decrypt.