El FATF advierte que el uso indebido de criptomonedas alimenta las finanzas ilícitas y exhorta a las naciones a imponer nuevas contramedidas
Los esfuerzos globales de supervisión de criptomonedas avanzan a medida que el Grupo de Acción Financiera (GAFI) aprueba nuevos informes sobre riesgos de activos digitales, reafirma la condición de Irán en su lista negra y aumenta la vigilancia sobre stablecoins y proveedores offshore, reforzando la presión sobre las jurisdicciones para frenar las finanzas ilícitas.
El GAFI señala flujos ilícitos de criptomonedas y presiona a los gobiernos para fortalecer las salvaguardas financieras
Los esfuerzos globales de supervisión de criptomonedas avanzaron cuando el Grupo de Acción Financiera (GAFI) anunció los resultados de su quinta reunión plenaria bajo la presidencia mexicana el 20 de febrero. El organismo que establece estándares mundiales para la lucha contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación destacó nuevos informes sobre activos digitales, evaluaciones de países y medidas adicionales relacionadas con Irán.
“El Plenario aprobó para su publicación dos informes relacionados con activos digitales,” detalla el anuncio, añadiendo:
“El primero evalúa y propone formas de mitigar los riesgos de financiamiento ilícito derivados del uso indebido de stablecoins y billeteras no alojadas. El segundo informe trata sobre buenas prácticas y desafíos asociados con la mitigación de riesgos relacionados con proveedores de servicios de activos digitales offshore.”
Los miembros también adoptaron Informes de Evaluación Mutua para Austria, Italia y Singapur, presentando hallazgos de revisión entre pares sobre la fortaleza de sus marcos legales y la efectividad de su implementación.
En cuanto a riesgos geopolíticos, el organismo intergubernamental reiteró que Irán permanecerá en su lista negra debido a preocupaciones continuas de financiamiento terrorista y proliferación, afirmando: “El GAFI también instó a todas las jurisdicciones a imponer medidas adicionales para restringir la banca corresponsal, las transacciones con activos digitales y las relaciones comerciales con Irán, dada la gravedad de sus riesgos de financiamiento ilícito.”
Los funcionarios también programaron una reunión de Ministros del GAFI para abril en Washington, D.C., para definir prioridades para los próximos dos años, y confirmaron que el Reino Unido asumirá la presidencia a partir de julio. La declaración destacó la importancia más amplia de la innovación responsable, señalando:
“Los activos digitales desempeñan un papel crucial en la innovación global y el desarrollo económico, y Estados Unidos aprecia los esfuerzos del GAFI para prevenir el abuso de esta industria crítica.”
Estados Unidos está programado para realizar su propia evaluación de cumplimiento más adelante este año, una revisión que medirá la alineación con los estándares del GAFI y evaluará la implementación a nivel federal y estatal.
Preguntas frecuentes 🧭
- ¿Por qué importan los nuevos informes del GAFI sobre stablecoins y billeteras no alojadas para los inversores en criptomonedas?
Los informes señalan una supervisión global más estricta sobre stablecoins y billeteras de autogestión, aumentando los costos de cumplimiento y el riesgo regulatorio para las empresas de criptomonedas, mientras potencialmente fortalecen la confianza institucional a largo plazo.
- ¿Cómo podría el enfoque del GAFI en proveedores offshore de servicios de activos digitales afectar los mercados de criptomonedas?
Una mayor supervisión de plataformas offshore puede reducir la arbitraje regulatorio, obligando a los intercambios a mejorar la transparencia y el cumplimiento, lo que podría redefinir las dinámicas competitivas y los flujos de capital.
- ¿Cuáles son las implicaciones de inversión de que Irán permanezca en la lista negra del GAFI?
Las medidas de contramedidas ampliadas que restringen la banca corresponsal y las transacciones de activos digitales con Irán aumentan el riesgo geopolítico y de sanciones, reforzando las obligaciones de cumplimiento para las instituciones financieras y de criptomonedas a nivel global.
- ¿Por qué es importante la próxima revisión de cumplimiento del GAFI en EE. UU. para los inversores en activos digitales?
La evaluación en EE. UU. podría impulsar ajustes regulatorios a nivel federal y estatal, influyendo en las tendencias de aplicación, la estructura del mercado y el entorno operativo para las empresas de criptomonedas.