El educador en IA Nav Toor compartió 12 detalles para que Claude AI realice análisis bursátiles al estilo de Wall Street, desde estados financieros de acciones individuales hasta valoraciones de OPIs, en solo 10 minutos, completar el modelo de Wall Street, sin un título en finanzas ni un análisis financiero al nivel de Goldman Sachs. Aquí tienes algunos temas prácticos seleccionados por Chain News para los lectores.
Modelo de Flujo de Caja Descontado (DCF)
Tomemos como ejemplo el “Modelo de Flujo de Caja Descontado (DCF)”, que es un método de evaluación que estima el flujo de caja libre futuro de una empresa y estima su valor actual a una tasa de descuento adecuada. La IA puede generar rápidamente informes que incluyen el coste medio ponderado de capital (WACC) y análisis de sensibilidad basados en suposiciones introducidas por los usuarios. Esta tecnología reduce la consolidación de datos que antes llevaba horas o minutos, mejorando significativamente la eficiencia del análisis inicial.
El prompt es el siguiente:
Eres analista senior en Goldman Sachs. Necesito el modelo completo de valoración del Flujo de Caja Descontado (DCF) para [Nombre de la empresa]. Por favor, proporciona:
Previsión de flujo de caja libre: próximos 5 años y suposiciones de crecimiento
Cálculo del coste medio ponderado de capital (WACC): coste del capital propio + coste de financiación
Valor terminal: dos métodos: el método de crecimiento sostenible y el método de salida múltiple
Análisis de sensibilidad: cambios en el valor bajo diferentes supuestos
Tasa de descuento explicada: Por qué elegimos este WACC
Factores clave: Razones de aumento y disminución del flujo de caja
Empresas comparables: cómo se comparan nuestras suposiciones con las de sus pares
Rango de valoración: escenario alcista, escenario de referencia y escenario de mercado bajista
El formato es similar a la página de presentación de valoración de banca de inversión, con fórmulas claras.
Analizar los estados financieros de la empresa
Permitir que la IA analice los estados financieros de una empresa puede ahorrar mucho tiempo y esfuerzo a los inversores, y mediante indicaciones adecuadas, también se puede pedir a la IA que analice directamente el modelo y lo convierta en tablas o gráficos, que pueden entenderse de un vistazo.
El prompt es el siguiente:
Eres el vicepresidente de Morgan Stanley. Necesito un modelo completo de tres tablas de [Nombre de la empresa].
Por favor, proporciona:
Estado de resultados: ingresos, costes, EBITDA, beneficio neto (5 años)
Balance: activos, pasivos, patrimonio neto (5 años)
Estado de flujo de caja: actividades operativas, actividades de inversión, actividades de recaudación de fondos (5 años)
Fórmula de correlación: Cómo se relacionan los estados (beneficio neto→ flujos de caja→ balance)
Capital de circulación: cambios en cuentas por cobrar, inventario y cuentas a pagar
Estado de deuda: Reembolso del capital y gastos por intereses
Suposiciones clave: tasa de crecimiento de ingresos, margen de beneficio, gasto de capital como porcentaje de las ventas
Error de comprobación: Saldo del balance frente a referencias circulares
Por favor, proporcionadlo en formato Excel con fórmulas explicadas en un lenguaje sencillo y fácil de entender.
Análisis de Empresas Comparables (Comparables)
Al evaluar el valor de una empresa en particular, los analistas de investigación de renta variable suelen compararla con otras empresas de su sector, mediante un método de valoración financiera llamado “Análisis de Empresas Comparables” (Comparables), a partir del cual seleccionan objetivos de inversión más adecuados.
El prompt es el siguiente:
Eres analista de investigación de renta variable en Citibank. Necesito un informe de análisis comparativo sobre la transacción en [Nombre de la empresa].
Por favor, proporciona la siguiente información:
Empresas cotizadas entre pares: 10-15 empresas cotizadas en el mismo sector
Múltiplos de transacciones: EV/EBITDA, EV/ingresos, ratio precio-beneficio de cada empresa paralela
Métricas financieras: ingresos, EBITDA, margen de beneficio (para comparación)
Rango de valoración: percentil 25, mediana, percentil 75
Valoración implícita: El valor de nuestra empresa en cada múltiplo
Ajuste: Por qué nuestra empresa merece una prima o un descuento
Comparación de crecimiento: cómo se compara nuestro crecimiento con el de nuestros pares
Selección de calidad: ¿Qué pares son los más comparables y por qué
Preséntalo en forma de una tabla de valoración de empresas comparable con los múltiplos resaltados.
Valoración de OPV y análisis de precios
La valoración de OPIs y el análisis de precios también son conocimientos esotéricos, y dejarlo en manos de la IA puede ahorrar mucho tiempo en la búsqueda de datos.
El prompt es el siguiente:
Eres banquero de mercados de capitales en Barclays. Necesito un informe de análisis de precios de una OPV en [Nombre de la empresa].
Por favor, proporciona la siguiente información:
Estructura de emisión: emisión en el mercado primario y en el mercado secundario, importe total recaudado
Valoración previa a la oferta: El valor de la empresa antes de que se eleve la OPV
Valoración posterior a la emisión: El valor de la empresa tras la financiación de la OPV
OPVs comparables: casos recientes de transacciones en el mismo sector y sus múltiplos de precios
Rango de valoración: escenarios de precios bajos, medios y altos por acción
Análisis de dilución de acciones: ¿cuánto capital se diluirá por los accionistas existentes
Análisis de acciones en circulación: la proporción de acciones cotizadas en bolsa de la empresa
Expectativas del precio de las acciones en el primer día: Precios subestimados típicos en el sector
Por favor, consulte el memorando de precios de la OPV para el formato y adjunte el rango de precios recomendado.
¿Van a ser reemplazados los analistas?
Los prompts anteriores ofrecen diversos servicios financieros como Wall Street:
Analista junior: 10 millones de dólares/año
Asistente: 15.000 $/año
Vicepresidente: 25 millones de dólares/año
En solo 10 minutos, puedes obtener análisis financiero al nivel de Goldman Sachs sin necesidad de un título en finanzas.
El artículo IA revoluciona Wall Street: 12 análisis financieros de calidad bancaria de inversión se revelan por completo apareció primero en Chain News ABMedia.
