El plan Bridge de Visa y Stripe amplía las tarjetas de stablecoin a más de 100 países
Visa está ampliando su programa de tarjetas vinculadas a stablecoins con Bridge, expandiendo su alcance geográfico y avanzando hacia la liquidación en cadena. La última medida eleva el programa desde su lanzamiento inicial en América Latina a 18 países, con un plan para superar los 100 países en Europa, Asia-Pacífico, África y Oriente Medio para fin de año. La expansión se basa en el debut del programa en abril de 2025 en mercados como Argentina, Colombia, Ecuador, México, Perú y Chile, y se produce mientras ambas empresas prueban la liquidación directa en stablecoins a través de un piloto vinculado a las redes de Visa y al socio bancario de Bridge. El contexto más amplio de la industria muestra una mayor actividad en torno a las stablecoins en pagos, con iniciativas rivales en el espacio que destacan una competencia por la liquidación en tiempo real y programable.
Aspectos clave
Visa y Bridge están extendiendo el programa de tarjetas vinculadas a stablecoins a 18 países, con un objetivo de más de 100 países para fin de año en Europa, Asia-Pacífico, África y Oriente Medio.
El lanzamiento inicial en 2025 cubrió mercados latinoamericanos, incluyendo Argentina, Colombia, Ecuador, México, Perú y Chile.
La liquidación se está moviendo hacia el procesamiento en cadena, habilitado por la colaboración de Bridge con Lead Bank, permitiendo que las transacciones se liquiden en stablecoins en lugar de moneda fiat.
Visa está evaluando el posible soporte para activos emitidos por Bridge, que son creados de forma programática por empresas en lugar de por un emisor tradicional.
Este movimiento se produce en medio de una mayor actividad en la industria de pagos en torno a las stablecoins, incluyendo la reciente habilitación de tarjetas con stablecoins por parte de Mastercard en Estados Unidos a través de MetaMask.
Tickers mencionados: $USDT, $USDC
Contexto del mercado: La expansión se alinea con un cambio más amplio hacia pagos habilitados por criptomonedas y redes de liquidación en cadena, ya que los principales actores prueban cómo los tokens pueden agilizar las liquidaciones de comerciantes y reducir el riesgo de contraparte en compras cotidianas.
Contexto del mercado: Vinculado al uso más amplio de USDt y USDC en pagos, el impulso también se sitúa en un contexto de escrutinio regulatorio y experimentación continua con liquidaciones tokenizadas en redes tradicionales.
Por qué importa
La colaboración mejorada entre Visa y Bridge subraya una apuesta estratégica por la liquidación programable y en cadena como medio para acelerar las liquidaciones a comerciantes y mejorar la transparencia en los programas de tarjetas basados en stablecoins. Al permitir que emisores y adquirentes liquiden transacciones directamente en stablecoins, la red podría reducir la latencia y la fricción inherentes a las conversiones fiat, especialmente en transacciones internacionales o compras en diferentes monedas. El enfoque también indica una voluntad de ampliar las herramientas disponibles para fintechs y marcas que desean emitir sus propios dólares digitales o activos estables adaptados a su base de clientes, sin depender únicamente de un emisor externo.
La participación de Bridge sigue siendo central en la evolución de estas redes. El programa aprovecha la infraestructura de Bridge para habilitar la liquidación en cadena, con Lead Bank proporcionando el marco regulatorio y bancario necesario para mover transacciones desde las redes de tarjetas hacia el ecosistema en cadena. En la práctica, este acuerdo permite a los emisores de tarjetas liquidar en stablecoins en lugar de convertir las transacciones a moneda fiat local tras la autorización, alineando los tiempos de liquidación con las realidades de la blockchain y potencialmente mejorando la finalización de la liquidación tanto para comerciantes como para consumidores.
Desde una perspectiva competitiva, la expansión de Visa y Bridge se enmarca en una tendencia más amplia en el espacio de pagos: la mayor disposición de los principales procesadores a experimentar con redes cripto. Mastercard, por ejemplo, ha habilitado recientemente el gasto con tarjetas en stablecoins en EE. UU. mediante una asociación con MetaMask, ilustrando cómo las redes de pago tradicionales responden al interés de los consumidores en pagos respaldados por cripto y en capacidades de liquidación en tiempo real. La coexistencia de estos esfuerzos señala un impulso más amplio en la industria para integrar la liquidación nativa en cripto con el gasto del consumidor respaldado por fiat, navegando las consideraciones regulatorias y de riesgo que conlleva dicha transición.
El liderazgo de Visa en cripto ha sido claro en su enfoque de atender a las empresas donde operan. Cuy Sheffield, jefe de cripto de Visa, ha enmarcado la expansión como parte de una estrategia más amplia para llevar la velocidad, transparencia y programabilidad de las stablecoins al proceso de liquidación. La compañía está explorando cómo los activos emitidos por Bridge—stablecoins creados de forma programática por empresas en la plataforma de Bridge—podrían ser soportados de manera más general en la red de Visa, un camino que podría desbloquear nuevas opciones de moneda programable para comerciantes y marcas que quieran controlar los términos de liquidación o estructuras de recompensas tokenizadas. A diferencia de las stablecoins más utilizadas emitidas por entidades independientes, los activos emitidos por Bridge están diseñados para ser creados y gestionados mediante la infraestructura de Bridge, un modelo que podría atraer a fintechs que buscan estrategias de tokens a medida.
Bridge ha posicionado la expansión como un paso hacia una liquidación más fluida y en cadena para programas de tarjetas habilitados por activos digitales. El efecto práctico sería una reducción en el tiempo y la complejidad involucrados en mover valor desde el saldo en stablecoins de un cliente hasta la moneda local de un comerciante—un resultado que podría ser importante para compradores que desean pagos casi instantáneos y para emisores que buscan un control más ajustado sobre la economía de la liquidación. La liquidación en cadena del programa se describe como una extensión natural de la red de Bridge, con Lead Bank actuando como puente entre la banca tradicional y la capa de liquidación en cadena. En una actualización de febrero, Bridge señaló que había recibido aprobación condicional de un regulador para convertirse en un banco fiduciario nacional, un hito que subraya las dimensiones regulatorias de este tipo de expansión y la cuidadosa navegación necesaria para escalar dichas redes.
Como parte de la carrera más amplia por las stablecoins en pagos, la iniciativa de Visa suma a un panorama donde bancos y fintechs están dispuestos a experimentar con dinero programable en el punto de venta. La estrategia de la expansión busca crear más opciones para que los comerciantes acepten stablecoins sin abandonar las interfaces de pago tradicionales, y para que los consumidores puedan transaccionar con tokens que puedan liquidarse de manera eficiente. Al alinearse con la arquitectura de Bridge y el marco regulatorio de Lead Bank, Visa está construyendo un modelo más integrado donde las stablecoins no solo residen en billeteras o intercambios, sino que se convierten en un instrumento práctico de liquidación para compras diarias con tarjeta.
El anuncio también destaca una tendencia más amplia en la industria: el movimiento hacia una mayor interoperabilidad entre las redes de tarjetas y la liquidación en blockchain. Si el piloto de liquidación en cadena demuestra ser escalable, los emisores podrían tener más flexibilidad para estructurar recompensas, tarifas y términos de liquidación en torno a las stablecoins, ampliando potencialmente el atractivo de las tarjetas habilitadas por cripto a una audiencia más amplia de comerciantes y titulares de tarjetas. Aunque las consideraciones regulatorias siguen siendo un telón de fondo constante, las demostraciones prácticas de velocidad y transparencia en la liquidación mantienen esta iniciativa en el centro de atención como un posible modelo para futuras integraciones en el ecosistema de pagos.
Qué esperar a continuación
Cronograma y resultados del piloto de liquidación en cadena con Lead Bank y Bridge; posibles ajustes en la frecuencia de liquidación y requisitos de liquidez.
Progreso hacia el objetivo de alcanzar más de 100 países para fin de año, y qué mercados serán priorizados en el corto plazo.
Detalles sobre el posible soporte de Visa para activos emitidos por Bridge y las aprobaciones regulatorias que puedan influir en ese camino.
Desarrollos regulatorios respecto al estatus de banco fiduciario nacional de Bridge y cómo afectan los programas de tarjetas transfronterizas.
Fuentes y verificación
Anuncio oficial de Visa sobre la expansión a más de 100 países: comunicado de relaciones con inversionistas de Visa.
Lanzamiento original en América Latina: anuncio de colaboración entre Visa y Bridge que detalla el lanzamiento en abril de 2025.
Piloto de liquidación en cadena y colaboración Bridge-Lead Bank: materiales de prensa de Visa y anuncios de Bridge, incluyendo actualizaciones regulatorias.
Contexto de la industria: uso de tarjetas con stablecoins en EE. UU. a través de MetaMask, referencia en cobertura relacionada.
Figuras clave y próximos pasos
Reacción del mercado y detalles principales
Por qué importa
La colaboración entre Visa y Bridge representa un esfuerzo deliberado por integrar más profundamente las stablecoins en los pagos cotidianos, mientras se prueba la viabilidad de la liquidación en cadena para programas de tarjetas de consumo. Si el piloto demuestra mejoras en eficiencia y viabilidad regulatoria, los emisores y comerciantes podrían acceder a términos de liquidación más flexibles y nuevas opciones de monetización mediante tokens. Para los usuarios, la posibilidad de liquidaciones más rápidas y fondos más predecibles podría hacer que las stablecoins sean una herramienta de pago más atractiva, especialmente en compras internacionales y comercio que involucra múltiples monedas.
Más allá de Visa, todo el ecosistema de pagos observa cómo estas redes coexistirán con las liquidaciones tradicionales en fiat, los controles de riesgo y los regímenes regulatorios. La tensión entre innovación y regulación sigue siendo un motor clave, pero los experimentos en curso con stablecoins en el punto de venta reflejan una fase de madurez en los pagos habilitados por cripto, donde el uso en el mundo real y las preocupaciones de gobernanza están cada vez más alineados. A medida que más instituciones participen, la competencia y fiabilidad de la liquidación en cadena en contextos de consumo serán puestas a prueba en diversas condiciones de mercado, desde transacciones minoristas diarias hasta remesas internacionales.
Qué esperar a continuación
Hitos de fin de año para la expansión en países y la posible escalabilidad de la liquidación en cadena.
Actualizaciones regulatorias sobre el estatus de banco fiduciario nacional de Bridge y requisitos de cumplimiento relacionados.
Métricas de adopción por parte de comerciantes y emisores en el programa, incluyendo cambios en tiempos de liquidación y estructuras de costos.
Este artículo fue publicado originalmente como Visa & Stripe’s Bridge Plan Expands Stablecoin Cards to 100+ Countries en Crypto Breaking News, tu fuente confiable de noticias cripto, Bitcoin y actualizaciones de blockchain.