Las plataformas de intercambio de criptomonedas en Taiwán entran en la era de la verificación de identidad: ocho grandes plataformas implementan estrategias innovadoras para hacer frente

En julio de 2024, la Comisión de Finanzas de Taiwán incorporó oficialmente las plataformas de criptomonedas en el marco regulatorio de prevención de lavado de dinero, un cambio de política de gran envergadura que ha provocado un impacto sin precedentes en el ecosistema de intercambios de criptomonedas en Taiwán. Para cumplir con las normativas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), la Comisión decidió implementar un mecanismo de transacciones con identificación real y otorgó a los operadores un período de ajuste de un año.

El objetivo principal de esta política es exigir a los intercambios la implementación de medidas de prevención como la verificación de identidad del cliente (KYC), el almacenamiento de registros de transacciones y la declaración de transacciones sospechosas. Es importante destacar que, en mayo, la Comisión ya había realizado audiencias públicas con 8 principales operadores, incluyendo Ace Digital Innovation, BitoPro, Maicoin, StarBit, Joyso, Statecraft, BitAsset y Subo, para discutir la implementación concreta de las nuevas regulaciones.

El momento de prueba para los intercambios de criptomonedas en Taiwán ha llegado

Cuando la política de identificación real entre en vigor, los intercambios de criptomonedas en Taiwán enfrentan desafíos regulatorios sin precedentes. Las plataformas deben completar en un corto plazo tareas complejas como la verificación de identidad y la comprobación de información, mientras mantienen servicios de trading normales. Esto representa una prueba de supervivencia severa para los intercambios de diferentes tamaños y capacidades técnicas.

El subdirector de la Oficina Bancaria de la Comisión, Lin Chih-Chih, enfatizó que, aunque las criptomonedas como Bitcoin no son moneda de curso legal ni han sido aprobadas oficialmente como productos financieros, debido a los riesgos de lavado de dinero, deben ser incluidas en el marco de prevención. Esta declaración refleja la inevitabilidad y urgencia de la regulación.

Estrategias de respuesta de las ocho principales plataformas

Frente a las nuevas regulaciones, las reacciones de los intercambios de criptomonedas en Taiwán varían, reflejando tanto la capacidad de adaptación de los operadores como las diferencias en sus estrategias.

BitoPro adopta una postura proactiva. Desde mediados de junio, exige a todos los usuarios completar la verificación de nivel 2 antes de fin de mes. Además, los usuarios verificados deben proporcionar información adicional, incluyendo dirección en el DNI o tarjeta de residencia, ocupación y fuente de ingresos. BitoPro ha declarado claramente que los usuarios que no completen la verificación a tiempo serán suspendidos en funciones como retiros, operaciones y suscripción de créditos, y sus órdenes pendientes serán canceladas hasta que la verificación sea aprobada.

Maicoin (MAX) ha adoptado estándares aún más estrictos. Desde principios de junio, exige que los nuevos registros y usuarios de nivel 1 completen la verificación de identidad. Además, solo se aceptan nuevos registros de mayores de 20 años con identificación taiwanesa, tarjeta de residencia o permiso de residencia permanente. Los usuarios que no suban la documentación en el plazo establecido serán degradados a nivel 0 a partir de julio, con acceso solo a la vista de precios del mercado, sin posibilidad de realizar operaciones.

Subo ha optado por una estrategia radical de suspensión. Desde julio, ha suspendido sus operaciones de trading, sin fecha de reanudación prevista. Hasta finales de julio, los usuarios aún pueden retirar activos, pero no ingresar nuevos fondos. Esta medida es sin duda una respuesta directa a la dificultad de cumplir con las regulaciones.

Joyso, un exchange descentralizado híbrido, ha realizado cambios radicales. A finales de junio, dejó de ofrecer los servicios descentralizados “ETH JOYSO DEX” y “TRON JOYSO DEX”, y su sitio web ya no permite depósitos, operaciones ni retiros. Los usuarios deben llamar a contratos inteligentes para retirar fondos, asumiendo el riesgo por su cuenta.

Por otro lado, Ace ha demostrado estar bien preparado. Se sabe que en 2018 colaboró con KPMG, una de las cuatro principales firmas de auditoría global, y antes de lanzar la plataforma solicitó un informe de legalidad a KPMG. La plataforma ya implementaba medidas de identificación real como la verificación de nombres y reconocimiento de datos personales. Ace ha declarado que, en caso de detectar transacciones sospechosas, colaborará con la Oficina de Investigaciones, la Policía Criminal y la Red de Prevención de Fraudes 165, para prevenir fraudes y lavado de dinero.

La prevención del lavado de dinero, un consenso global con presión de EE. UU.

La medida en Taiwán no es un evento aislado, sino que forma parte de una tendencia regulatoria global. La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. ha declarado públicamente que una de las prioridades en la política anti lavado de dinero es prevenir que las criptomonedas sean utilizadas como herramientas para el lavado de dinero en actividades delictivas en línea.

Aunque FinCEN reconoce que las criptomonedas aportan innovación al sector financiero, también admite que estos activos se han convertido en las monedas preferidas para transacciones ilegales en línea. Por ello, establecer medidas de prevención de lavado de dinero es una decisión inevitable. Esto coincide plenamente con la lógica de la política de la Comisión de Finanzas de Taiwán, reflejando una tendencia global hacia una regulación más estricta de los activos digitales.

Los intercambios de criptomonedas en Taiwán están atravesando una transformación en medio de esta ola regulatoria internacional. La era de la identificación real representa un desafío, pero también un camino inevitable hacia la regulación y la institucionalización del sector.