Mejoras en la regulación de cajeros automáticos de criptomonedas: Bitcoin Depot obliga a la verificación de identidad en cada transacción, y EE. UU. refuerza la lucha contra el fraude y el cumplimiento de KYC

25 de febrero de 2024, noticias: El operador de cajeros automáticos de criptomonedas Bitcoin Depot en Estados Unidos anunció que, a partir de principios de febrero de 2026, implementará gradualmente nuevas regulaciones en su red estadounidense, exigiendo que los usuarios proporcionen identificación en cada transacción de cajero automático de criptomonedas para fortalecer la detección de fraudes y la revisión de cumplimiento. Esta medida se considera una actualización importante en la mejora de controles y mecanismos de verificación de identidad en la industria de cajeros automáticos de criptomonedas, en un contexto de endurecimiento regulatorio en EE. UU.

El CEO de Bitcoin Depot, Scott Buchanan, afirmó que un proceso de verificación de identidad continua puede identificar comportamientos sospechosos antes de aprobar transacciones, basándose en dimensiones como la identidad del usuario, la ubicación y el monto, reduciendo así riesgos de compartición de cuentas, robo de identidad y fraudes. La compañía ya había implementado requisitos de verificación de identidad para nuevos usuarios en octubre de 2025, y esta política se amplía a todos los escenarios de transacción, lo que significa un endurecimiento adicional en los estándares de verificación de identidad en cajeros automáticos de criptomonedas.

Los datos muestran que EE. UU. sigue siendo uno de los mayores mercados de Bitcoin del mundo y también la región con mayor densidad de dispositivos de cajeros automáticos de criptomonedas. Según Coin ATM Radar, EE. UU. cuenta con aproximadamente 31,360 cajeros automáticos de Bitcoin, representando alrededor del 78% del total mundial. Como uno de los principales operadores del sector, Bitcoin Depot ha desplegado más de 9,000 dispositivos, y los cambios en su estrategia de cumplimiento tendrán un efecto ejemplar en la regulación del sector de cajeros automáticos de criptomonedas.

La presión regulatoria también continúa aumentando. Debido a que las transacciones en cajeros automáticos de criptomonedas son irreversibles y los casos de fraude son frecuentes, varias legislaturas estatales han intensificado la supervisión. La Asociación de Retirados de EE. UU. (AARP) informó que, hasta 2026, 17 estados han aprobado leyes relacionadas que exigen a los operadores establecer límites diarios de transacción, advertencias de riesgo y permisos operativos para reducir las pérdidas por fraudes en criptomonedas.

Al mismo tiempo, las acciones de aplicación de la ley a nivel estatal se están intensificando. La fiscal general de Massachusetts, Andrea Campbell, ha presentado una demanda contra Bitcoin Depot, acusándola de no haber implementado medidas de seguridad antifraude adecuadas y buscando limitar transacciones de grandes cantidades; anteriormente, el fiscal general de Maine, Aaron Frey, alcanzó un acuerdo de 1.9 millones de dólares para compensar a las víctimas de fraudes en cajeros automáticos. Antes, la fiscal general de Iowa, Brenna Bird, también inició acciones legales contra operadores como Coinflip, señalando deficiencias en los mecanismos antifraude de los cajeros automáticos de criptomonedas.

Con la regulación de criptomonedas, los requisitos de KYC y las revisiones contra el lavado de dinero fortalecidos en EE. UU., la industria en general considera que la verificación de identidad en cajeros automáticos, los sistemas de monitoreo de transacciones y los modelos de control de riesgos de cumplimiento serán los estándares clave para el desarrollo futuro del sector.