Zircuit lance Zircuit Finance pour renforcer la sécurité et la fiabilité du crédit dans le DeFi

Zircuit, une blockchain à connaissance nulle soutenue par YZiLabs, Dragonfly et Pantera, a lancé Zircuit Finance — une plateforme conçue pour répondre aux risques de crédit et de sécurité croissants dans la finance décentralisée. Avec $3 milliards d'actifs déjà sécurisés, la plateforme fait ses débuts avec un coffre-fort de stablecoin de qualité institutionnelle offrant jusqu'à 11 % APY sur USDC et USDT, et prévoit de s'étendre à BTC et ETH.

Les échecs de l'industrie soulignent la nécessité de protections plus fortes

Le lancement intervient après plusieurs revers du marché ayant ébranlé la confiance dans la DeFi. Des incidents de crédit entraînant plus de $90 millions de pertes ont montré les dangers de prêter à des entités non vérifiées, tandis que des violations de sécurité en novembre 2025 ont conduit à plus de $100 millions de pertes dans des protocoles établis malgré leur conformité avec les meilleures pratiques. Ces échecs ont mis en évidence des lacunes persistantes en matière de transparence, de contrôles des risques et d'infrastructure — lacunes que Zircuit Finance vise à combler.

Construire des DeFi sur une base plus sécurisée

Selon le cofondateur Dr. Martin Derka, l'avenir de la DeFi dépend moins de la recherche de rendements et davantage de la création d'une base fiable pour la croissance du capital. Il décrit Zircuit Finance comme faisant partie d'un mouvement plus large vers une économie on-chain plus transparente, stable et de confiance, conçue à la fois pour les allocataires institutionnels et les utilisateurs quotidiens.

Les partenariats institutionnels réduisent l'exposition aux contreparties et au crédit

Pour limiter le risque de crédit, Zircuit Finance ne travaille qu'avec des gestionnaires d'actifs de premier ordre ayant des antécédents établis et des bilans solides. Les contreparties opèrent sous un cadre juridique qui renforce les droits des créanciers, les normes de garantie et les protections en cas de défaut. La plateforme exige également des rapports d'exposition continus pour donner un aperçu en temps réel de la manière dont les fonds sont déployés.

Stratégies diversifiées à travers des lieux réglementés et décentralisés

Les coffres Zircuit allouent des capitaux à la fois sur des plateformes réglementées et des protocoles DeFi. Monarq Asset Management, un fonds réglementé spécialisé dans les stratégies d'arbitrage et delta-neutres, gérera une partie des actifs. Des intégrations supplémentaires avec Aave et Morpho diversifient la liquidité et améliorent l'efficacité des retraits.

Partenariats cible Alpha en BTC et ETH

Zircuit collabore avec Forteus, la branche réglementée par la FCA du Numeus Group, pour développer des stratégies d'investissement axées sur l'alpha, concentrées sur l'Ethereum et le Bitcoin. Cela complète la base delta-neutre de Zircuit, offrant des opportunités de rendement ajustées au risque supplémentaires sous la supervision institutionnelle.

FalconX alimente le courtage principal et l'exécution

Dans le cadre de son infrastructure, Zircuit s'intègre à FalconX pour la garde, l'exécution des transactions et la gestion des risques. La plateforme de FalconX, de niveau institutionnel, prend en charge le déploiement conforme et efficace de capital sur plusieurs lieux.

Architecture de sécurité renforcée avec défense multicouche

Le modèle de sécurité de Zircuit Finance garantit que les fonds ne peuvent pas quitter l'écosystème du coffre sans l'autorisation du déposant. Le système de coffre — actuellement en cours d'audit par Quantstamp et Zenith — est partiellement assuré par Chainproof et utilise la messagerie sécurisée de LayerZero pour des opérations inter-chaînes authentifiées.

La sécurité réseau pilotée par l'IA étend la protection au-delà des contrats intelligents

Les coffres déployés sur le réseau Zircuit bénéficient de la sécurité de niveau séquenceur alimentée par l'IA de la plateforme, qui détecte et isole les transactions malveillantes avant qu'elles n'entrent dans un bloc. Cela ajoute une couche de défense au niveau de la blockchain, renforçant l'objectif de Zircuit Finance de fournir une sécurité de niveau institutionnel pour tous les utilisateurs.