BlackOpal lance GemStone pour chiffrer les créances de cartes de crédit au Brésil.

La plateforme de gestion d’actifs on-chain BlackOpal a lancé GemStone, une initiative de tokenisation des comptes clients issus des cartes de crédit au Brésil, visant à fournir une liquidité instantanée aux entreprises et à offrir des rendements attractifs aux investisseurs. Le produit cible le segment des actifs du monde réel (RWA) à grande échelle mais encore sous-participé par le capital institutionnel.

GemStone offre un rendement annuel d’environ 13 %, libellé en USD et doté d’un mécanisme de couverture de change, aidant à réduire le risque de volatilité monétaire et d’inflation sur les marchés émergents. Le projet est construit sur Plume Network, une blockchain spécialisée dans la tokenisation de RWA, avec un engagement d’investissement de 200 millions de dollars US sur trois ans de la part de Mars Capital Advisors (Suisse).

Au Brésil, les entreprises doivent souvent attendre plusieurs mois pour recevoir l’argent de leurs transactions par carte. GemStone permet de vendre leurs comptes clients pour obtenir des liquidités immédiates, améliorant ainsi leur flux de trésorerie. Pour les investisseurs, l’actif est de grade d’investissement (Baa2) et est protégé par un mécanisme de déduction de remboursement direct de partenaires majeurs tels que les banques, Visa et Mastercard, ce qui réduit considérablement le risque de défaut.