Delaware Life ajoute une exposition au Bitcoin aux rentes à indice fixe

• Delaware Life a lancé la première rente à indice fixe offrant une exposition réglementée au Bitcoin via un indice conçu par BlackRock.

• L’indice combine des actions américaines et des ETF Bitcoin, visant une volatilité de 12 % tout en protégeant le capital de la rente.

• L’indice lié au Bitcoin est disponible sur trois produits de Delaware Life via un partenariat avec BlackRock.

Delaware Life Insurance Company a annoncé mardi l’ajout d’un indice lié au Bitcoin à sa gamme de rentes à indice fixe. La démarche a été réalisée aux États-Unis grâce à un partenariat avec BlackRock. Le lancement introduit une exposition réglementée au Bitcoin pour les investisseurs en rente, tout en protégeant le capital, via une structure indexée liée aux actions et aux actifs numériques.

L’indice BlackRock entre dans les rentes à indice fixe

Delaware Life a indiqué avoir ajouté l’indice BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% à son portefeuille FIA. Selon la société, il s’agit de la première fois qu’un assureur propose une exposition aux cryptomonnaies dans une rente à indice fixe.

L’indice combine des actions américaines avec une exposition au Bitcoin via des produits négociés en bourse. Notamment, il utilise l’ETF iShares Core S&P 500 et l’ETF iShares Bitcoin Trust. BlackRock a conçu l’indice pour viser une volatilité de 12 % en utilisant des allocations dynamiques en liquidités.

Delaware Life a déclaré que la structure permet aux investisseurs d’accéder à la performance du Bitcoin sans posséder directement l’actif. Cependant, la structure de la rente continue de protéger le capital investi contre les pertes de marché.

Disponibilité des produits et structure de conception

L’indice est désormais disponible sur trois produits de Delaware Life. Il s’agit de Momentum Growth, Momentum Growth Plus et DualTrack Income. Chaque produit crédite des intérêts en fonction de la performance de l’indice, sous réserve de plafonds ou de limites de participation.

Selon Delaware Life, les rentes à indice fixe lient les rendements à des indices de marché sans exposer le capital au risque de baisse. Par conséquent, la composante Bitcoin fonctionne dans le cadre de contrôles de volatilité définis.

Le lancement coïncide avec le 17e anniversaire de Bitcoin et le deuxième anniversaire d’IBIT. BlackRock a lancé IBIT en janvier 2024. Selon les données de la société, l’ETF a accumulé près de $76 milliards d’actifs.

Commentaires des dirigeants et contexte du marché

Colin Lake, président et CEO de Delaware Life Marketing, a confirmé le partenariat avec BlackRock dans un communiqué. Il a déclaré que la société vise à élargir les options d’investissement en rente tout en préservant la protection du capital.

Robert Mitchnick, responsable mondial des actifs numériques chez BlackRock, a également commenté le lancement. Il a indiqué que l’indice répond à la demande d’exposition au Bitcoin dans les produits financiers traditionnels.

Delaware Life opère sous Group 1001 Insurance Holdings. Group 1001 a déclaré gérer un total de 76,4 milliards de dollars d’actifs. Par ailleurs, les produits négociés en bourse sur le Bitcoin spot aux États-Unis ont enregistré 1,4 milliard de dollars d’afflux net la semaine dernière, selon les données du marché.