Trouver le meilleur ETF à haut dividende est crucial pour un revenu passif. Ce guide révèle 5 ETF principaux : JEPQ offre 11,6 % via des calls couverts, VYMI propose 3,64 % avec diversification internationale, VIG fournit 1,57 % avec 120,4 milliards de $ d’actifs, HYBL délivre 6,62 % grâce à des obligations, et DIVO génère 1,55 % mensuellement.

Pourquoi les ETF à haut rendement sont importants pour le revenu passif

Si vous envisagez la retraite, l’une des dernières choses dont vous devez vous soucier est un flux de trésorerie constant. Au lieu de cela, vous voudrez que votre argent vous aide à générer de l’argent. Une façon d’y parvenir est avec des fonds négociés en bourse à haut rendement (ETF). Avec des fonds à haut rendement, vous n’avez pas à chronométrer constamment vos retraits ou à surveiller les fluctuations du marché. Ces fonds sont plutôt des idées d’investissement passif qui peuvent offrir un revenu régulier tout en offrant un potentiel de croissance à long terme.

Certaines des meilleures options pour trouver des actions à haut rendement sont les ETF. Les ETF offrent diversification, gestion professionnelle et faibles coûts — trois traits qui deviennent de plus en plus importants à mesure que vous passez de la phase d’accumulation à la phase de préservation et de revenu de la planification de la retraite. Des études récentes ont identifié une seule habitude qui a doublé les économies de retraite des Américains et a transformé la retraite d’un rêve en réalité : la réinvestissement constant des revenus de dividendes pendant les années d’accumulation.

JPMorgan Nasdaq Premium Equity Income ETF (JEPQ): Leader en rendement à 11,6 %

Le meilleur ETF à haut dividende pour un revenu actuel maximal est le JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ), avec un rendement d’environ 11,6 %. L’ETF génère des revenus en vendant des options d’achat couvertes sur son portefeuille tout en investissant dans des actions de croissance à grande capitalisation américaines. Il verse la prime de l’option aux investisseurs, complétant ainsi les dividendes versés par ses participations. Au lieu de compter uniquement sur les dividendes traditionnels, JEPQ utilise des options pour convertir le mouvement des prix en flux de trésorerie.

Récemment, JEPQ a versé un dividende de juste plus de 57 cents par action le 5 janvier. Avant cela, il a versé un peu plus de 55 cents le 3 décembre. Avant cela, il a versé un peu plus de 47 cents par action le 5 novembre. Bien que ses paiements fluctuent en fonction des revenus des options, le fonds a toujours fourni des distributions significatives.

La stratégie de call couvert fonctionne en vendant des options d’achat sur les actions que détient le fonds, collectant ainsi une prime auprès des acheteurs. Ce revenu complète les dividendes sous-jacents des actions, créant le rendement élevé de 11,6 %. La contrepartie : JEPQ capte un potentiel limité si les actions montent fortement, car les gains au-dessus du prix d’exercice de l’option reviennent aux acheteurs. Cela rend JEPQ idéal pour les investisseurs axés sur le revenu, privilégiant un flux de trésorerie constant plutôt qu’une appréciation maximale du capital.

Vanguard International High Dividend Yield Fund ETF (VYMI): 3,64 % de diversification mondiale

Si vous souhaitez diversifier au-delà des marchés américains, le Vanguard International High Dividend Yield Fund ETF (VYMI) donne accès à des actions mondiales de haute qualité, avec un rendement de 3,64 %. Avec un ratio de dépenses de 0,17 %, l’ETF cible 1 534 entreprises mondiales, telles que Nestlé, Novartis, Toyota et Shell. Toutes sont des entreprises établies avec de solides bilans, des flux de revenus mondiaux et des antécédents de redistribution du capital aux actionnaires.

Récemment, VYMI a versé un dividende de juste plus de 93 cents par action le 23 décembre. Avant cela, il a versé un peu plus de 70 cents le 23 septembre. Et avant cela, il a versé un dividende de juste plus de 1,07 $ par action le 24 juin. Bien que les dividendes internationaux puissent être volatils avec les fluctuations monétaires, VYMI a fourni un revenu significatif dans le temps.

Au-delà du rendement, VYMI offre un avantage important pour le portefeuille : la diversification géographique. Les retraités qui dépendent fortement des actions américaines peuvent être trop exposés aux problèmes domestiques. En incorporant des actions à dividendes internationales, vous diversifiez le risque à travers les économies mondiales. Lorsque les marchés américains peinent, les marchés internationaux peuvent surperformer, amortissant la volatilité du portefeuille.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): 120,4 milliards de $ de croissance et de revenu

Parmi les meilleures options d’ETF à haut dividende pour une croissance équilibrée et un revenu, le Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) se distingue. Avec un ratio de dépenses de 0,05 % et des dividendes trimestriels, VIG suit la performance de l’indice S&P U.S. Dividend Growers. L’ETF gère un peu plus de 120,4 milliards de $ d’actifs, un portefeuille bien diversifié de 338 actions, et offre une option à faible coût, résiliente et orientée croissance pour les investisseurs avisés.

Les participations incluent Broadcom, Microsoft, JPMorgan, Apple, Visa, Eli Lilly et Exxon Mobil. VIG offre environ 1,57 % de rendement et a versé un dividende de juste plus de 88 cents par action le 24 décembre. Avant cela, il a versé un peu plus de 86 cents le 1er octobre. Et avant cela, il a versé un peu plus de 87 cents le 2 juillet.

Le rendement plus faible de VIG par rapport à JEPQ ou HYBL reflète son focus sur la croissance des dividendes plutôt que sur le rendement actuel maximal. Le fonds sélectionne des entreprises avec un historique de plus de 10 ans d’augmentation des dividendes, indiquant une solidité financière et un engagement de la gestion envers la rémunération des actionnaires. Cette orientation qualité signifie que le rendement de VIG augmente avec le temps à mesure que les entreprises sous-jacentes augmentent leurs dividendes, créant une protection contre l’inflation que les fonds à rendement statique élevé ne peuvent offrir.

State Street Blackstone High Income ETF (HYBL): 6,62 % de revenu fixe

Pour une exposition au revenu fixe, le State Street Blackstone High Income ETF (HYBL) investit dans des obligations d’entreprises à haut rendement, des prêts seniors et des tranches de dette d’obligations de prêts collatéralisés (CLOs) américains, avec un rendement de 6,62 %. Avec un ratio de dépenses de 0,7 %, HYBL détient 683 participations, notamment des obligations dans Radiology Partners, Allied Universal, JetBlue Airways et Michaels Cos. Récemment, il a versé un dividende de juste plus de 16 cents par action le 23 décembre.

Comme le note SSGA.com, « L’exposition du fonds à la fois aux actifs à taux fixe et à taux flottant l’aide à profiter des opportunités de valeur relative et à fournir des rendements ajustés au risque lors de périodes de volatilité accrue. » Cette flexibilité permet à HYBL de s’adapter aux environnements de taux d’intérêt changeants, en captant des opportunités dans des scénarios de hausse et de baisse des taux.

Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO): 1,55 % mensuel

Avec un rendement mensuel de 1,55 % et un ratio de dépenses de 0,56 %, l’Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (DIVO) détient des grandes capitalisations avec une forte histoire de croissance des dividendes. Il utilise également une stratégie de calls couverts sur des actions individuelles pour offrir des rendements totaux élevés.

« DIVO cherche à obtenir des résultats d’investissement qui correspondent généralement à une stratégie existante appelée le Portefeuille de Revenu de Dividendes Amélioré (EDIP) », comme le note AmplifyETFs.com. Cette stratégie vise à générer des revenus par le biais de dividendes et de calls couverts à court terme pour augmenter le flux de trésorerie et un revenu annuel constant. L’EDIP détient des actions de sociétés de premier ordre du S&P 500, du Dow 30 et du S&P 100.

Comparaison des 5 meilleurs ETF à haut dividende

JEPQ : 11,6 %, calls couverts sur actions Nasdaq, paiements mensuels

VYMI : 3,64 %, 1 534 actions internationales, paiements trimestriels

VIG : 1,57 %, 120,4 milliards de $ d’actifs, focus sur la croissance des dividendes, paiements trimestriels

HYBL : 6,62 %, obligations à haut rendement et CLOs, exposition à taux flexible

DIVO : 1,55 % de rendement mensuel, actions de premier ordre du S&P 500, stratégie de calls couverts

(# SCHD vs VYM : La qualité compte dans les ETF à dividendes

Lors de l’évaluation des meilleurs candidats ETF à haut dividende, comparer SCHD )Schwab U.S. Dividend Equity ETF( et VYM )Vanguard High Dividend Yield ETF### révèle des différences cruciales dans la méthodologie de sélection affectant la performance à long terme.

VYM suit l’indice FTSE High Dividend Yield. Il commence avec un univers large d’actions américaines, classe les actions par rendement en dividendes indiqué, et inclut la moitié supérieure des rendements dans le portefeuille final. Étant donné que VYM détient plus de 560 actions, il n’est pas très sélectif et devient assez banal. Cette approche privilégie le rendement à la qualité, pouvant inclure des entreprises avec des paiements insoutenables.

SCHD suit l’indice Dow Jones U.S. Dividend 100. Sa sélection implique plusieurs critères, notamment l’historique de paiement des dividendes, le rendement en dividendes et les fondamentaux tels que les flux de trésorerie, la dette et le rendement des capitaux propres. Les actions avec la meilleure combinaison de ces critères composent le portefeuille final. Les critères de sélection de SCHD sont beaucoup plus robustes, intégrant des éléments de croissance des dividendes, de qualité des dividendes et de rendement élevé tout au long de son processus.

La différence de qualité est très importante pour éviter les coupures de dividendes et les pièges de rendement. Les entreprises versant des dividendes élevés sans fondamentaux solides coupent souvent leurs paiements lors de ralentissements économiques, entraînant une perte de revenu et une dépréciation du capital. Le filtre de qualité de SCHD aide à éviter ce résultat en s’assurant que les entreprises sélectionnées ont la solidité financière pour maintenir leurs dividendes en cycle.

FAQ

Quel est le meilleur ETF à haut dividende pour un revenu actuel maximal ?

JEPQ offre le rendement le plus élevé à 11,6 % via des stratégies de calls couverts sur des actions Nasdaq. Cependant, cela limite la participation à la hausse si les marchés montent fortement. JEPQ fonctionne mieux pour les investisseurs axés sur le revenu, privilégiant le flux de trésorerie plutôt que l’appréciation du capital.

Quel ETF de dividendes est le meilleur pour les portefeuilles de retraite ?

VIG équilibre revenu et croissance avec son focus sur la croissance des dividendes, offrant 1,57 % avec une forte histoire d’augmentation des dividendes. SCHD est également excellent pour la retraite avec un filtrage fondamental robuste garantissant la durabilité des dividendes à travers les cycles de marché.

Les ETF à haut rendement sont-ils sûrs ?

Le risque varie selon l’ETF. JEPQ et DIVO utilisant des calls couverts ont un potentiel limité à la hausse mais génèrent un revenu élevé actuel. HYBL investit dans des obligations à haut rendement, comportant un risque de crédit. VIG et SCHD, axés sur la qualité, offrent plus de stabilité. Diversifier entre plusieurs types d’ETF à dividendes réduit le risque de concentration.

Comment les distributions des ETF à dividendes sont-elles imposées ?

La plupart des distributions d’ETF à dividendes sont considérées comme un revenu ordinaire, imposé à votre taux marginal. Certains dividendes qualifiés bénéficient d’un traitement fiscal préférentiel à des taux de gains en capital plus faibles. Les ETF internationaux comme VYMI peuvent inclure une retenue d’impôt étrangère. Consultez un professionnel fiscal pour votre situation spécifique.

Faut-il réinvestir les distributions d’ETF à dividendes ?

Pendant les années d’accumulation, réinvestir les dividendes favorise la croissance composée — l’habitude qui double les économies de retraite selon des études récentes. Pendant la retraite, percevoir des distributions comme revenu fournit un flux de trésorerie sans vendre d’actions. La stratégie dépend de votre étape de vie et de vos besoins en revenu.

Quel est le meilleur : SCHD ou VYM ?

SCHD est nettement supérieur grâce à un filtrage robuste de la qualité intégrant fondamentaux, historique de dividendes et durabilité. VYM sélectionne simplement les actions à rendement élevé sans filtres de qualité, risquant des coupures de dividendes. La méthodologie de SCHD protège mieux contre les pièges de rendement et offre des flux de revenu plus résilients.