Le GAFI avertit que la mauvaise utilisation des cryptomonnaies alimente le financement illicite et exhorte les nations à imposer de nouvelles contre-mesures

Les efforts mondiaux de surveillance des cryptomonnaies progressent alors que le Groupe d’action financière (GAFI) a approuvé de nouveaux rapports sur les risques liés aux actifs numériques, a confirmé le statut de liste noire de l’Iran et a renforcé l’examen des stablecoins et des fournisseurs offshore, renforçant la pression sur les juridictions pour limiter le financement illicite.

Le GAFI signale des flux illicites de cryptomonnaies et pousse les gouvernements à renforcer les mesures de sécurité financière

Les efforts mondiaux de surveillance des cryptomonnaies ont avancé lorsque le Groupe d’action financière (GAFI) a annoncé les résultats de sa cinquième plénière sous la présidence mexicaine le 20 février. L’organisme de référence mondial pour la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération a mis en avant de nouveaux rapports sur les actifs numériques, des évaluations de pays et des mesures supplémentaires concernant l’Iran.

« La plénière a approuvé la publication de deux rapports liés aux actifs numériques », détaille l’annonce, ajoutant :

« Le premier évalue et propose des moyens d’atténuer les risques de financement illicite liés à l’usage abusif des stablecoins et des portefeuilles non hébergés. Le second rapport concerne les bonnes pratiques et les défis liés à la réduction des risques associés aux fournisseurs de services d’actifs numériques offshore. »

Les membres ont également adopté des rapports d’évaluation mutuelle pour l’Autriche, l’Italie et Singapour, présentant les résultats d’une revue par les pairs sur la solidité de leurs cadres juridiques et l’efficacité de leur mise en œuvre.

Abordant le risque géopolitique, l’organisme intergouvernemental a réaffirmé qu’ l’Iran restera sur sa liste noire en raison des préoccupations persistantes concernant le financement du terrorisme et la prolifération, déclarant : « Le GAFI a également appelé toutes les juridictions à imposer des mesures supplémentaires pour restreindre la banque correspondante, les transactions d’actifs numériques et les relations commerciales avec l’Iran, compte tenu de ses risques élevés de financement illicite. »

Les responsables ont en outre prévu une réunion des ministres du GAFI en avril à Washington, D.C., pour définir les priorités des deux prochaines années, et ont confirmé que le Royaume-Uni assumera la présidence à partir de juillet. La déclaration a souligné l’importance plus large de l’innovation responsable, en notant :

« Les actifs numériques jouent un rôle crucial dans l’innovation mondiale et le développement économique, et les États-Unis apprécient les efforts du GAFI pour prévenir les abus de cette industrie essentielle. »

Les États-Unis doivent également faire l’objet d’une évaluation de conformité plus tard cette année, une revue qui mesurera leur conformité aux normes du GAFI et évaluera la mise en œuvre par les autorités fédérales et étatiques.

FAQ 🧭

• Pourquoi les nouveaux rapports du GAFI sur les stablecoins et les portefeuilles non hébergés sont-ils importants pour les investisseurs en cryptomonnaies ?

Les rapports indiquent un renforcement de la surveillance mondiale sur les stablecoins et les portefeuilles en auto-custodie, augmentant les coûts de conformité et le risque réglementaire pour les entreprises de cryptomonnaies tout en pouvant renforcer la confiance institutionnelle à long terme.

• Comment la focalisation du GAFI sur les fournisseurs offshore de services d’actifs numériques pourrait-elle impacter les marchés de cryptomonnaies ?

Une surveillance accrue des plateformes crypto offshore pourrait réduire l’arbitrage réglementaire, obligeant les échanges à améliorer leur transparence et leur conformité, ce qui pourrait remodeler la dynamique concurrentielle et les flux de capitaux.

• Quelles sont les implications d’un Iran toujours inscrit sur la liste noire du GAFI pour les investissements ?

Les mesures de contre-mesures accrues restreignant la banque correspondante et les transactions d’actifs numériques avec l’Iran augmentent le risque géopolitique et de sanctions, renforçant les obligations de conformité pour les institutions financières et crypto mondiales.

• Pourquoi la prochaine revue de conformité du GAFI aux États-Unis est-elle importante pour les investisseurs en actifs numériques ?

Cette évaluation pourrait entraîner des ajustements réglementaires au niveau fédéral et étatique, influençant les tendances d’application, la structure du marché et l’environnement opérationnel pour les entreprises de cryptomonnaies.