L'IA révolutionne Wall Street : 12 prompts d'analyse financière de niveau banque d'investissement entièrement dévoilés

AI éducateur Nav Toor partage 12 conseils détaillés pour que Claude AI réalise une analyse boursière de style Wall Street, allant des états financiers d’une seule action à l’évaluation IPO, en seulement 10 minutes, permettant d’obtenir une analyse financière de niveau Goldman Sachs sans diplôme en finance. Voici quelques conseils pratiques sélectionnés par Chain News pour les lecteurs.

Modèle d’actualisation des flux de trésorerie (DCF)

Prenons l’exemple du « modèle d’actualisation des flux de trésorerie (DCF) », une méthode d’évaluation qui consiste à prévoir les flux de trésorerie libres futurs d’une entreprise et à les actualiser avec un taux approprié pour estimer la valeur actuelle de la société. AI peut rapidement générer un rapport incluant le coût moyen pondéré du capital (WACC) et une analyse de sensibilité, basé sur les hypothèses de l’utilisateur. Cette technique réduit le temps de traitement de plusieurs heures à quelques minutes, améliorant considérablement l’efficacité de l’analyse préliminaire.

Les prompts sont les suivants :

Vous êtes un analyste senior chez Goldman Sachs. J’ai besoin d’un modèle complet d’évaluation DCF pour [nom de la société]. Veuillez fournir :

Prévisions de flux de trésorerie libre : pour les 5 prochaines années et hypothèses de croissance

Calcul du coût moyen pondéré du capital (WACC) : coût des fonds propres + coût de la dette

Valeur terminale : méthode de croissance perpétuelle et méthode du multiple de sortie

Analyse de sensibilité : variation de la valeur sous différentes hypothèses

Explication du taux d’actualisation : pourquoi avons-nous choisi ce WACC

Facteurs clés : raisons de l’augmentation ou de la diminution des flux de trésorerie

Sociétés comparables : comment nos hypothèses se comparent-elles à celles de l’industrie

Fourchette d’évaluation : scénarios optimiste, de référence et pessimiste

Format similaire à une présentation d’une banque d’investissement, avec des formules claires.

Analyse des états financiers

Laissez AI analyser les états financiers d’une entreprise pour faire gagner du temps et des efforts aux investisseurs. Avec des prompts appropriés, AI peut directement utiliser un modèle pour analyser et présenter sous forme de tableaux ou graphiques, pour une lecture facile.

Les prompts sont les suivants :

Vous êtes vice-président chez Morgan Stanley. J’ai besoin d’un modèle complet à trois états pour [nom de la société].

Veuillez fournir :

Compte de résultat : revenus, coûts, EBITDA, bénéfice net (5 ans)

Bilan : actifs, passifs, capitaux propres (5 ans)

Tableau des flux de trésorerie : activités opérationnelles, d’investissement, de financement (5 ans)

Formules associées : relations entre les états financiers (bénéfice net → flux de trésorerie → bilan)

Capitaux circulants : variations des comptes clients, stocks et comptes fournisseurs

Détails de la dette : remboursements de principal et charges d’intérêts

Hypothèses clés : taux de croissance des revenus, marges bénéficiaires, pourcentage des investissements en capital par rapport aux ventes

Vérification d’erreurs : équilibre du bilan et références circulaires

Fournissez en format Excel, avec des explications simples des formules.

Analyse comparative d’entreprises (Comps)

Les analystes financiers évaluant la valeur d’une entreprise la comparent souvent à d’autres sociétés du même secteur, méthode appelée « analyse comparative » (Comparable Company Analysis, Comps), pour sélectionner des cibles d’investissement plus appropriées.

Les prompts sont les suivants :

Vous êtes analyste en recherche actions chez Citibank. J’ai besoin d’un rapport d’analyse comparative pour [nom de la société].

Veuillez fournir :

Sociétés comparables : 10-15 entreprises cotées dans le même secteur

Multiples de transaction : EV/EBITDA, EV/Revenus, PER pour chaque société

Indicateurs financiers : revenus, EBITDA, marges (pour la comparaison)

Fourchette d’évaluation : 25e percentile, médiane, 75e percentile

Valeur implicite : valeur de notre société sous chaque multiple

Ajustements : raisons pour lesquelles notre société mérite une prime ou une décote

Croissance relative : comment notre croissance se compare-t-elle à celle de l’industrie

Qualité des comparables : quelles sociétés sont les plus représentatives et pourquoi

Présentez sous forme de tableau d’évaluation comparative, en mettant en surbrillance les multiples.

Évaluation et tarification IPO

L’évaluation et la tarification d’une IPO sont également complexes, mais AI peut faire gagner beaucoup de temps dans la recherche de données.

Les prompts sont les suivants :

Vous êtes banquier en marché des capitaux chez Barclays. J’ai besoin d’un rapport d’analyse de tarification IPO pour [nom de la société].

Veuillez fournir :

Structure de l’émission : émission primaire et secondaire, montant total levé

Évaluation pré-IPO : valeur de l’entreprise avant l’offre

Évaluation post-IPO : valeur après l’émission

Comparables IPO : transactions récentes dans le même secteur et leurs multiples de tarification

Fourchette d’évaluation : scénarios de prix par action faible, moyen, élevé

Dilution des actionnaires : pourcentage de dilution pour les actionnaires existants

Analyse des actions en circulation : proportion d’actions cotées en bourse

Prix d’ouverture attendu : situation typique de sous-tarification dans le secteur

Format à suivre : modèle de mémorandum de tarification IPO, avec recommandations de fourchette de prix.

Les analystes seront-ils remplacés ?

Ces prompts offrent des services financiers de niveau Wall Street :

Analyste junior : 100 000 USD/an

Assistant : 150 000 USD/an

Vice-président : 250 000 USD/an

En seulement 10 minutes, sans diplôme en finance, vous pouvez obtenir une analyse financière de niveau Goldman Sachs.

Cet article « L’IA révolutionne Wall Street : 12 prompts pour des analyses financières de niveau banque d’investissement » initialement publié sur Chain News ABMedia.