AI, Peniruan Mengakibatkan Kerugian Penipuan Crypto Mencapai Rekor $17 Miliar pada 2025: Chainalysis

Singkatnya

• Chainalysis memperkirakan penipuan kripto menghasilkan kerugian lebih dari $17 miliar pada tahun 2025.
• Penipuan impersonasi tumbuh lebih dari 1.400% dari tahun ke tahun, sebagian didorong oleh alat AI.
• Penipuan yang didukung AI menghasilkan 4,5 kali lebih banyak pendapatan per operasi dibandingkan penipuan tradisional.

Pada tahun 2025, penipuan kripto menjadi lebih cepat, lebih meyakinkan, dan lebih menguntungkan karena kecerdasan buatan dan taktik impersonasi mendorong kerugian yang diperkirakan mencapai rekor $17 miliar, menurut laporan baru dari perusahaan analitik blockchain Chainalysis. Kenaikan tajam ini mencerminkan bukan hanya lebih banyak penipuan, tetapi juga yang lebih efektif. Menurut laporan Chainalysis yang dirilis Selasa, pembayaran penipuan rata-rata meningkat menjadi $2.764 pada tahun 2025, naik dari $782 setahun sebelumnya—sebuah peningkatan sebesar 253%. “Dalam basis waktu-berat, Anda mendapatkan skala yang lebih cepat dan kepercayaan yang lebih baik,” kata Kepala Riset Chainalysis Eric Jardine dalam sebuah wawancara dengan Decrypt. “Lebih dari 70% penipuan yang didukung AI ada di persentil ke-50 tertinggi dari volume transfer. Anda menjadi lebih besar lebih cepat, dan menarik lebih banyak uang per transfer.” 

Penipuan dengan tautan on-chain ke vendor AI menghasilkan rata-rata $3,2 juta per operasi, sekitar 4,5 kali lebih banyak daripada penipuan tanpa tautan tersebut, menurut Chainalysis. Pola ini terkait dengan penggunaan perangkat lunak face-swap, deepfake, dan model bahasa besar yang dijual oleh vendor Tiongkok, sering melalui saluran Telegram. “Begitu Anda masuk ke dalam skenario deepfake di mana orang tampak, untuk semua maksud dan tujuan, seperti seseorang yang Anda kenal atau orang yang berwenang yang pernah Anda tangani sebelumnya, kepercayaan meningkat,” kata Jardine. “Itu berarti Anda lebih mungkin untuk tertipu, dan juga memungkinkan penipu memperbesar operasi tersebut dengan cara yang sangat bermasalah.” Penipuan impersonasi pemerintah menjadi sangat efektif sehingga penipuan yang menggunakan gambar deepfake pejabat pemerintah meningkat lebih dari 1.400% pada tahun 2025 saat penjahat menyamar sebagai pekerja dari lembaga pemerintah, institusi keuangan, dan platform kripto. Salah satu operasi phishing terbesar menargetkan penduduk AS dengan peringatan “E-ZPass” palsu, sebuah kampanye yang dilacak Chainalysis ke sebuah kelompok Tiongkok yang dikenal sebagai “Darcula” atau “Triad Smishing.” Meskipun skala serangan yang besar—mengirim hingga 330.000 pesan teks dalam satu hari—infrastruktur dasarnya sangat murah, dengan kit phishing canggih yang kemungkinan biaya pembuat penipuan kurang dari $500.

“Penipuan memiliki permainan angka dan dimensi kepercayaan. Penipuan jangka panjang yang bersifat relasional, seperti “pig butchering,” memiliki jumlah penipuan rata-rata yang lebih tinggi daripada penipuan giveaway di YouTube. Anda pada dasarnya menukar skala dengan kepercayaan,” kata Jardine. Penipuan pig butchering adalah skema penipuan jangka panjang di mana penipu membangun hubungan—sering kali berpura-pura sebagai pasangan romantis atau mitra investasi—sebelum meyakinkan korban untuk mentransfer sejumlah uang yang semakin besar. Mereka dinamai demikian karena penipu “menggemukkan” korban sebelum menipunya. Pada bulan Desember, seorang wanita di San Jose, California, menggunakan ChatGPT untuk menentukan bahwa pasangan romantis barunya adalah penipu pig-butchering setelah kehilangan hampir $1 juta dalam cryptocurrency. Penipuan impersonasi semakin meninggalkan pertukaran terpusat untuk opsi keuangan terdesentralisasi seperti DEX, jembatan DeFi, dan protokol untuk memindahkan hasil curian mereka. Perubahan ini, jelas Jardine, adalah bagian dari tren yang lebih luas menuju desentralisasi operasi penipuan, karena penjahat memanfaatkan sifat tanpa izin dari alat-alat ini untuk terus memindahkan dana mereka. Menurut Jardine, meskipun penggunaan AI dalam penipuan semakin berkembang, otomatisasi dasar biasanya cukup untuk memindahkan dana secara on-chain. Sebaliknya, alat AI yang lebih canggih dapat digunakan “pada titik akhir reintegrasi” untuk membuat akun pertukaran palsu yang mematuhi KYC secara massal, membantu penipu mencairkan dana ke mata uang tradisional. Kemampuan untuk mengotomatisasi dan memperbesar langkah terakhir dalam pencairan dana ini membantu mempertahankan aspek fisik dari operasi penipuan yang telah berkembang di bagian Asia Tenggara. Dalam beberapa tahun terakhir, yang disebut komplek penipuan telah muncul di seluruh Myanmar dan Kamboja, mengubah “pig butchering” menjadi industri besar yang didukung oleh perdagangan manusia dan kerja paksa. Operasi ini, sering dijalankan oleh jaringan kejahatan terorganisir Tiongkok, menggunakan saluran pencucian uang khusus untuk mengubah crypto curian menjadi aset mewah. Skala krisis ini ditegaskan kembali pada bulan Desember ketika Departemen Kehakiman AS bergerak untuk menutup domain yang terkait dengan sebuah kompleks besar di Myanmar. “Kasus-kasus ini menunjukkan skala operasi penipuan cryptocurrency modern dan semakin terintegrasi dengan kejahatan terorganisir tradisional,” kata Chainalysis dalam laporannya. “Mereka juga mengungkapkan biaya manusia dari skema ini, yang mengeksploitasi korban keuangan maupun individu yang diperdagangkan paksa untuk menjalankan mereka, yang merupakan kejahatan yang tak terucapkan.”