AS Tuntut Pria Venezuela dalam Kasus Pencucian Uang Crypto $1 Miliar, Menyoroti Risiko Stablecoin

Dalam salah satu kasus pencucian uang terbesar yang pernah ditangani oleh Departemen Kehakiman AS, jaksa federal telah menuduh warga Venezuela Jorge Figueira melakukan pencucian sekitar $1 miliar melalui jaringan canggih dompet cryptocurrency dan perusahaan cangkang.

Operasi ini, aktif dari 2018 hingga 2025, diduga memanfaatkan stablecoin USDT dari Tether di blockchain Tron karena kecepatan dan biayanya yang rendah, memproses hingga $700 juta per bulan. Kasus bersejarah ini menyoroti pergeseran dramatis dalam kejahatan crypto, di mana stablecoin kini mendominasi 84% dari volume transaksi ilegal, menurut data Chainalysis. Ini juga menyoroti tekanan besar terhadap regulator dan penerbit seperti Tether, yang baru-baru ini membekukan $182 juta aset terkait skema tersebut, untuk mengawasi ekosistem yang mereka fasilitasi.

Anatomi Mesin Pencucian Uang Bernilai Miliar Dolar

Pengaduan kriminal yang dibuka di Distrik Timur Virginia menggambarkan gambaran operasi kejahatan keuangan yang luas dan profesional. Jorge Figueira, 59 tahun, dituduh mengarahkan jaringan yang memindahkan dana ilegal antar benua menggunakan pendekatan berlapis yang dirancang untuk menyembunyikan asal dan tujuan uang tersebut. Ini bukan transfer peer-to-peer sederhana, melainkan proses terstruktur meniru layanan keuangan yang sah, memanfaatkan sifat global dan porous dari infrastruktur cryptocurrency.

Menurut FBI, operasi ini mengikuti pola yang dihitung dan berlangkah-langkah. Pertama, uang tunai diubah menjadi cryptocurrency, terutama stablecoin USDT dari Tether. Aset digital ini kemudian diarahkan melalui labirin dompet pribadi yang kompleks untuk memutus rantai kepemilikan di blockchain. Langkah kritis berikutnya melibatkan penggunaan penyedia likuiditas cryptocurrency yang tidak diatur atau longgar diatur untuk menukar USDT kembali ke dolar AS. Akhirnya, mata uang fiat yang “dibersihkan” dialirkan melalui rekening bank yang dikendalikan oleh jaringan perusahaan cangkang Figueira sebelum mencapai tujuan akhirnya, termasuk yurisdiksi berisiko tinggi seperti Kolombia, China, Panama, dan Meksiko.

Skala operasi ini sangat besar. FBI mengidentifikasi sekitar $1 miliar dalam cryptocurrency yang mengalir melalui dompet yang terkait dengan Figueira. Dalam komunikasi yang disadap dan dikutip dalam dokumen pengadilan, Figueira diduga membanggakan mengelola hingga $700 juta per bulan dan mengklaim bisa menerima satu transaksi sebesar $100 juta ke dompet digitalnya. Kasus ini menunjukkan bagaimana cryptocurrency, yang dimaksudkan untuk mendemokratisasi keuangan, dapat disalahgunakan oleh perusahaan kriminal yang canggih untuk beroperasi dengan skala dan efisiensi yang sulit dicapai dalam sistem perbankan tradisional yang lebih diawasi.

Wajah Baru Kejahatan Crypto: Supremasi Stablecoin

Kasus Figueira adalah contoh klasik dari pergeseran besar dalam lanskap kejahatan terkait cryptocurrency. Selama bertahun-tahun, Bitcoin identik dengan pasar gelap di dark web dan pembayaran ransomware karena pseudo-anonimitas dan statusnya sebagai pelopor. Namun, data dari perusahaan analitik blockchain Chainalysis mengungkapkan pembalikan total. Pada 2025, alamat cryptocurrency ilegal menerima setidaknya $154 miliar, peningkatan 162% dari tahun ke tahun, dengan stablecoin seperti USDT menyumbang 84% dari volume ilegal.

Perpindahan dramatis dari Bitcoin (yang sekarang hanya mewakili sekitar 7% dari aktivitas ilegal) ke stablecoin didorong oleh keuntungan praktis bagi penjahat. Stablecoin menawarkan prediktabilitas harga, penting untuk transaksi besar dari waktu ke waktu, berbeda dengan aset yang volatil seperti Bitcoin atau Ethereum. Mereka memungkinkan penyelesaian cepat lintas batas 24/7, melewati jam kerja perbankan tradisional dan batas geografis. Selain itu, likuiditas mendalam mereka di bursa terpusat dan terdesentralisasi membuatnya sangat mudah dipertukarkan menjadi fiat lokal hampir di mana saja di dunia.

Dalam ekosistem stablecoin, Tron muncul sebagai blockchain pilihan untuk aktivitas ilegal. Seperti yang diduga diungkapkan Figueira dalam pesan yang dikutip di pengadilan, USDT digunakan “banyak untuk pencucian uang… untuk mentransfer uang dengan cepat.” Biaya transaksi yang lebih rendah dan waktu konfirmasi yang lebih cepat dibandingkan Ethereum membuatnya lebih ekonomis dan efisien untuk memindahkan jumlah besar. Ini menimbulkan tantangan kepatuhan yang signifikan, memaksa regulator dan penegak hukum memperdalam keahlian teknis mereka dalam melacak dana di berbagai jaringan blockchain yang berkembang.

Respon Penegakan Hukum: Pembekuan Tether dan Penindakan Regulasi

Skala besar kasus Figueira telah memicu respons tegas dan multi-sudut dari otoritas AS dan industri cryptocurrency sendiri. Jaksa AS Lindsey Halligan menyatakan dakwaan sebagai serangan langsung terhadap sistem yang “memungkinkan organisasi kriminal transnasional beroperasi, berkembang, dan menimbulkan kerugian di dunia nyata.” Rhetorik ini menandakan bahwa jaksa federal kini memprioritaskan kejahatan keuangan berbasis crypto di tingkat tertinggi, memperlakukan hal ini dengan tingkat keparahan yang sama seperti pencucian uang skala besar tradisional.

Salah satu alat penting dalam arsenal penegakan hukum ini adalah kolaborasi yang semakin erat dengan pelaku industri. Hanya beberapa hari setelah dakwaan Figueira diajukan, Tether secara sukarela membekukan lebih dari $182 juta USDT yang disimpan di lima dompet Tron terkait penyelidikan. Tindakan ini merupakan bagian dari permintaan resmi dari penegak hukum dan melanjutkan tren kepatuhan proaktif. Antara 2023 dan 2025, Tether telah membekukan sekitar $3,3 miliar aset yang terkait dengan lebih dari 7.000 alamat dompet, menunjukkan pergeseran yang jelas, meskipun kontroversial, menuju bekerja dalam kerangka regulasi untuk mengawasi jaringannya sendiri.

Kasus ini adalah bagian dari badai regulasi yang lebih besar yang sedang berkembang. Jaksa Distrik Manhattan Alvin Bragg mendesak pembuat undang-undang di New York untuk mengkriminalisasi operasi crypto tanpa izin, menyebutnya sebagai “$51 ekonomi kriminal bernilai miliar.” Pada saat yang sama, FBI melaporkan peningkatan tajam dalam keluhan terkait crypto, dengan kerugian dari penipuan ATM crypto saja melonjak dari $246 juta pada 2024 menjadi $333,5 juta dalam sebelas bulan pertama 2025. Pesan dari otoritas sangat jelas: anonimitas crypto yang dipersepsikan mulai memudar, dan mereka yang mengeksploitasi sistem ini untuk kejahatan skala besar akan menghadapi pengejaran tanpa henti dan konsekuensi berat.

Realitas Ganda: Crypto dalam Krisis Ekonomi Venezuela

Untuk memahami konteks kasus ini secara lengkap, kita harus menelusuri peran kompleks dan putus asa dari cryptocurrency di negara asal Figueira, Venezuela. Dihantui inflasi hiper, keruntuhan ekonomi, dan sanksi ketat AS, Venezuela telah menjadi pusat global untuk adopsi cryptocurrency yang sah dan aktivitas keuangan ilegal. Bagi warga Venezuela biasa, cryptocurrency seperti Bitcoin dan stablecoin adalah nafas hidup—cara untuk mempertahankan tabungan, menerima remitansi, dan membeli barang kebutuhan pokok saat bolivar lokal menjadi tidak berharga.

Adopsi sah ini sangat besar. Transaksi cryptocurrency di Venezuela melonjak 110% dari tahun ke tahun di Q2 2024. Analis memperkirakan sekitar $20 miliar masuk ke ekonomi Venezuela pada 2024, mewakili bagian signifikan dari PDB negara yang sebesar $100 miliar. Bagi banyak orang, ini adalah alat bertahan hidup ekonomi dan lindung nilai terhadap negara gagal.

Namun, lingkungan kebutuhan ini, regulasi yang lemah, dan kontrol modal juga menciptakan lahan subur untuk pencucian uang dan penghindaran sanksi. Garis batas antara warga yang menggunakan USDT untuk membeli kebutuhan pokok dan jaringan kriminal yang menggunakannya untuk memindahkan keuntungan ilegal sering kali kabur oleh infrastruktur teknologi yang sama. Kasus Figueira mengungkapkan dualitas ini: teknologi yang memberdayakan warga dalam krisis juga dieksploitasi oleh jaringan kriminal yang beroperasi di bayang-bayang krisis itu sendiri. Ini menimbulkan dilema mendalam bagi pembuat kebijakan global tentang bagaimana menargetkan pelaku kejahatan tanpa menghancurkan nafas hidup keuangan bagi jutaan orang tak bersalah.