Pendidik AI Nav Toor membagikan 12 petunjuk terperinci untuk membiarkan Claude AI melakukan analisis saham gaya Wall Street, mulai dari laporan keuangan saham individu hingga penilaian IPO, hanya dalam 10 menit, menyelesaikan model Wall Street, tanpa gelar keuangan, atau analisis keuangan tingkat Goldman Sachs. Berikut adalah beberapa petunjuk praktis yang dipilih oleh Chain News untuk pembaca.
Model Arus Kas Diskon (DCF)
Ambil “Discounted Cash Flow Model (DCF)” sebagai contoh, yang merupakan metode evaluasi yang memperkirakan arus kas bebas perusahaan di masa depan dan memperkirakan nilai perusahaan saat ini pada tingkat diskonto yang sesuai. AI dapat dengan cepat menghasilkan laporan yang mencakup biaya modal rata-rata tertimbang (WACC) dan analisis sensitivitas berdasarkan asumsi input pengguna. Teknologi ini mengurangi konsolidasi data yang dulunya memakan waktu berjam-jam hingga menit, secara signifikan meningkatkan efisiensi analisis awal.
Perintahnya adalah sebagai berikut:
Anda adalah analis senior di Goldman Sachs. Saya memerlukan model penilaian Arus Kas Diskon (DCF) lengkap untuk [Nama Perusahaan]. Harap berikan:
Prakiraan arus kas bebas: 5 tahun ke depan dan asumsi pertumbuhan
Perhitungan biaya modal rata-rata tertimbang (WACC): biaya ekuitas + biaya pembiayaan
Nilai terminal: dua metode: metode pertumbuhan berkelanjutan dan metode keluar berlipat
Analisis sensitivitas: perubahan nilai di bawah asumsi yang berbeda
Tingkat Diskon Dijelaskan: Mengapa kami memilih WACC ini
Pendorong utama: Alasan arus kas naik dan menurun
Perusahaan yang Sebanding: Bagaimana asumsi kami dibandingkan dengan rekan-rekan
Kisaran penilaian: skenario bullish, skenario acuan, dan skenario pasar beruang
Formatnya mirip dengan halaman penilaian presentasi perbankan investasi, dengan rumus yang jelas.
Menganalisis laporan keuangan perusahaan
Mengizinkan AI untuk menganalisis laporan keuangan perusahaan dapat menghemat banyak tenaga dan waktu investor, dan melalui petunjuk yang sesuai, AI juga dapat diminta untuk menganalisis model secara langsung dan membuatnya menjadi tabel atau grafik, yang dapat dipahami secara sekilas.
Perintahnya adalah sebagai berikut:
Anda adalah wakil presiden Morgan Stanley. Saya membutuhkan model tiga tabel lengkap dari [Nama Perusahaan].
Harap berikan:
Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Biaya, EBITDA, Laba Bersih (5 tahun)
Neraca: aset, kewajiban, ekuitas (5 tahun)
Laporan arus kas: kegiatan operasional, kegiatan investasi, kegiatan penggalangan dana (5 tahun)
Rumus korelasi: Bagaimana laporan terkait (laba bersih→ arus kas→ neraca)
Modal kerja: perubahan piutang, persediaan, dan hutang usaha
Laporan Utang: Pembayaran pokok dan beban bunga
Asumsi utama: Tingkat pertumbuhan pendapatan, margin keuntungan, belanja modal sebagai persentase penjualan
Kesalahan pemeriksaan: Neraca neraca vs. referensi sirkular
Harap berikan dalam format Excel dengan rumus yang dijelaskan dalam bahasa yang sederhana dan mudah dipahami.
Analisis Perusahaan yang Sebanding (Comps)
Saat mengevaluasi nilai perusahaan tertentu, analis riset ekuitas sering membandingkannya dengan perusahaan lain di industri mereka, metode penilaian keuangan yang disebut “Analisis Perusahaan yang Sebanding” (Comps), dari mana mereka memilih target investasi yang lebih sesuai.
Perintahnya adalah sebagai berikut:
Anda adalah analis riset ekuitas di Citibank. Saya memerlukan laporan analisis komparatif tentang transaksi di [Nama Perusahaan].
Harap berikan informasi berikut:
Perusahaan yang diperdagangkan dengan rekan sejawat: 10-15 perusahaan terdaftar di industri yang sama
Kelipatan transaksi: EV/EBITDA, EV/pendapatan, rasio harga terhadap pendapatan masing-masing perusahaan rekan
Metrik Keuangan: Pendapatan, EBITDA, Margin Keuntungan (sebagai perbandingan)
Rentang penilaian: persentil ke-25, median, persentil ke-75
Penilaian Tersirat: Nilai perusahaan kami pada setiap kelipatan
Penyesuaian: Mengapa perusahaan kami pantas mendapatkan premi atau diskon
Perbandingan Pertumbuhan: Bagaimana pertumbuhan kita dibandingkan dengan rekan-rekan
Penyaringan kualitas: Rekan mana yang paling sebanding, dan mengapa
Sajikan dalam bentuk tabel penilaian perusahaan yang sebanding dengan kelipatan yang disorot.
Penilaian IPO dan analisis penetapan harga
Penilaian IPO dan analisis harga juga merupakan pengetahuan esoteris, dan menyerahkannya kepada AI dapat menghemat banyak waktu untuk mencari data.
Perintahnya adalah sebagai berikut:
Anda adalah bankir pasar modal di Barclays. Saya memerlukan laporan analisis harga IPO di [Nama Perusahaan].
Harap berikan informasi berikut:
Struktur penerbitan: penerbitan pasar primer dan pasar sekunder, jumlah total yang dikumpulkan
Penilaian Pra-Penawaran: Nilai perusahaan sebelum IPO dinaikkan
Penilaian pasca-penerbitan: Nilai perusahaan setelah penggalangan dana IPO
IPO yang sebanding: Kasus transaksi terbaru di industri yang sama dan kelipatan harganya
Kisaran penilaian: skenario harga rendah, sedang, dan tinggi per saham
Analisis Pengenceran Ekuitas: Berapa banyak ekuitas yang akan diencerkan oleh pemegang saham yang ada
Analisis saham beredar: proporsi saham perusahaan yang diperdagangkan secara publik
Ekspektasi harga saham hari pertama: Harga rendah yang khas di industri
Silakan lihat nota harga IPO untuk format dan lampirkan kisaran harga yang direkomendasikan.
Apakah analis akan diganti?
Petunjuk di atas menyediakan berbagai layanan keuangan seperti Wall Street:
Analis junior: $ 10 juta/tahun
Asisten: $ 15k / tahun
Wakil Presiden: $ 25 juta / tahun
Hanya dalam 10 menit, Anda bisa mendapatkan analisis keuangan tingkat Goldman Sachs tanpa gelar keuangan.
Artikel AI Mengganggu Wall Street: 12 Permintaan Analisis Keuangan Tingkat Bank Investasi Sepenuhnya Terungkap muncul pertama kali di Chain News ABMedia.
