Laporan Departemen Keuangan AS Usulkan Aturan AML untuk Sektor DeFi

• Departemen Keuangan AS merekomendasikan aturan AML dan pencegahan pendanaan teror untuk platform DeFi.

• Laporan tersebut mengusulkan “hukum tahan” aset digital yang memungkinkan lembaga membekukan dana kripto mencurigakan selama penyelidikan.

• Data dari Federal Bureau of Investigation yang dikutip dalam laporan memperkirakan kerugian penipuan kripto sebesar $9 miliar pada tahun 2024.

Departemen Keuangan AS mengajukan laporan ke Kongres di bawah undang-undang GENIUS yang merekomendasikan aturan anti-pencucian uang untuk platform DeFi. Menurut Alex Thorn, dokumen tersebut juga mengusulkan “hukum tahan” aset digital. Proposal ini memungkinkan lembaga membekukan dana mencurigakan selama penyelidikan tanpa perintah pengadilan.

Laporan Keuangan Menguraikan Usulan Kepatuhan DeFi

Laporan tersebut merekomendasikan perluasan kewajiban AML dan pendanaan kontra-teror ke aplikasi keuangan terdesentralisasi. Pejabat berpendapat bahwa sistem DeFi harus mengikuti persyaratan pemantauan keuangan yang serupa.

Menurut Thorn, laporan tersebut juga menyarankan adanya “hukum tahan” sebagai perlindungan aman untuk aset digital. Mekanisme ini memungkinkan lembaga membekukan dana mencurigakan sementara. Yang menarik, langkah ini tidak memerlukan perintah pengadilan langsung.

Sebaliknya, lembaga dapat menghentikan transfer sementara saat pihak berwenang menyelidiki kemungkinan kejahatan keuangan. Proposal ini muncul dalam laporan yang disampaikan ke Kongres di bawah kerangka undang-undang GENIUS.

Pembuat kebijakan kini meninjau rekomendasi tersebut sebagai bagian dari diskusi pengawasan aset digital yang lebih luas. Laporan ini juga meneliti aktivitas kriminal yang terkait dengan transaksi cryptocurrency. Temuan ini memberikan konteks tambahan untuk langkah kebijakan yang diusulkan.

Data Kejahatan Kripto Ditekankan dalam Laporan Federal

Laporan tersebut merujuk pada data terbaru yang dikumpulkan oleh Federal Bureau of Investigation. Menurut data tersebut, kerugian akibat penipuan terkait kripto mencapai sekitar $9 miliar pada tahun 2024. Pejabat menyebutkan angka ini saat membahas risiko kejahatan keuangan yang terkait aset digital.

Akibatnya, pembuat kebijakan terus mengeksplorasi alat penegakan hukum di sektor kripto. Namun, dokumen ini juga membahas prioritas keamanan siber yang mempengaruhi infrastruktur aset digital.

Diskusi ini muncul dalam strategi keamanan siber nasional Amerika Serikat yang diperbarui dan dirilis pada 6 Maret. Strategi ini merupakan kali pertama kebijakan siber federal secara langsung menyebutkan cryptocurrency dan teknologi blockchain.

Strategi Keamanan Siber Termasuk Kekhawatiran Crypto dan Kuantum

Strategi tersebut menempatkan cryptocurrency dan blockchain dalam kerangka pertahanan siber nasional negara tersebut. Menurut Thorn, strategi keamanan siber sebelumnya tidak pernah secara langsung menyebutkan teknologi ini.

Dokumen menyatakan bahwa lembaga federal akan mendukung keamanan sistem blockchain. Pejabat juga berencana memperkuat infrastruktur digital dan rantai pasokan. Sementara itu, bagian lain membahas jaringan keuangan kriminal dalam sistem digital.

Thorn mencatat bahwa bahasa tersebut dapat mendukung tindakan penegakan hukum terhadap mixer kripto dan alat privasi. Selain itu, strategi ini juga membahas risiko komputasi kuantum.

Nic Carter menyoroti referensi terhadap kriptografi pasca-kuantum dan model keamanan zero-trust. Dokumen ini juga menekankan keamanan kecerdasan buatan dan pengembangan tenaga kerja keamanan siber di seluruh sistem federal.