英国警察は、ロシアのスパイ組織が暗号資産による資金洗浄を通じて資金調達していたことを公表しました。

犯罪資金をクリーンな暗号資産に変換する10億ドル規模のネットワーク

「オペレーション・ディスタビライズ」の摘発は、現代のマネーロンダリングネットワークが暗号資産と組織犯罪の交差点でどのように機能しているかを解明するうえで大きな前進となりました。この大規模な作戦により、世界で128人が逮捕され、英国だけで現金と暗号資産総額2,500万ポンド（$33 million）超が押収されるなど、暗号資産を利用した資金洗浄の高度なインフラが明らかになりました。

SmartおよびTGRネットワークは、違法なクリアリングハウスとして機能し、ある国で現金を回収し、別の管轄区域に同等価値を提供する複雑な仕組みを構築していました。これらのネットワークはTetherのステーブルコインを活用し、巨大な流動性を確保して、従来の銀行システムなら検知・遮断されるような国際送金もシームレスに行っていました。この運用モデルは現金の匿名性と暗号資産の即応性・グローバルな到達性を兼ね備えているため、犯罪組織にとって非常に魅力的でした。

こうした暗号資産を駆使する犯罪組織は、麻薬取引や武器供給など様々な違法活動から得た汚れた資金をクリーンなデジタル資産へと変換することを専門としています。資金の変換プロセスには複数の難読化層が施されており、資金の出どころを法執行機関が追跡することは極めて困難です。資金が暗号資産として表面化する時点では、複数の仲介ウォレットや取引所を経由してロンダリングされており、証拠の連鎖が事実上断ち切られています。

これらネットワークの顧客層は幅広く、英国の制裁対象放送局Russia Todayから悪名高いキナハン・ファミリー犯罪組織まで多岐に及びます。ネットワークはあらゆる犯罪活動をシームレスな越境価値移転で支援し、その柔軟性から国家主導の活動や伝統的な組織犯罪グループの双方に欠かせない存在となっています。

「このロンダリングスキームにより、地域の麻薬取引からグローバルな組織犯罪、地政学、国家主導活動まで、資金の流れを一本につなげて追跡できるようになった」と、NCA（国家犯罪対策庁）経済犯罪担当副局長Sal Melki氏は語ります。この発言は、暗号資産による資金洗浄が従来は分断されていた犯罪エコシステム同士に前例のないつながりを生み出したことを強調しています。

これらのネットワークは国際的なマネーロンダリングの複数レベルで活動しており、最下層では麻薬取引の現金回収から、最上層では銀行買収や国際制裁の回避まで手掛けています。この多層構造により、様々なニーズやリスクプロファイルを持つ顧客にワンストップでサービスを提供できる体制を築いています。

カナダ人ティーンスパイ事件が明かしたFSBのビットコイン支払い構造

英国での摘発の枠を超え、ロシアの情報機関はヨーロッパ各地の秘密活動の資金調達にビットコインや他の暗号資産をますます利用しており、国家主体がスパイ活動のためにデジタル決済へと適応してきたことを示しています。この流れは、情報機関のデジタル時代における資金活動の進化を象徴しています。

2024年半ば、ブロックチェーンフォレンジクス企業Global LedgerおよびRecoverisと共同でReutersが実施した大規模な調査により、ロシア連邦保安庁（FSB）が暗号資産を組織的に使いスパイ活動を資金提供していた実態が明らかになりました。調査では、カナダ人ティーンエイジャーLaken Pavanをドネツクで拘束後にリクルートするなど、情報機関が脆弱な若者を採用対象としている手口も判明しました。

Pavanはコペンハーゲンでビットコインで$500強を受け取り、その後ポーランドへ逃れて自首し、20か月の判決を受けました。金額は小規模に見えますが、インテリジェンス活動における下級オペレーター向けの典型的な支払い体系を反映しています。ビットコインの利用でFSBは伝統的な銀行監視を回避し、国際送金に伴う監視を免れています。

ブロックチェーン分析では、複数の中間ウォレットを経由し、2022年6月に作成された$600 million超のビットコインを扱う大規模ウォレットまで資金の流れを追跡しました。これによりFSBの暗号資産オペレーションが大規模かつ組織的に展開され、制裁下のロシア取引所Garantexや他の制裁回避を目的としたプラットフォームを通じていることも明らかになりました。ウォレットの取引履歴は、ロシア情報活動を支える金融インフラの詳細な実態を示しています。

Global Ledgerの詳細分析では、FSB関連ウォレットの取引が極めて構造的な洗浄パターンを持ち、モスクワの営業時間内に限定して稼働していることが明らかになりました。この時間的パターンは、資金管理が個人ではなく機関により行われている証拠であり、国家主体との直接的な関与を示唆しています。

Recoverisは、FSBに関連する161のビットコインアドレスに及ぶ広範なネットワークを特定し、モスクワ時間6時〜18時の間に数百件の取引が行われていることを突き止めました。この時間パターン分析は、国家主導の暗号資産活動特定の重要なフォレンジック手法となり、行動パターンから匿名のブロックチェーン取引の背後にいるオペレーターを割り出すことができます。

最近の摘発では、カナダの規制当局が未登録の暗号資産取引所が本人確認不要で大口の現金-暗号資産取引を仲介し、最大$1 millionの追跡困難な現金を提供していることを発見しました。この事例は、北米の暗号資産規制上の重大な脆弱性を示しており、無許可業者がAML規制の網をかいくぐって多額の資金移動を行える実態を浮き彫りにしています。

拡大する暗号資産資金洗浄ネットワーク

暗号資産を利用したマネーロンダリングネットワークの拡大は、世界の法執行機関にとって深刻な課題となっており、これらのオペレーションを支えるインフラは規模・高度化を続けています。暗号資産ATMや無規制の取引サービスの普及が、金融システムに新たな脆弱性をもたらしています。

2025年初頭、シカゴ拠点のCrypto Dispensers創業者Firas Isaが、2018年から2025年にかけて全米の暗号資産キオスクを通じて詐欺・薬物収益少なくとも$10 millionの資金洗浄共謀で連邦起訴されました。この事件は、一見合法的な暗号資産事業が大規模資金洗浄のフロントとなる実態を示しています。この7年間の活動は、犯罪組織の持続性と、法執行機関が摘発に直面する困難を浮き彫りにしました。

起訴はFBIが2024年に暗号資産ATM関連苦情がほぼ11,000件、損失額が$246 million超と劇的な増加を明らかにしたタイミングで行われました。苦情急増は、暗号資産ATMの人気拡大と犯罪ネットワークによる悪用増加の双方を示しています。これらATMは匿名かつ高額な取引を可能とし、資金洗浄には極めて魅力的です。

また、米財務省外国資産管理局（OFAC）はサイバー窃盗資金の洗浄とITワーカー詐欺の運営で8名と2つの北朝鮮関連組織を制裁指定しました。制裁では3年間で$3 billion超が主に暗号資産で搾取されたことが指摘され、各国国家主体がデジタル資産を違法金融活動に利用している実態が示されました。北朝鮮の活動は特に暗号資産を通じた国際制裁回避に焦点を当てていました。

制裁指定は米国管轄財産の凍結と、指定対象や関連アドレスを含む取引の禁止を伴い、暗号資産事業者に該当名義・アドレスと関わる資金フローを遮断する厳格なコンプライアンス義務を課しています。こうした制裁措置は、伝統的金融規制手法を暗号資産分野に拡大する動きですが、ブロックチェーンの国境を超えた性質ゆえに効果には限界があります。

英国での調査で中心人物となったEkaterina Zhdanovaは、1人のオリガルヒのために$100 million超をUAEへ移転したと認定され、2023年に米制裁対象となりました。この事例は、複数管轄で顧客サービスを展開しつつ、西側当局と協調の薄い国に居住できる暗号資産ロンダリングの国際的側面を示しています。

Zhdanovaはフランスで1年以上予備拘留され、別件で起訴されています。一方NCAは12か月未満で45人のマネーロンダリング容疑者を逮捕、510万ポンドの現金を押収しました。こうした取締りは国際協力の進展を示すものの、逮捕者はネットワーク全体のごく一部にすぎません。継続中の捜査は、当局が個別摘発にとどまらず、こうしたオペレーションを支える広範なインフラの解体を目指していることを示しています。

よくある質問

英国警察はどのようにロシアのスパイによる暗号資産を使った資金移転を発見したのですか？

英国警察はブロックチェーン取引分析によりスキームを特定し、不審な暗号資産フローを既知のロシア工作員へと追跡しました。高度なフォレンジクスがウォレットアドレスを違法資金洗浄と結びつけ、スパイ活動資金調達のロンダリングネットワークを明らかにしました。

本件で利用された暗号資産および具体的な資金洗浄手法は？

本件ではビットコインおよびイーサリアムが複数ウォレットを跨ぐ多層構造取引で利用されました。不正資金はピアツーピア取引所で交換され、タンブリングサービスで混合され、分散型プロトコル経由で送金されることで、資金トレイルが難読化されロシア情報活動の資金源が秘匿されました。

暗号資産はなぜ従来型金融システムよりも資金洗浄に悪用されやすいのですか？

暗号資産は高速かつ国境を越えた取引、偽名性、中央管理の欠如、規制障壁の低さ、トレーシング困難性などの特徴により、厳重に規制された銀行システムよりも違法金融活動に利用されやすいのが実情です。

政府・規制当局は暗号資産の違法資金流用にどう対応していますか？

各国政府はAML/KYC規制、ブロックチェーン監視、資産凍結、FATFガイドラインに基づく国際協力などを実施しています。暗号資産ライセンス枠組みの構築、取引監視強化、資金洗浄摘発で違法ファイナンス対策を推進しています。

今回の事件は暗号資産市場や正規ユーザーにどんな影響をもたらしますか？

今回の事件を受けて暗号資産プラットフォームへの規制監視が強化され、コンプライアンス基準が引き上げられる可能性があります。正規ユーザーはKYC強化や取引モニタリングの対象となる場合があります。短期的には市場信頼感が揺らぐ一方、長期的には業界基準の向上で、適正プロジェクトや本格的投資家へのメリットが期待されます。

国家レベルのサイバー犯罪資金移転の類似事例は？

代表例として、北朝鮮ラザルスグループによるソニー・ハック資金の暗号資産取引所経由洗浄、ロシアFSB工作員によるビットコイン資金移動、中国APTグループのプライバシーコインを使った盗難資産変換、イランIRGC系組織の分散型プロトコル経由制裁回避資金移動などがあります。

暗号資産取引所は資金洗浄や違法行為防止のためにどんな対策を行っていますか？

取引所はKYC/AMLプロトコル、取引モニタリング、ウォレットスクリーニング、不審取引報告、ブロックチェーン分析ツールなどを導入し、不正取引の特定・遮断や規制対応を強化しています。