米国、暗号資産のマネーロンダリングに関与した北朝鮮の銀行関係者および企業に制裁

制裁措置の背景

米国財務省外国資産管理局（OFAC）は、北朝鮮のサイバー活動やIT労働者スキームによる収益洗浄に関与した8名と2団体を対象に、包括的な制裁を発表しました。この措置は、DPRK（朝鮮民主主義人民共和国）の兵器プログラムを支援する違法金融ネットワークの撹乱に向けた取り組みを一層強化するものです。

今回の措置は、財務省が最近発表したリリースで詳細に説明されており、盗まれたデジタル資産や契約収入が米ドル決済網を通じて移動したチャネルに焦点を当てています。この動きは、暗号資産取引所、仲介業者、カストディアン、ウォレットプロバイダーが意図せずこれらの資金に関与するコンプライアンスリスクを大きく高めます。制裁枠組みにより、暗号資産関連企業には、より厳格なスクリーニングと監視手続きの導入が新たに求められることとなりました。

リリースでは、兵器プログラムとの関連や、サイバー窃盗およびIT契約を通じた制裁回避に関する最新の多国間監視報告が取り上げられています。また、スクリーニング用の新たなデータとして、以前指定された銀行に関連する暗号資産アドレスなども記録されています。これにより金融機関は、疑わしい取引の特定や遮断がより容易になります。

指定対象とネットワークの運用

OFACは、First Credit Bankの資金管理を担当し、暗号資産530万ドルを運用した北朝鮮の銀行員Jang Kuk Chol氏とHo Jong Son氏を指定しました。両氏は盗まれたデジタル資産を体制の資金に転換する重要な役割を担っており、国際制裁を回避するために従来型銀行チャネルと暗号資産取引を組み合わせる北朝鮮の高度な金融インフラを象徴しています。

Korea Mangyongdae Computer Technology Companyは、中国でIT労働者を派遣し、プロキシを用いて資金移動を行ったことにより指定されました。同社は海外にIT労働者を送り出し、合法的に得た収入を複数のチャネルを通じて平壌に送金していました。U Yong Su氏は同社の主要調整役として指定されています。このスキームは、北朝鮮が国際労働市場を活用して収益を得て制裁を回避している実態を示しています。

Ryujong Credit Bankは、中国と北朝鮮間の制裁回避を支援する金融サービスを提供したことで指定されました。同銀行は送金、資金洗浄、海外労働者の取引を仲介し、体制の金融ネットワークにおける重要な役割を果たしています。その運営により、合法的銀行業の外観を保ちつつ国境を越えた資金移動を実現していました。

その他、DPRK金融機関の中国およびロシア駐在代表者も追加で指定されました。財務省は、米ドル、中国元、ユーロで行われる送金を説明し、こうした取引が多通貨で行われていることを示しています。これらの代表者は、既に制裁対象となっている銀行やフロント企業に関連した役割を担っており、北朝鮮の制裁回避ネットワークが相互に連携していることが明らかです。

リリースによると、過去3年間で主に暗号資産を中心に30億ドル以上が盗まれました。この莫大な金額は、サイバー窃盗とIT収入が同じ資金調達チャネルに流れ、兵器開発資金を調達する協調戦略が存在することを示しています。こうした活動の規模は、暗号資産を利用したマネーロンダリング対策と国際協力の強化が急務であることを示しています。

「北朝鮮の国家支援型ハッカーは、政権の核兵器プログラムの資金調達のために資金を盗み、洗浄しています」と財務省テロ・金融情報担当次官John K. Hurley氏は述べています。「これらの活動は平壌の兵器開発資金を生み出し、米国と世界の安全保障を直接脅かしています。財務省はこうしたスキームの関係者を追及し、DPRKの違法収益源を遮断し続けます」と国家安全保障への影響を強調しました。

新たな北朝鮮制裁後の対応

今回の措置により、米国内または米国人の管理下にある指定対象者の財産および財産権は凍結されます。制裁対象者が50%以上所有する企業も凍結の対象となり、関連する企業構造を広範に網羅します。暗号資産関連企業には、取引相手の確認や、指定対象者・関連暗号資産アドレスへの資金流入の停止が求められます。

該当する財産を含む取引は、許可または免除がない限り原則禁止です。この禁止により、暗号資産取引所やその他デジタル資産サービス事業者は、制裁対象アドレスや団体をリアルタイムで特定できる強力なスクリーニングシステムの導入が求められます。コンプライアンス負担は単なる名前照合を超え、ブロックチェーン分析や取引追跡にも及びます。

財務省は、指定対象者と関わる金融機関や関係者自身が制裁や執行措置の対象となる可能性を警告しています。こうした二次制裁リスクはコンプライアンス遵守への強力な動機となり、禁止取引を仲介した場合、米国金融市場へのアクセス喪失につながります。この警告は、伝統的金融機関と暗号資産関連事業者の双方に適用されます。

また、制裁リストからの除外申請が既定の手続きで可能であることも再確認されました。これにより現行制限下でも正式な申請ルートが維持されますが、解除には指定対象者がもはや脅威でないことを証明する必要があります。暗号資産関連事業者には、包括的な記録管理と継続的モニタリングを行い、指定対象者の状況変化を監視することが求められます。

今回の制裁措置は、暗号資産によるマネーロンダリングに対する規制強化と、デジタル資産業界全体でのコンプライアンスプログラム充実の必要性を示しています。金融機関は、自社のスクリーニング手順の見直し、制裁リストの更新、北朝鮮関連の疑わしい取引パターンの特定に高度なブロックチェーン分析ツールの導入を検討すべきです。

よくある質問

米国が北朝鮮の銀行員や暗号資産関連企業に制裁を課した理由は何ですか？

米国は、北朝鮮による暗号資産を利用した違法な資金洗浄や国際制裁回避を防ぐために制裁を課しました。これらの措置は、サイバー犯罪資金調達やデジタル資産を通じた制裁回避を支援する団体を対象としています。

北朝鮮はどのように暗号資産を使って資金洗浄や制裁回避を行っていますか？

北朝鮮は、兵器取引や国連制裁の回避、海外プログラマーの派遣による資金洗浄を通じて、外貨収入を得るために暗号資産を活用しています。

この制裁に関与している具体的な北朝鮮の銀行や企業はどれですか？

米国の制裁は、Tanchon Commercial Bankの北京代表部およびKorea Mineral and Forest Resources Trading Corporationの大連代表部を対象としています。これらの団体は、暗号資産の洗浄や北朝鮮の核開発支援に関与したとして制裁を受けています。

米国の制裁は暗号資産市場や取引所にどのような影響を与えますか？

米国の制裁は、取引所のコンプライアンス要件を強化し、取引量減少を招く可能性があります。これらの措置は、プラットフォームの運営やユーザーアクセスを制限し、市場の変動や未規制市場への取引移行を引き起こす可能性があります。

一般の暗号資産ユーザーはこれらの制裁を心配する必要がありますか？

いいえ。ほとんどの制裁は特定の団体を対象としており、一般ユーザーには影響しません。暗号資産の分散型特性により、合法的な活動を行う個人保有者には従来型の経済制裁の影響は及びにくいです。

制裁を受けた、または影響を受けた暗号資産取引所はどこですか？

OFACは、ロシアで事業を行うB-Crypto、Bitpapa、Crypto Explorer、Netex 24、Tokentrust Holdingsを制裁対象に指定しました。これらの団体は暗号資産関連業務やサービスに制限を受けています。

制裁はどのようにして暗号資産の違法利用防止に役立ちますか？

制裁は、違法資金が正規金融システムに流入することを阻止し、暗号資産の不正利用機会を減らすとともに、資金源の規制監視能力を強化します。

他国でも北朝鮮の暗号資産活動に類似した制裁を課していますか？

はい。複数の国や国際機関が北朝鮮の暗号資産活動に制裁を課しています。これには、暗号資産取引所や金融機関、北朝鮮の資金移動を支援する団体への規制が含まれます。国際的な取り組みは、違法な暗号資産活動の撲滅と制裁回避防止を目的としています。