英国犯罪対策庁、「Cash for Crypto」マネーロンダリング組織を摘発　英国内で3,300万ドルを押収

イギリス国家犯罪対策庁（NCA）は、犯罪資金を収集し暗号資産に換金する高度な10億ドル規模のマネーロンダリングネットワークの摘発に成功しました。この巧妙な仕組みは国際制裁の回避や、ロシアによるウクライナ侵攻への資金供給にも利用されており、デジタル資産と組織犯罪の関係が一層深まっていることを浮き彫りにしています。

NCAはアメリカ、フランス、スペインなど複数国の法執行機関と連携し、この犯罪ネットワークの解体に大きく前進しました。現時点で128人が逮捕されており、「Operation Destabilise（オペレーション・ディスタビライズ）」と名付けられた国際的な取り締まりにより、イギリス国内だけで2,500万ポンド（3,300万ドル）超の現金および暗号資産が押収されました。これは不正金融活動の規模の大きさを示しています。

NCA経済犯罪副局長Sal Melki氏は、摘発されたネットワークが国際金融犯罪のあらゆるレベルで機能する包括的なマネーロンダリングエコシステムであると述べています。「Destabiliseで摘発されたネットワークは、ストリートでの麻薬取引による現金回収から銀行買収、国際制裁違反の実現まで、あらゆるレベルのマネーロンダリングに関与しています」とMelki氏は語っています。これは、暗号資産が違法収益の正当化に不可欠な手段となっている現状を示しています。

現金から暗号資産へのスワップに注目

この犯罪組織は、麻薬取引や銃器密売といった違法行為で得た「汚れた」資金を集め、「クリーン」な暗号資産に換金する高度なシステムを築いてきました。こうした「現金対暗号資産」スワップは、違法収益の出所を隠したい犯罪組織の間でますます普及しています。

暗号資産は、特に制裁回避や組織犯罪の文脈で、世界的な犯罪ネットワークに不可欠な存在となっています。多くのデジタル資産が持つ分散型と疑似匿名性により、資金を国境を越えて目立たずに移動することが可能となり、マネーロンダラーにとって魅力的なツールとなっています。現金を即座かつグローバルに転送できるデジタルトークンに換金できることで、法執行機関には新たな課題が生まれています。

Melki氏は「こうしたネットワークは、イギリス国内少なくとも28の都市や町で活動し、犯罪資金を収集して暗号資産に換金しています」と述べており、広範な活動拠点と高度に組織化された資金洗浄インフラの存在を示しています。

2024年12月、NCAと米財務省は「Operation Destabilise」の一環として、TGRおよびSmartという2つの主要犯罪ネットワークの摘発を共同で発表しました。これらのネットワークは「現金対暗号資産」スワップの仕組みを使い、ロシアの顧客による国際制裁違反を支援していた疑いが持たれています。制裁対象資金を暗号資産化することで、ロシア企業は西側諸国の規制にもかかわらず国際金融システムへのアクセスを維持できていました。

セキュリティ担当大臣Dan Jarvis氏は、これらの犯罪活動が国家安全保障に及ぼす影響を強調しました。「この複雑な作戦により、ロシアが制裁を回避し、ウクライナでの違法な戦争に資金を供給するための不正な手口が明らかになりました」とJarvis氏は述べ、「敵対的な外国勢力による行為を検知・阻止・訴追するため、私たちは全力で取り組んでいます。こうした行為は決して許されません」と強調しています。これは英国政府が国際制裁体制を守る決意を示しています。

組織犯罪における暗号資産活用と国際的な法執行機関の課題

暗号資産を利用した犯罪はイギリス国内にとどまらず、世界中の法執行機関にとっても難題となっています。最近、米コロンビア特別区連邦検事Jeanine Pirro氏は、中国系組織犯罪や暗号資産投資詐欺に対する取り締まり強化を発表しました。これは国際的な犯罪組織によるデジタル資産の悪用に対する懸念の高まりを示しています。

暗号資産関連犯罪の規模は世界的に拡大しており、最近の調査では、カンボジア政府高官と関係のある19億ドル規模の暗号資産詐欺ネットワークが明らかになりました。この事例は、暗号資産詐欺の巧妙化とその資金力を象徴しています。

2025年初め、テキサス大学のJohn Griffin教授は、2020年1月から2024年2月にかけて、全世界で被害者から750億ドル超を盗み出した約4,000の暗号資産アドレスを特定した画期的な研究を発表しました。Griffin氏の分析は、複数国にまたがる協調的な犯罪と、盗難資金の流れを隠すための複雑なマネーロンダリング手法が使われていることを明らかにし、違法な暗号資産の追跡・回収を目指す法執行当局に貴重な知見をもたらしています。

国連もまた、暗号資産犯罪の世界的急増に警鐘を鳴らしています。2024年4月、国連薬物犯罪事務所は、暗号資産を使った犯罪活動の進化について警告を発しました。犯罪組織は既存の暗号資産プラットフォームや取引所の悪用にとどまらず、違法行為のための独自ブロックチェーンネットワークやデジタル通貨システムを構築し、法執行機関の摘発を回避する動きも見られています。

こうした犯罪手法の高度化は、国際的な法執行協力にかつてない課題を突きつけています。犯罪側が技術力を高める中、規制当局や警察も技術力や越境協力の強化が不可欠です。Operation Destabiliseの成果は国際協力の重要性を示す一方、今後も捜査力や規制枠組みへの継続的な投資が、デジタル資産犯罪を先取りするうえで不可欠だと専門家は警告しています。

よくある質問

「現金対暗号資産」マネーロンダリングモデルとは？仕組みは？

「現金対暗号資産」スキームは、犯罪者が違法現金を非公式ルートで暗号資産に換金し、その後再び法定通貨へ戻すことで資金の出所を隠すマネーロンダリング手法です。P2P取引や分散型ネットワークを利用して取引履歴を隠し、違法収益の合法化を図ります。

このオペレーションでイギリス当局が押収した資産額と、関与した暗号資産は？

イギリス当局は、「現金対暗号資産」マネーロンダリングの取り締まりで3,300万ドル相当の資産を押収しました。複数の暗号資産がスキームに使われていましたが、公表された発表では具体的な銘柄名は明かされていません。

暗号資産がマネーロンダリングに使われる手法とは？主な方法は？

暗号資産は、ミキシングサービスによる資金の混合、プライバシーコインによる匿名性、複数ウォレット・取引所によるレイヤリング、暗号資産から法定通貨への換金などでマネーロンダリングに活用されます。これらの方法はブロックチェーンの疑似匿名性と国際送金の迅速性を利用し、資金の出所隠蔽を可能にします。

この事件が暗号資産取引所やコンプライアンス要件に与える影響は？

この事件により、暗号資産プラットフォームへの規制監督が強化され、KYC（本人確認）手続きや取引監視、AML（マネーロンダリング対策）ポリシーの厳格化が求められるようになりました。取引所は、コンプライアンス義務の強化やAML対策不備への制裁リスク増大に直面しています。

一般投資家が暗号資産によるマネーロンダリングへの関与を見抜き、回避するには？

取引相手の身元や資金源を慎重に確認し、不審な取引パターンや異常な金額、矛盾した行動を伴う取引は避けてください。強固なKYCを実施する規制済みサービスを利用し、取引履歴の監視や急速な資金移動、ミキシングサービス利用など警告サインに注意しましょう。

政府や法執行機関による暗号資産犯罪の規制・対策とは？

政府は、ブロックチェーン解析ツール、FATFガイドラインに基づく国際協力、AML/KYC要件、取引監視、専門の暗号資産犯罪対策部門など多様な手段を講じています。法執行機関はブロックチェーン上の資金追跡や資産凍結、加害者の起訴を行い、強化された規制監督やリアルタイム監視によってグローバルな取り締まり体制を構築しています。

押収された3,300万ドル相当の資産はどのように扱われますか？被害者への返還は？

押収資産は通常、法的手続きの後で処理されます。被害者が確認された場合は返還されることもあり、また法執行活動費や政府口座への移管も、裁判所の判断や資産没収手続きを経て実施されます。