デラウェア・ライフ、固定指数年金にビットコインのエクスポージャーを追加

• Delaware Lifeは、BlackRockが設計したインデックスを通じて規制されたビットコインエクスポージャーを提供する最初の固定インデックス年金を開始しました。

• このインデックスは、米国株式とビットコインETFをブレンドし、アニュイティの元本を保護しながら12％のボラティリティを目標としています。

• ビットコイン連動インデックスは、BlackRockとの提携により、3つのDelaware Life年金商品で利用可能です。

Delaware Life Insurance Companyは火曜日に、固定インデックス年金ラインナップにビットコイン連動インデックスを追加したと発表しました。この動きは、BlackRockとの提携を通じて米国で行われました。今回のローンチは、規制されたビットコインエクスポージャーを年金投資家に提供し、元本を保護しつつ、株式やデジタル資産に連動したインデックス構造を採用しています。

BlackRockインデックス、固定インデックス年金に参入

Delaware Lifeは、BlackRock U.S. Equity Bitcoin Balanced Risk 12% IndexをFIAポートフォリオに追加したと述べました。同社によると、これは保険会社が固定インデックス年金内で暗号通貨エクスポージャーを提供した初めての例です。

このインデックスは、米国株式とビットコインエクスポージャーを取引所上場商品を通じてブレンドしています。特に、iShares Core S&P 500 ETFとiShares Bitcoin Trust ETFを使用しています。BlackRockは、動的キャッシュ配分を用いて12％のボラティリティを目標とするようにインデックスを設計しました。

Delaware Lifeは、この構造により投資家が資産を直接所有せずにビットコインのパフォーマンスにアクセスできると述べています。ただし、アニュイティの構造は、市場の損失から出資元本を引き続き保護します。

商品展開と設計構造

このインデックスは、現在、Momentum Growth、Momentum Growth Plus、DualTrack Incomeの3つのDelaware Life商品で利用可能です。各商品は、インデックスのパフォーマンスに基づいて利息を付与し、上限や参加制限があります。

Delaware Lifeによると、固定インデックス年金は、リスクを負うことなく市場のベンチマークに連動したリターンを提供します。したがって、ビットコインの構成要素は、定められたボラティリティ制御の範囲内で運用されます。

このローンチは、ビットコインの17周年とIBITの2周年に合わせたものです。BlackRockは2024年1月にIBITを開始しました。同社のデータによると、このETFは約$76 十億ドルの資産を蓄積しています。

経営者のコメントと市場の背景

Delaware Life Marketingの社長兼CEOのColin Lakeは、声明でBlackRockとの提携を確認しました。彼は、資本保護を維持しながらアニュイティ投資オプションを拡大することを目指していると述べました。

BlackRockのデジタル資産担当グローバル責任者のRobert Mitchnickも、ローンチについてコメントしました。彼は、このインデックスは従来の金融商品内でのビットコインエクスポージャーに対する需要に応えるものだと述べました。

Delaware Lifeは、Group 1001 Insurance Holdingsの下で運営されています。Group 1001は、管理資産合計764億ドルを報告しています。一方、米国のスポットビットコイン取引所上場商品は、先週だけで14億ドルの純流入を記録しました。