OneCoin lừa đảo thu hồi 11,4 triệu! Nữ hoàng mã hóa Ruja Ignatova sinh tử bí ẩn

格恩西島查獲 OneCoin 相關資產 1,140 萬美元，僅佔總損失 0.2%。被稱為「加密女王」的創辦人 Ruja Ignatova 於 2017 年捲款 50 億美元失蹤，目前仍是 FBI 十大通緝犯，保加利亞調查稱其可能已於 2018 年遇害。

格恩西島查獲 1140 萬美元 OneCoin 贓款

根據格恩西島官方報紙《格恩西新聞報》週一發布的報導，官員們沒有詳細說明涉及的數位資產，但根據皇家法院的訴訟程序，估計其價值略低於 900 萬英鎊。這項扣押是皇家法院維持德國當局在比勒費爾德根據格恩西島犯罪收益法（該法於 2024 年更新，用於管轄被扣押資產）提出的海外沒收令之後進行的。

據報道，這些資金存放在蘇格蘭皇家銀行國際銀行（RBS International）位於格恩西島的一個帳戶中，帳戶名稱為 Aquitaine Group Limited。格恩西島是英國皇家屬地，位於英吉利海峽，是知名的離岸金融中心，以低稅率和金融隱私保護著稱。OneCoin 選擇在此設立帳戶顯然是為了利用這些優勢來隱藏非法所得。

當局並未說明與 OneCoin 相關的其他資產是否仍在審查中。目前尚未公佈新的刑事指控。這次追回行動雖然取得進展，但 1,140 萬美元僅佔 OneCoin 估計 50 億美元總損失的約 0.2%，顯示資產追回面臨巨大挑戰。Decrypt 已聯繫格恩西島當局徵求意見，如有回覆將更新本文。

OneCoin 史上最大加密詐騙全解析

OneCoin 是史上規模最大、持續時間最長的加密貨幣詐騙案之一。2010 年代中期，保加利亞籍的 Ruja Ignatova 成為 OneCoin 的公眾代言人，儘管該項目缺乏功能完善的區塊鏈，她仍將其宣傳為一種革命性的加密貨幣，並推廣至全球。Ruja Ignatova 以其魅力和說服力，在全球範圍內舉辦豪華活動和演講，吸引了數百萬投資者。

OneCoin 的運作模式是典型的龐氏騙局。它聲稱擁有自己的區塊鏈和加密貨幣，但實際上並不存在真正的區塊鏈技術。投資者購買的「教育套餐」實際上只是獲得 OneCoin 代幣的權利，而這些代幣只能在 OneCoin 自己的內部平台交易，無法在任何公開的加密貨幣交易所流通。該計劃依靠不斷招募新投資者的資金來支付早期投資者的回報。

到了 2017 年，隨著監管機構和檢察官的介入，OneCoin 崩潰。Ruja Ignatova 也隨之消失，就在美國當局公佈與該計劃相關的欺詐指控前不久，她便銷聲匿跡了。據稱她在 2017 年騙取了投資者高達 50 億美元的資金後銷聲匿跡。在隨後的幾年裡，隨著檢察官追蹤與 OneCoin 數十億美元贓物相關的同夥並追蹤資金流向，調查範圍擴展到多個司法管轄區。

美國和歐洲的法院對包括 Ruja Ignatova 的兄弟在內的高級成員提起訴訟，證據顯示贓物透過離岸機構和金融中心轉移。到 2022 年，國際執法部門進一步提升了此案的重視程度，美國聯邦調查局將 Ruja Ignatova 列入十大通緝犯名單，歐洲刑警組織也將其列入通緝犯名單。

Ruja Ignatova 加密女王生死成謎

最近的報導使這起謎案仍然懸而未決，各種說法層出不窮，從在俄羅斯目擊到 Ruja Ignatova 可能多年前就已遇害的理論，不一而足。保加利亞新聞媒體 Bird 的一項調查報導稱，Ruja Ignatova 已於 2018 年遇害，並援引據稱在一名被謀殺的保加利亞警官身上發現的文件證實了這一消息。

截至目前，Ruja Ignatova 仍然是 FBI 最想逮捕的逃犯之一，她的下落仍然不明。她被列入多個國際通緝犯名單，包括美國聯邦調查局十大通緝犯和歐洲最危險的通緝犯名單。FBI 懸賞 10 萬美元徵求有關其下落的線索。

關於 Ruja Ignatova 的命運有多種猜測。有人聲稱在俄羅斯、杜拜或其他地方看到過她，但這些目擊報告都未經證實。保加利亞的調查報告稱她可能在 2018 年被謀殺，動機可能與黑幫內鬥或滅口有關。然而這份報告的來源和真實性也受到質疑。

資產追回困難凸顯加密詐騙監管挑戰

「OneCoin 的詐欺行為早於現代鏈上偵測能力的出現。如今的威脅偵測系統可以即時識別可疑模式，包括由混幣服務提供資金的交易，」模組化 Web3 安全公司 IronBlocks 的執行長 Ohad Shperling 告訴 Decrypt。

Shperling 指出，如果這些技術在 2014 年 OneCoin 推出時「已經存在並得到廣泛應用」，那麼該計劃「或許可以通過自動標記異常交易模式和未經核實的合約交互而更早地受到遏制」。格恩西島的追回款項僅佔 OneCoin 總損失的「約 0.2%」，這表明「在加密貨幣欺詐案件中全面追回資產仍然面臨巨大障礙」。

Shperling 解釋說，非法行為者仍然控制著價值數百億美元的加密貨幣，但追回這些資金變得很困難，因為當局必須獲得私鑰或在中心化交易所扣押資金，而當嫌疑人未被拘留時，這兩件事都很難做到。Shperling 引述 Elliptic 的數據稱，詐騙分子越來越多地使用「隱私增強技術，隱私幣將在 2024 年佔暗網加密貨幣交易的 42%」。他補充說，這使得追回損失「難度呈指數級增長」。

不過，Shperling 表示，有理由「謹慎樂觀地認為」，未來幾年經濟可能會復甦。他表示，更直接的機會在於預防，鏈上監控技術的進步使得在潛在詐欺活動「早期階段，在它們達到 OneCoin 那樣的災難性規模之前」更容易發現它們。