FATF alerta que o uso indevido de criptomoedas alimenta o financiamento ilícito, e insta os países a implementarem novas contramedidas

Esforços globais de supervisão de criptomoedas avançaram à medida que o Grupo de Ação Financeira (FATF) aprovou novos relatórios de risco de ativos digitais, reafirmou o status de lista negra do Irã e intensificou o escrutínio de stablecoins e provedores offshore, reforçando a pressão sobre as jurisdições para conter o financiamento ilícito.

FATF Destaca Fluxos Ilícitos de Criptomoedas e Pressiona Governos a Reforçar Salvaguardas Financeiras

Esforços globais de supervisão de criptomoedas avançaram à medida que o Grupo de Ação Financeira (FATF) anunciou os resultados de sua quinta Plenária sob a presidência mexicana em 20 de fevereiro. O padrão global para combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e proliferação destacou novos relatórios de ativos digitais, avaliações de países e medidas adicionais relacionadas ao Irã.

“O Plenário aprovou para publicação dois relatórios relacionados a ativos digitais,” detalha o anúncio, acrescentando:

“O primeiro avalia e propõe formas de mitigar os riscos de financiamento ilícito causados pelo uso indevido de stablecoins e carteiras não hospedadas. O segundo relatório trata de boas práticas e desafios associados à mitigação de riscos relacionados a provedores de serviços de ativos digitais offshore.”

Os membros também adotaram Relatórios de Avaliação Mútua para Áustria, Itália e Singapura, apresentando conclusões de revisão por pares sobre a força de seus marcos legais e a eficácia da implementação.

Ao abordar o risco geopolítico, o órgão intergovernamental reiterou que o Irã permanecerá na sua lista negra devido às preocupações contínuas de financiamento de terrorismo e proliferação, afirmando: “O FATF também solicitou a todas as jurisdições que imponham medidas adicionais para restringir bancos correspondentes, transações de ativos digitais e relações comerciais com o Irã, dada a severidade dos riscos de financiamento ilícito.”

Autoridades também agendaram uma reunião de Ministros do FATF para abril em Washington, D.C., para delinear prioridades para os próximos dois anos, e confirmaram que o Reino Unido assumirá a presidência a partir de julho. A declaração destacou a importância mais ampla da inovação responsável, observando:

“Os ativos digitais desempenham um papel crucial na inovação global e no desenvolvimento econômico, e os Estados Unidos apreciam os esforços do FATF para prevenir abusos nesta indústria crítica.”

Os Estados Unidos estão previstos para uma avaliação de conformidade ainda este ano, uma revisão que medirá o alinhamento com os padrões do FATF e avaliará a implementação por parte das autoridades federais e estaduais.

FAQ 🧭

• Por que os novos relatórios do FATF sobre stablecoins e carteiras não hospedadas são importantes para investidores em criptomoedas?

Os relatórios sinalizam uma supervisão global mais rigorosa sobre stablecoins e carteiras de autocustódia, aumentando os custos de conformidade e o risco regulatório para empresas de criptomoedas, enquanto potencialmente fortalecem a confiança institucional a longo prazo.

• Como o foco do FATF em provedores offshore de ativos digitais pode impactar os mercados de criptomoedas?

O aumento da supervisão de plataformas offshore pode reduzir a arbitragem regulatória, forçando as exchanges a aprimorar transparência e conformidade, o que pode redesenhar dinâmicas competitivas e fluxos de capital.

• Quais as implicações de o Irã permanecer na lista negra do FATF para investimentos?

Medidas de contramedida ampliadas que restringem bancos correspondentes e transações de ativos digitais com o Irã aumentam o risco geopolítico e de sanções, reforçando as obrigações de conformidade para instituições financeiras e de criptomoedas globais.

• Por que a próxima revisão de conformidade do FATF nos EUA é importante para investidores em ativos digitais?

A avaliação dos EUA pode impulsionar ajustes regulatórios em níveis federal e estadual, influenciando tendências de fiscalização, estrutura de mercado e o ambiente operacional para negócios de criptomoedas.