AI, Impersonações Conduziram as Perdas de Fraudes em Criptomoedas a um Recorde de $17 Bilhões em 2025: Chainalysis

Resumo

• A Chainalysis estima que as fraudes em criptomoedas geraram mais de $17 mil milhões em perdas até 2025.
• Fraudes de impersonificação cresceram mais de 1.400% ano após ano, impulsionadas em parte por ferramentas de IA.
• Fraudes habilitadas por IA geraram 4,5 vezes mais receita por operação do que fraudes tradicionais.

Em 2025, as fraudes em criptomoedas tornaram-se mais rápidas, mais convincentes e mais lucrativas, à medida que a inteligência artificial e as táticas de impersonificação impulsionaram perdas estimadas a um recorde de $17 mil milhões, de acordo com um novo relatório da empresa de análise de blockchain Chainalysis. O aumento acentuado reflete não apenas mais fraudes, mas também mais eficazes. Segundo o relatório da Chainalysis divulgado na terça-feira, o pagamento médio de uma fraude aumentou para $2.764 em 2025, um aumento de $782 em relação ao ano anterior—um incremento de 253%. “Num sentido ponderado pelo tempo, você consegue uma escala mais rápida e maior credibilidade,” disse o Chefe de Pesquisa da Chainalysis, Eric Jardine, em entrevista ao Decrypt. “Mais de 70% das fraudes habilitadas por IA existem no percentil 50 superior de volume de transferências. Você está crescendo mais rápido e arrecadando mais dinheiro por transferência.” 

Fraudes com links na cadeia para fornecedores de IA geraram uma média de $3,2 milhões por operação, cerca de 4,5 vezes mais do que fraudes sem esses links, constatou a Chainalysis. O padrão está ligado ao uso de softwares de troca de rostos, deepfakes e grandes modelos de linguagem vendidos por fornecedores chineses, muitas vezes através de canais no Telegram. “Uma vez que você entra nesses cenários de deepfake, onde as pessoas parecem, para todos os efeitos, alguém que você conhece ou uma pessoa de autoridade com quem já lidou antes, a credibilidade aumenta,” disse Jardine. “Isso significa que você tem mais chances de ser enganado, e também permite que os scammers escalem essas operações de uma forma realmente problemática.” A impersonificação de governos tornou-se tão eficaz que as fraudes usando imagens deepfake de funcionários do governo cresceram mais de 1.400% em 2025, à medida que criminosos se passavam por trabalhadores de agências governamentais, instituições financeiras e plataformas de criptomoedas. Uma das operações de phishing mais extensas visou residentes dos EUA com alertas fraudulentos de “E-ZPass”, uma campanha rastreada pela Chainalysis a um grupo chinês conhecido como “Darcula” ou a “Triade do Smishing”. Apesar da escala massiva do ataque—que enviou até 330.000 mensagens de texto em um único dia—a infraestrutura subjacente foi notavelmente barata, com kits de phishing sofisticados provavelmente custando aos scammers menos de $500.

“Fraudes envolvem um jogo de números e uma dimensão de credibilidade. Fraudes de relacionamento de longo prazo, como “porcaria de porco”, têm um valor médio mais alto do que uma fraude de sorteio no YouTube. Você está basicamente trocando escala por credibilidade,” disse Jardine. Fraudes de “porcaria de porco” são esquemas de fraude de longa duração nos quais os scammers constroem relacionamentos—frequentemente se passando por parceiros românticos ou de investimento—antes de persuadir as vítimas a transferir quantias cada vez maiores de dinheiro. São chamadas assim porque os scammers estão “engordando” as vítimas antes de enganá-las. Em dezembro, uma mulher em San Jose, Califórnia, usou o ChatGPT para determinar que um novo parceiro romântico era um scammer de “porcaria de porco” após perder quase $1 milhão em criptomoedas. Fraudes de impersonificação estão abandonando cada vez mais as exchanges centralizadas em favor de opções de finanças descentralizadas como DEXs, pontes DeFi e protocolos para mover seus saques. Essa mudança, explicou Jardine, faz parte de uma tendência mais ampla de descentralização das operações de fraude, à medida que criminosos aproveitam a natureza permissionless dessas ferramentas para manter seus fundos em movimento. Segundo Jardine, embora o uso de IA em fraudes esteja crescendo, a automação básica geralmente é suficiente para mover fundos na cadeia. Em vez disso, ferramentas de IA mais avançadas poderiam ser usadas “nesse ponto final de reintegração” para criar contas falsas de troca compatíveis com KYC em grande quantidade, ajudando os scammers a sacar em moedas tradicionais. Essa capacidade de automatizar e escalar o passo final do saque ajuda a sustentar os aspectos físicos das operações de fraude que se enraizaram em partes do Sudeste Asiático. Nos últimos anos, surgiram chamados compostos de fraude em Myanmar e Camboja, transformando a “porcaria de porco” em uma indústria massiva alimentada por tráfico humano e trabalho forçado. Essas operações, muitas vezes conduzidas por redes de crime organizado chinesas, usam canais de lavagem especializados para transformar criptomoedas roubadas em ativos de luxo. A escala dessa crise foi destacada em dezembro, quando o Departamento de Justiça dos EUA moveu-se para fechar domínios ligados a um grande composto em Myanmar. “Estes casos demonstram a escala das operações modernas de fraude com criptomoedas e sua crescente integração com o crime organizado tradicional,” disse a Chainalysis no relatório. “Também revelam o custo humano desses esquemas, que exploram tanto vítimas financeiras quanto indivíduos traficados forçados a operá-los, um crime indescritível.”