1580 bilhões de dólares em escala impressionante! TRM Labs revela nova estratégia de crimes cibernéticos em 2025

29 de janeiro, notícias, a empresa de inteligência de blockchain TRM Labs publicou o seu último relatório, afirmando que, embora a atividade ilegal na cadeia continue a diminuir em proporção nas transações, a escala de crimes com criptomoedas denominadas em dólares ainda deve atingir um pico histórico em 2025, estimada em 1580 bilhões de dólares, um aumento de 145% em relação aos 645 bilhões de dólares do ano anterior.

Os dados mostram que as transações ilegais representam apenas 1,2% do volume total de transações na cadeia naquele ano, abaixo dos 1,3% de 2024 e muito abaixo do pico de 2,4% em 2023. A previsão independente da Chainalysis também indica que, em 2025, a escala relacionada será de aproximadamente 1540 bilhões de dólares, representando menos de 1%. Isso sugere que, enquanto o ecossistema de ativos digitais continua a expandir-se, a proporção de fundos ilegais está a ser diluída.

Para refletir de forma mais realista os riscos, a TRM introduziu uma nova métrica: “fundos ilegais em relação ao capital implantável”. Os resultados mostram que, em 2025, os criminosos absorveram apenas 2,7% da liquidez de criptomoedas, claramente abaixo dos 2,9% de 2024 e dos 6,0% de 2023. Em outras palavras, a maior parte do novo fluxo de fundos para o mercado não está sob controlo de redes ilegais.

A geopolítica continua a ser o principal fator por trás de alguns fluxos de fundos. O relatório aponta que, em 2025, as transações relacionadas a sanções aumentaram significativamente, principalmente envolvendo o sistema russo. O volume de transações anuais de stablecoins atreladas ao rublo A7A5 ultrapassou 720 bilhões de dólares, dos quais pelo menos 390 bilhões de dólares estão relacionados a carteiras que evitam o sistema de sanções A7. As stablecoins também se tornaram uma ferramenta principal para transferências transfronteiriças. Na Venezuela, os residentes dependem fortemente de transações ponto a ponto com stablecoins para manter a renda diária; no Irã, mesmo com a redução do volume durante conflitos, o tamanho de transferências individuais aumentou, com transações ilegais atingindo 580 milhões de dólares.

Ataques de hackers e fraudes são outro motor que impulsiona o aumento do total. Em 2025, quase 150 incidentes de segurança causaram perdas de 2,87 bilhões de dólares, sendo que um vazamento de dados relacionado à Coreia do Norte representou mais da metade desse valor. As fraudes causaram perdas de aproximadamente 35 bilhões de dólares, com esquemas de investimento e pirâmides de Ponzi representando a maior fatia. A TRM também aponta que a inteligência artificial generativa está sendo usada para criar fraudes mais convincentes e acelerar a lavagem de dinheiro, permitindo que os fundos sejam transferidos em poucos dias.