O educador em IA Nav Toor partilhou 12 sugestões detalhadas para permitir que a Claude AI realizasse análises de ações ao estilo de Wall Street, desde demonstrações financeiras de ações individuais até avaliações de IPOs, em apenas 10 minutos, completar o modelo de Wall Street, sem um diploma em finanças ou análise financeira ao nível do Goldman Sachs. Aqui estão alguns prompts práticos selecionados pela Chain News para os leitores.
Modelo de Fluxo de Caixa Descontado (DCF)
Tomemos como exemplo o “Modelo de Fluxo de Caixa Descontado (DCF)”, que é um método de avaliação que estima o fluxo de caixa livre futuro de uma empresa e estima o valor atual da empresa a uma taxa de desconto adequada. A IA pode rapidamente gerar relatórios que incluem o custo médio ponderado de capital (WACC) e análises de sensibilidade baseadas em pressupostos introduzidos pelos utilizadores. Esta tecnologia reduz a consolidação de dados que antes demorava de horas a minutos, melhorando significativamente a eficiência da análise inicial.
O enunciado é o seguinte:
É analista sénior na Goldman Sachs. Preciso do modelo completo de avaliação do Fluxo de Caixa Descontado (DCF) para [Nome da Empresa]. Por favor, forneça:
Previsão de fluxo de caixa livre: próximos 5 anos e pressupostos de crescimento
Cálculo do custo médio ponderado do capital (WACC): custo do capital próprio + custo do financiamento
Valor terminal: dois métodos: o método de crescimento sustentável e o método múltiplo de saída
Análise de sensibilidade: alterações de valor sob diferentes pressupostos
Taxa de Desconto Explicada: Porque escolhemos este WACC
Principais fatores: Razões para o aumento e diminuição do fluxo de caixa
Empresas Comparáveis: Como as nossas suposições se comparam às de pares
Intervalo de avaliação: cenário de alta, cenário de referência e cenário de mercado baixista
O formato é semelhante à página de avaliação da apresentação de banca de investimento, com fórmulas claras.
Analisar as demonstrações financeiras da empresa
Permitir que a IA analise as demonstrações financeiras de uma empresa pode poupar muito tempo e esforço aos investidores e, através de prompts apropriados, a IA também pode ser solicitada a analisar diretamente o modelo e a transformá-lo em tabelas ou gráficos, que podem ser compreendidos num instante.
O enunciado é o seguinte:
És o vice-presidente da Morgan Stanley. Preciso de um modelo completo de três tabelas de [Nome da Empresa].
Por favor, forneça:
Demonstração de Resultados: Receitas, Custos, EBITDA, Lucro Líquido (5 anos)
Balanço: ativos, passivos, capital próprio (5 anos)
Demonstração de fluxo de caixa: atividades operacionais, atividades de investimento, atividades de angariação de fundos (5 anos)
Fórmula de correlação: Como as demonstrações estão relacionadas (lucro líquido→ fluxos de caixa→ balanço)
Capital de giro: alterações nas contas a receber, inventário e contas a pagar
Extrato da Dívida: Reembolso do capital e despesas com juros
Suposições-chave: taxa de crescimento de receitas, margem de lucro, despesa de capital como percentagem das vendas
Erro de verificação: Saldo do balanço vs. referências circulares
Por favor, forneça-o em formato Excel com fórmulas explicadas numa linguagem simples e fácil de compreender.
Análise de Empresas Comparáveis (Comparáveis)
Ao avaliar o valor de uma determinada empresa, os analistas de pesquisa de ações frequentemente comparam-na com outras empresas do seu setor, através de um método de avaliação financeira chamado “Análise Comparável de Empresas” (Comparáveis), a partir do qual selecionam metas de investimento mais adequadas.
O enunciado é o seguinte:
É analista de pesquisa de ações no Citibank. Preciso de um relatório de análise comparativa da transação em [Nome da Empresa].
Por favor, forneça as seguintes informações:
Empresas cotadas entre pares: 10-15 empresas cotadas no mesmo setor
Múltiplos das transações: EV/EBITDA, EV/receita, rácio preço/lucro de cada empresa par-comum
Métricas Financeiras: Receita, EBITDA, Margem de Lucro (para comparação)
Intervalo de avaliação: 25.º percentil, mediana, 75.º percentil
Avaliação Implícita: O valor da nossa empresa em cada múltiplo
Ajuste: Porque é que a nossa empresa merece um prémio ou desconto
Comparação de Crescimento: Como o nosso crescimento se compara com o dos pares
Triagem de qualidade: Quais os pares mais comparáveis e porquê
Apresente-o sob a forma de uma tabela de avaliação de empresas comparável com os múltiplos destacados.
Avaliação de IPOs e análise de preços
A avaliação de IPOs e a análise de preços também são conhecimentos esotéricos, e deixar isso para a IA pode poupar muito tempo à procura de dados.
O enunciado é o seguinte:
É banqueiro de mercados de capitais no Barclays. Preciso de um relatório de análise de preços de IPO sobre [Nome da Empresa].
Por favor, forneça as seguintes informações:
Estrutura de emissão: emissão no mercado primário e no mercado secundário, montante total angariado
Avaliação Pré-Oferta: O valor da empresa antes da IPO é aumentado
Avaliação pós-emissão: O valor da empresa após a angariação de fundos da IPO
IPOs comparáveis: Casos recentes de transações na mesma indústria e os seus múltiplos de preços
Faixa de avaliação: cenários de preço baixo, médio e elevado por ação
Análise de Diluição de Ações: Quanto capital próprio será diluído pelos acionistas existentes
Análise das ações em circulação: a proporção de ações cotadas em bolsa da empresa
Expectativas do preço das ações no primeiro dia: Subvalorização típica na indústria
Por favor, consulte o memorando de preços da IPO para o formato e anexe a faixa de preços recomendada.
Os analistas vão ser substituídos?
Os prompts acima oferecem vários serviços financeiros como Wall Street:
Analista júnior: 10 milhões de dólares/ano
Assistente: $15k/ano
Vice-presidente: 25 milhões de dólares/ano
Em apenas 10 minutos, pode obter análise financeira ao nível do Goldman Sachs sem ter um diploma em finanças.
O artigo IA Perturba Wall Street: 12 Perguntas de Análise Financeira de Nível Banco de Investimento Totalmente Reveladas apareceu primeiro no Chain News ABMedia.
