1580 миллиардов долларов США — ошеломляющий масштаб! TRM Labs раскрывает новые схемы криптовалютных преступлений к 2025 году

29 января — компания по анализу блокчейн-данных TRM Labs опубликовала последний отчет, в котором говорится, что несмотря на постоянное снижение доли незаконной деятельности в транзакциях на блокчейне, масштаб преступлений с использованием криптовалют, выраженный в долларах США, все еще растет и достигнет исторического максимума в 2025 году, предположительно составив 158 миллиардов долларов, что на 145% больше по сравнению с 645 миллиардами долларов в предыдущем году.

Данные показывают, что незаконные транзакции составляют всего 1,2% от общего объема транзакций в блокчейне в этом году, что ниже 1,3% в 2024 году и значительно ниже пика в 2,4% в 2023 году. Независимый прогноз Chainalysis также указывает, что в 2025 году масштаб таких преступлений составит около 154 миллиардов долларов, что менее 1%. Это свидетельствует о том, что по мере расширения экосистемы цифровых активов доля незаконных средств уменьшается.

Для более точного отражения рисков TRM внедрила новую метрику — «незаконные средства относительно развернутого капитала». Результаты показывают, что в 2025 году преступники использовали всего 2,7% криптовалютной ликвидности, что значительно ниже 2,9% в 2024 году и 6,0% в 2023 году. Иными словами, большая часть новых поступлений на рынок не контролируется незаконными сетями.

Геополитическая ситуация остается ключевым фактором, влияющим на поток средств. В отчете отмечается, что в 2025 году значительно увеличилось количество транзакций, связанных с санкциями, в основном касающихся российской системы. Объем транзакций с стабильной монетой A7A5, привязанной к рублю, за год превысил 720 миллиардов долларов, из которых как минимум 390 миллиардов долларов связаны с кошельками, обходящими санкционные системы A7. Стейблкоины также стали основным инструментом трансграничных переводов. В Венесуэле жители активно используют P2P-торговлю стабильными монетами для поддержания повседневного дохода; в Иране, несмотря на снижение общего объема во время конфликтов, масштаб отдельных переводов увеличился, а незаконные транзакции достигли 580 миллионов долларов.

Атаки хакеров и мошенничество — еще один фактор, повышающий общий объем. В 2025 году было зафиксировано около 150 инцидентов безопасности, приведших к потерям в 2,87 миллиарда долларов, при этом более половины из них связаны с утечками данных, связанных с КНДР. Потери от мошенничества составили около 35 миллиардов долларов, при этом наибольшую долю занимают инвестиционные схемы и пирамиды. TRM также отмечает, что генеративный искусственный интеллект используется для создания более обманчивых схем и ускорения отмывания денег, что позволяет переводить средства за несколько дней.