UBS открывает биткойн для своего имперского управления активами в 7 триллионов долларов! Появились токенизированные депозиты для богатых

Генеральный директор UBS Group Серджио Эрмотти подтвердит криптовалютную стратегию в отчете о доходах, а гигант по управлению активами на 7 триллионов откроет Bitcoin и Ethereum для швейцарских клиентов, позволяя компаниям получать токенизированные депозиты. В декабре прошлого года он был партнёром по дизайну для сети стейблкоинов Tempo компании Stripe. Прибыль в $7,9 миллиарда в 2025 году выросла на 53%, а цены на акции упали на 6% в среду.

Двухсторонняя криптостратегия гиганта по управлению активами стоимостью 7 триллионов

Генеральный директор UBS, котирующегося швейцарского банка, подтвердил в среду в четвертом квартале, что UBS строит путь к токенизированным услугам и доступу к криптовалютам для своих клиентов. Компания, управляющая инвестиционными активами на сумму более 7 триллионов долларов, в среду увидела падение акций примерно на 6% и в последний раз торговалась на уровне 44,79 долларов.

«Поскольку цифровые активы играют всё более важную роль в финансовой системе, мы принимаем стратегию, ориентированную на клиента», — заявил генеральный директор Серджо Эрмотти во время звонка. «Мы строим основную инфраструктуру и исследуем целевые продукты и услуги — от адаптации криптовалют для индивидуальных клиентов до токенизированных депозитных решений для бизнеса.»

Эта двухпутная стратегия имеет большое стратегическое значение. Для частных клиентов UBS предоставит инвестиционные каналы для основных криптовалют, таких как Bitcoin и Ethereum, чтобы удовлетворить потребности клиентов с высоким уровнем чистого капитала в распределении цифровых активов. Для корпоративных клиентов UBS запустит токенизированное решение для депозитов, которое позволит предприятиям токенизировать банковские депозиты и использовать их в блокчейне — инновация, способная повысить эффективность управления корпоративными фондами и повысить скорость трансграничных платежей.

Всего несколько недель назад Bloomberg сообщил, что банковский гигант начнёт открывать криптовалютные инвестиционные каналы для выбранных клиентов в Швейцарии, позволяя им инвестировать в Bitcoin и Ethereum. Меры UBS часто соответствуют интересам и потребностям одних из самых состоятельных банковских клиентов мира, поскольку банк является крупнейшим управляющим капиталом в мире. По состоянию на сентябрь UBS управляла активами примерно на сумму 4,7 триллиона долларов, преимущественно от клиентов с высоким уровнем состояния и сверхвысокого состояния.

Стратегия шифрования UBS — двухпутечная компоновка

Индивидуальная линия клиентов: Открытый доступ к инвестиционным каналам BTC и ETH для выбранных состоятельных клиентов в Швейцарии

Корпоративная клиентская линия: Предоставлять токенизированные депозитные решения для улучшения управления фондами и эффективности трансграничных платежей

«Новое поколение инвесторов ожидает бесшовного технологического опыта, а появление цифровых активов и токенизации создаёт возможности, которые фундаментально меняют наш способ работы», — сказал Эрмотти. Он добавил: «В этом контексте клиенты будут всё больше ценить надёжные советы от партнёров, способных обеспечить по-настоящему глобальную связь, инновационные продукты и бесшовные трансграничные решения. UBS уникально способен преобразовать эти тенденции в более прибыльную прибыльность и долгосрочное создание ценности.»

Это заявление знаменует значительный сдвиг в отношении крупных европейских банков к криптовалютам. Принятие UBS криптовалют как крупнейшего частного банка Швейцарии повлияет на всю европейскую индустрию управления капиталом. Если криптопродукты UBS окажутся успешными, это может побудить другие европейские банки последовать их примеру и ускорить интеграцию традиционных финансов и крипторынка.

Сотрудничество Stripe Tempo раскрывает амбиции в сфере стейблкоина

Компания также стремится использовать ИИ для повышения производительности, внедряя «функции с поддержкой ИИ для оптимизации услуг и повышения производительности» в своих банковских операциях. Примечательно, что компания не упомянула стейблкоины в своём квартальном отчете. Однако в декабре прошлого года компания была назначена одним из первых партнёров по дизайну блокчейна Stripe, ориентированного на стейблкоины — Tempo.

Stripe, ведущий мировой платежный процессор, запустил блокчейн Tempo, сосредоточившись на платежах со стейблкоинов и трансграничных расчетах. Ранний партнёр UBS по дизайну означает, что компания будет участвовать в техническом проектировании архитектуры и планировании сценариев приложений. Такое глубокое участие демонстрирует стратегический акцент UBS на стейблкоины и платежи через блокчейн, которые не были прямо упомянуты в отчете о прибыли, но могут быть связаны с регуляторной осторожностью или соображениями бизнес-секретности.

Цель блокчейна Tempo — предоставить бизнесу быструю и недорогую платежную инфраструктуру стейблкоинов. Участие UBS может иметь несколько форм: во-первых, подключение собственных корпоративных клиентов к сети Tempo и использование стейблкоинов для трансграничных торговых расчетов; во-вторых, может выпустить собственный стейблкоин, который будет выпускаться и распространяться на Tempo; Третья задача — предоставлять Tempo услуги по ликвидности и маркетмейкингу. В любом случае, это знаменует переход UBS от пассивного распределителя криптоактивов к активному создателю финансовой инфраструктуры блокчейна.

Партнёрство UBS со Stripe также раскрывает новую модель для традиционных финансовых учреждений выхода в криптопространство: сотрудничество с технологическими компаниями, а не одиночку. Stripe предоставляет технические и продуктовые возможности, а UBS — финансовую экспертизу и ресурсы для клиентов, которые могут эффективнее дополнять друг друга, чем создание одного агентства самостоятельно. Если эта модель будет успешной, она может служить эталоном для других банков при выходе на крипторынок.

Стратегическая интеграция после приобретения Credit Suisse

UBS получила прибыль около 7,9 миллиарда долларов в прошлом году, что на 53% больше по сравнению с прошлым годом. В 2023 году UBS приобрела Credit Suisse, ещё один крупный банк Швейцарии, став крупным игроком в банковском секторе. Это приобретение значительно расширяет масштаб активов UBS и клиентскую базу, а также открывает больше пространства для её криптостратегии. После приобретения Credit Suisse UBS необходимо интегрировать клиентов и бизнесы двух банков, и криптовалютные продукты могут стать мощным инструментом для выделки конкуренции и привлечения молодых и состоятельных клиентов.

Credit Suisse имел репутацию, запятнанную консервативными инвестиционными стратегиями и проблемами управления рисками до своего краха. UBS необходимо восстановить доверие клиентов после приобретения, и запуск инновационных криптопродуктов может продемонстрировать предприимчивость нового руководства и открытость к новым технологиям. Для тех клиентов, которые перевели свои активы из-за краха Credit Suisse, криптосервисы UBS могут стать преимуществом, привлекающим их обратно.

Прошлой осенью центральный банк Швейцарии, Swiss National Bank, по сообщениям, увеличил инвестиции в биткоин, купив больше акций гиганта MicroStrategies (MSTR) Майкла Сейлора. Подобная операция «центрального банка, покупая акции с концепцией Биткоина», крайне редка в мире, что говорит о том, что швейцарская финансовая система гораздо более восприимчива к Биткоину, чем другие страны. UBS запустила криптопродукты в этой среде, что можно сказать как следование этой тенденции.

Что касается прибыльности, рост на 53% в годовом выражении в основном связан с синергией и снижением затрат после приобретения Credit Suisse. Однако поддерживать этот темп роста в будущем очень сложно, и возможности для роста традиционных компаний управления капиталом ограничены. Криптовалютные продукты могут стать новым двигателем роста, особенно в контексте молодого поколения состоятельных людей, проявляющих сильный интерес к цифровым активам. Если UBS сможет успешно выделить 1% из своих активов в $7 триллионов на криптопродукты, это создаст новый масштаб бизнеса на $700 миллиардов.

Для крипторынка выход учреждения такого уровня UBS — это важная веха. Это не только обеспечивает прямые притоки капитала, но, что важнее, подтверждает соблюдение требований и профессионализм. Когда крупнейшие в мире институты управления капиталом начнут предлагать своим клиентам инвестиции в биткоин, аргумент о том, что «Биткоин — это мошенничество», полностью потеряет рынок.