FATF предупреждает, что злоупотребление криптовалютами способствует незаконным финансам, и призывает страны ввести новые контрмеры

Глобальные усилия по контролю за криптовалютами продвинулись вперёд, поскольку Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) одобрила новые отчёты о рисках цифровых активов, подтвердила статус Ирана в чёрном списке и усилила контроль за стейблкоинами и офшорными провайдерами, усиливая давление на юрисдикции с целью сокращения незаконных финансовых операций.

FATF отмечает незаконные потоки криптовалют и призывает правительства ужесточить финансовую безопасность

Глобальные усилия по контролю за криптовалютами продвинулись вперёд, поскольку Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) объявила о результатах своей пятой пленарной сессии под руководством мексиканского председательства 20 февраля. Международный стандартодержатель в области борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения подчеркнул новые отчёты о цифровых активах, оценки стран и дополнительные меры, связанные с Ираном.

«Пленарная сессия одобрила к публикации два отчёта, связанные с цифровыми активами», — говорится в объявлении, добавляя:

«Первый оценивает и предлагает способы снижения рисков незаконных финансовых операций, связанных с неправильным использованием стейблкоинов и нехостингованных кошельков. Второй отчёт посвящён лучшим практикам и вызовам, связанным с минимизацией рисков, связанных с офшорными поставщиками цифровых активов.»

Члены также приняли отчёты о взаимной оценке для Австрии, Италии и Сингапура, представляющие результаты рецензирования их правовых рамок и эффективности реализации.

В контексте геополитических рисков межправительственный орган вновь подчеркнул, что Иран останется в чёрном списке из-за продолжающихся угроз терроризма и распространения оружия массового уничтожения, заявив: «FATF также призвала все юрисдикции ввести дополнительные контрмеры для ограничения корреспондентских банковских операций, транзакций с цифровыми активами и деловых связей с Ираном, учитывая его серьёзные риски незаконных финансовых операций.»

Официальные лица также запланировали встречу министров FATF на апрель в Вашингтоне, округ Колумбия, чтобы определить приоритеты на следующие два года, и подтвердили, что Великобритания возьмёт на себя председательство, начиная с июля. В заявлении подчеркнули важность ответственных инноваций, отметив:

«Цифровые активы играют важную роль в глобальных инновациях и экономическом развитии, и Соединённые Штаты ценят усилия FATF по предотвращению злоупотреблений в этой важной отрасли.»

Соединённые Штаты планируют провести свою собственную оценку соответствия standards FATF позже в этом году, которая измерит соответствие стандартам FATF и оценит реализацию на уровне федеральных и штатовских органов.

FAQ 🧭

• Почему новые отчёты FATF о стейблкоинах и нехостингованных кошельках важны для инвесторов в криптовалюты?

Эти отчёты сигнализируют о более жёстком глобальном контроле за стейблкоинами и кошельками для самостоятельного хранения, что увеличивает издержки на соблюдение требований и регуляторные риски для криптовалютных компаний, одновременно потенциально укрепляя долгосрочную институциональную уверенность.

• Как может повлиять фокус FATF на офшорных поставщиков цифровых активов на рынки криптовалют?

Усиление контроля за офшорными криптоплатформами может снизить регуляторный арбитраж, вынудив биржи повысить прозрачность и соблюдение требований, что может изменить конкурентные динамики и потоки капитала.

• Каковы инвестиционные последствия того, что Иран остаётся в чёрном списке FATF?

Расширение контрмер, ограничивающих корреспондентские банковские операции и транзакции с цифровыми активами с Ираном, увеличивает геополитические и санкционные риски, укрепляя обязательства по соблюдению требований для глобальных финансовых и криптовалютных институтов.

• Почему предстоящая проверка соответствия США стандартам FATF важна для инвесторов в цифровые активы?

Оценка США может привести к корректировкам регулирования на федеральном и штатовском уровнях, влияя на тенденции в правоприменении, структуру рынка и условия работы криптовалютных компаний.