Мошенничество с Bitcoin ATM нанесло ущерб на сумму 333 миллиона долларов в год, Миннесота планирует полностью запретить их использование

Законодатели штата Миннесота рассматривают возможность введения полного запрета на работу биткоин-ATM по всему штату из-за продолжающегося роста числа мошеннических случаев и крайне ограниченных возможностей правоохранительных органов. Согласно данным ФБР, в прошлом году мошенничества с использованием криптовалютных ATM в США привели к убыткам более чем на 333 миллиона долларов. На этой неделе планируется провести законодательное слушание по поводу законопроекта, запрещающего обработку виртуальных валют через электронные автоматические терминалы, который поддерживают представители обеих партий.

Текущая ситуация и проблемы регулирования крипто-ATM в Миннесоте

В настоящее время в штате Миннесота расположено около 350 лицензированных криптовалютных ATM, которые работают в заправочных станциях и других розничных магазинах. В почти 20 штатах США уже разработаны правила регулирования таких устройств. В 2024 году Миннесота ввела более строгие нормативы, однако правоохранительные органы и организации по защите прав потребителей отмечают, что мошенники продолжают находить способы обхода этих законов.

Брандон Сильгьорд, начальник полиции города Сартелл (Sartell), заявил, что после установки биткоин-ATM в городе мошенники быстро начали использовать их для обмана жителей и выманивания у них сбережений. Он признался, что расследовать такие преступления практически бесполезно: «Мы вообще не можем вернуть деньги или даже определить разумного подозреваемого, которого можно было бы отследить». Он также отметил, что даже если удастся проследить за движением средств, они зачастую уже были многократно переведены на зарубежные цифровые кошельки.

Типичные схемы мошенничества и случаи жертв: данные AARP

Менеджер по вопросам защиты интересов пожилых людей в Американской ассоциации пенсионеров (AARP) Томас Эрнес отметил, что мошенники обычно используют срочные устные угрозы, чтобы заставить жертв (особенно пожилых людей) быстро внести крупные суммы через биткоин-ATM:

Мошенничество с родственниками: «Ваш внук попал в аварию, срочно нужны деньги»

Угрозы коммунальными службами: «Местная администрация говорит, что если вы не внесете деньги в течение часа, отключат воду и электричество»

Подделка государственных органов: фальшивые налоговые или правоохранительные органы, утверждающие, что за неуплату грозит серьезное наказание

По данным AARP, недавно один из пожилых мужчин из Сент-Пол потерял около 9000 долларов из-за мошенничества. Томас Эрнес подчеркнул, что AARP не выступает против криптовалют в целом, а стремится к внедрению разумных мер защиты и поддержке предложенного запрета.

Противодействие отрасли: действительно ли запрет решит проблему мошенничества?

Один из руководителей крупной компании, управляющей крипто-ATM, выступил на слушаниях с аргументами против запрета, заявляя, что полный запрет не устранит мошенничество полностью, поскольку злоумышленники в конечном итоге перейдут на другие инструменты и каналы.

Некоторые законодатели также проявляют осторожность и хотят получить более конкретную информацию о мерах профилактики и технических решениях от отрасли перед принятием окончательного решения о запрете. Эта разногласия отражают широкий политический спор: следует ли полностью запрещать использование таких устройств для предотвращения злоупотреблений или же усилить регулирование, установить лимиты на транзакции и системы мгновенного оповещения для снижения рисков.

Часто задаваемые вопросы

Почему Миннесота рассматривает полный запрет на биткоин-ATM?

В штате Миннесота насчитывается около 350 лицензированных криптовалютных ATM, однако мошенники продолжают использовать эти устройства для оказания давления и обмана жертв (особенно пожилых людей). Несмотря на введение более строгих правил в 2024 году, число мошенничеств не снизилось заметно, что побудило законодателей рассмотреть полный запрет.

Почему правоохранительным органам трудно отслеживать мошенничества с крипто-ATM?

Деньги, внесённые через биткоин-ATM, обычно быстро переводятся на несколько зарубежных цифровых кошельков, что практически исключает возможность отслеживания. По данным ФБР, в прошлом году мошенничества с криптовалютными ATM привели к убыткам свыше 333 миллионов долларов, а шанс их возврата крайне низкий.

Какова позиция отрасли по поводу запрета на биткоин-ATM в Миннесоте?

По меньшей мере одна крупная компания, управляющая крипто-ATM, выступила против запрета, считая, что он не устранит мошенничество полностью, и злоумышленники найдут другие способы. Некоторые законодатели также предлагают перед принятием окончательного решения оценить более целенаправленные технические меры, такие как усиление мониторинга транзакций и обязательные системы предупреждений.