เขาไม่เคยหลอกคนเลย แต่กลับการฟอกเงิน 104 พันล้านดอลลาร์ไต้หวัน: การฟอกเงินของแก๊งหลอกลวงที่มีมาตรฐาน "นักประมวลผลทางการเงิน" กำลังเกิดขึ้น

คดีการฟอกเงินเหรียญเสมือนที่มีมูลค่าสูงถึง 10.4 พันล้านดอลลาร์ไต้หวันกำลังสร้างความตกตะลึงให้กับตำรวจไต้หวัน ผู้ต้องสงสัยชายชื่อเฉียวแม้จะไม่ได้มีส่วนร่วมในกิจกรรมการฉ้อโกงจริง แต่กลับช่วยกลุ่มฉ้อโกงในการฟอกเงินผ่านกลไกของโลกคริปโต ทำให้สามารถนำเงินที่ได้มาไปยังต่างประเทศ โดยคาดว่ามีรายได้จากส่วนแบ่งสูงถึง 70 ล้านดอลลาร์ไต้หวัน คดีนี้ไม่เพียงแต่ทำลายสถิติยอดการฟอกเงินสูงสุดในประวัติศาสตร์กลางไต้หวัน แต่ยังบังคับให้ตำรวจต้องพิจารณาความสำคัญของบทบาท “คนขนส่ง” ในโซ่การฉ้อโกงใหม่อีกครั้ง.

ไม่ใช่ผู้หลอกลวง แต่เป็นกุญแจสำคัญในบล็อกเชน: การเกิดขึ้นของ “ผู้ประมวลผลทางการเงิน”

ชายที่มีนามสกุลชิว อายุ 40 กว่าปี มาจากฮูหลก จังหวัดซินจู๋ เคยทำธุรกิจในประเทศจีน แต่ในปีหลังๆ เปลี่ยนมาทำงานด้าน “การฟอกเงินเหรียญ” อย่างเต็มตัว ตำรวจใช้เวลาสอบสวนครึ่งปีพบว่าบัญชีของเขามีการไหลของเงินที่สูงมากที่ซ้ำซ้อนกับเหยื่อหลายรายในคดีฉ้อโกง และในธุรกรรมมีการบันทึกการโอน USDT (เหรียญเทตา) จำนวนมาก ถึงแม้ว่าเขาจะไม่ได้เปิดแพลตฟอร์มฉ้อโกงและไม่ได้ติดต่อกับเหยื่อ แต่เขาก็เป็นจุดสำคัญของกระแสเงินในอุตสาหกรรมการฉ้อโกง.

如何การฟอกเงิน？จากเหรียญ台幣เปลี่ยนเป็น USDT แล้วจากนั้นก็蒸發จาก链上

สิ่งที่ทำให้คดีนี้น่าตกใจที่สุดคือกระบวนการ “การฟอกเงินบนบล็อกเชน” ที่มีความซับซ้อนมาก ตามการอภิปรายในโลกออนไลน์ กลุ่มอาชญากรจะล่อเหยื่อให้โอนเงินไปยังบัญชีเฉพาะ จากนั้น หัวหน้าโจรหรือสมาชิกจะซื้อเหรียญบาทในรูปแบบหนึ่งต่อหนึ่งหรือหนึ่งต่อหลายคน และเปลี่ยนเป็น USDT ที่มีมูลค่าเท่ากันอย่างรวดเร็ว หลังจากนั้น USDT เหล่านี้จะถูกโอนผ่านกระเป๋าเงินหลายชั้นและกระเป๋าเงินเย็น บางครั้งใช้การแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ (DEX) ก่อนที่จะถูกส่งไปยังการแลกเปลี่ยนต่างประเทศเพื่อทำการถอนเงินและการฟอกเงิน กระบวนการทั้งหมดแทบไม่ต้องใช้บัญชีบุคคล ทำให้เป็นความลับและติดตามได้ยาก สำหรับตำรวจ ถ้าไม่มีความร่วมมือจากการแลกเปลี่ยน ก็แทบจะไม่สามารถตรวจสอบได้ว่าเงินไปอยู่ที่ไหนในที่สุด.

104 พันล้านขนาดมาจากไหน? น้ำบ้านกลายเป็นมาตรฐานของแก๊งหลอกลวง

ตามข้อมูลของสำนักงานตำรวจสอบสวนคดีอาญา ตั้งแต่ปี 2023 ถึง 2024 คุณชิวได้จัดการเหรียญเทสซา (Tether) ประมาณ 3.24 แสนล้านเหรียญ มูลค่ามากกว่า 10.4 พันล้านใหม่ไทเป โดยเฉลี่ยแล้วจะมีการหักค่าธรรมเนียมประมาณ 1% คาดการณ์ว่าผลกำไรในปีนี้จะไม่น้อยกว่า 70 ล้านเหรียญ

นี่ไม่ใช่ขนาดของพ่อค้าสกุลเงินทั่วไป ตำรวจสงสัยว่ามีการร่วมมือกับกลุ่มหลอกลวงที่มีการจัดตั้งไว้เบื้องหลังหรือแม้แต่ทีมต่างประเทศที่ทำงานร่วมกันหรือไม่ ชิวอาจเป็นเพียง “สถานีบำบัดเหรียญในไต้หวัน” โดยมีระบบการเก็งกำไร แบ่งปันผลกำไร และการโอนสกุลเงินสนับสนุนอยู่เบื้องหลัง สร้างเป็นห่วงโซ่อุตสาหกรรมการฟอกเงินใต้ดินที่สมบูรณ์

สถานที่เกิดเหตุ: กระเป๋าเย็น, สมุดโน้ต, บัญชีไม่มีชื่อ, ล้วนเป็นหลักฐาน

ตำรวจบุกเข้าตรวจค้นที่พักของนายเฉียว พบของกลางรวมถึงรถหรู Lamborghini Urus, Lexus LM, นาฬิกาหรูมูลค่าหลายแสน, เงินสดหลายแสน และกระเป๋าเงินเย็น Ledger สองใบ รวมถึงสำเนาพาสปอร์ตต่างประเทศมากกสิบเล่ม และสมุดบันทึกที่บันทึกสัญลักษณ์เหรียญคริปโตและจำนวนเงินที่โอน.

ในบันทึกไม่มีชื่อ มีแต่รหัส: “HK1→USDT25k”, “PH→XMR8k”, “TW→EXออก” ตำรวจคาดว่ารหัสเหล่านี้คือเส้นทางการไหลของเงินภายในและภายนอกประเทศ ขณะนี้ได้ส่งให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการไหลของเงินและการวิเคราะห์บล็อกเชนช่วยในการย้อนกลับเส้นทางการไหลของเงินแล้ว.

ช่องโหว่ทางกฎหมาย: “ฉันแค่เปลี่ยนเหรียญ ไม่ได้โกงใคร” ควรเข้าข่ายความผิดหรือไม่?

邱嫌在警訊中ไม่ปฏิเสธการดำเนินการจริง แต่โต้แย้งว่า: “ฉันไม่ได้หลอกลวงใคร ฉันแค่เปลี่ยนเหรียญ” ประโยคนี้ทำให้เจ้าหน้าที่ที่ทำคดีต้องคิด: เมื่ออุตสาหกรรมอาชญากรรมมีการแบ่งงานมากขึ้น ตั้งแต่การหลอกลวง การไหลของเงิน การถอนเงิน ไปจนถึงการสนับสนุนทางเทคนิค สามารถจ้างงานภายนอกได้ ผู้ที่ “ขนส่งเหรียญ” จะถูกตัดสินอย่างไร? กฎหมายการป้องกันการฟอกเงินในปัจจุบันมีข้อบังคับ แต่ยังขาดหลักเกณฑ์การลงโทษที่ชัดเจนสำหรับผู้ประกอบการ OTC ที่ไม่มีใบอนุญาต และการโอนเหรียญที่ไม่ระบุชื่อบนบล็อกเชน.

นี่ไม่ใช่กรณีเฉพาะ แต่เป็นส่วนหนึ่งของอุตสาหกรรมการเงินใต้ดินในไต้หวัน

เหตุการณ์นี้เปิดมุมมองของตำรวจ และยังเปิดเผยถึงข้อบกพร่องในระบบการต่อสู้กับการฟอกเงินด้วยเหรียญในไต้หวัน บทบาทของคุณชิวดูเหมือนจะเป็น “ผู้ประมวลผลการเงิน” ไม่ใช่ผู้วางแผน แต่เป็นส่วนที่สำคัญที่สุดในการเชื่อมโยงการไหลของเงินทุนระหว่างกัน เมื่อกลุ่มฉ้อโกงในอนาคตไม่ต้องจัดการเงินโดยตรง แม้กระทั่งการฟอกเงินก็สามารถจ้างภายนอกได้ การต่อสู้กับการฉ้อโกงจะไม่ใช่การจับกลุ่มฉ้อโกงอีกต่อไป แต่จะเป็นการตัดห่วงโซ่อุปทานทั้งหมด และคุณชิว ก็เป็นเพียงหนึ่งใน “โรงงานเหรียญ” ที่ไม่มีใครเห็นหน้า.

บทความนี้ เขาไม่ได้หลอกใครเลย แต่กลับฟอกเงิน 104 ล้านเหรียญไต้หวัน: การฟอกเงินแบบออนไลน์ของกลุ่มหลอกลวง “นักประมวลผลทางการเงิน” กำลังเกิดขึ้นครั้งแรกใน ข่าวสายโซ่ ABMedia.