FinCEN มุ่งเป้าไปที่คริปโต Kiosks ขณะที่การสูญเสียจากการฉ้อโกงระเบิดในตลาดสหรัฐฯ

คริปโต คีออสก์กำลังกระตุ้นให้เกิดการฉ้อฉลและการฟอกเงินที่ขับเคลื่อนโดยกลุ่มอาชญากรรมใหม่ ทำให้เกิดการเรียกร้องอย่างเร่งด่วนให้มีการควบคุมที่เข้มงวดมากขึ้นทั่วทั้งระบบการเงินของสหรัฐอเมริกา.

FinCEN ส่งสัญญาณเตือน: คริปโต คีออสก์ ตอนนี้เป็นช่องทางที่มีความเสี่ยงสูงสำหรับการฟอกเงิน

กระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาได้ออกประกาศเมื่อวันที่ 4 ส.ค. แจ้งว่า ตู้ขายสกุลเงินดิจิทัลที่สามารถแปลงค่าได้ (CVC) กำลังถูกใช้มากขึ้นในการฉ้อโกง การฟอกเงิน และกลโกงที่มุ่งเป้าไปยังประชาชนที่เปราะบาง ประกาศระบุว่าตู้เหล่านี้ ซึ่งรู้จักกันในชื่อ ตู้เอทีเอ็มคริปโต ที่ช่วยให้การแลกเปลี่ยนเงินฟิทต่อเงินดิจิทัล สามารถถูกใช้โดยองค์กรอาชญากรรมข้ามชาติและผู้ฉ้อโกงเพื่อการเคลื่อนย้ายเงินที่ผิดกฎหมายอย่างรวดเร็วและมักจะเป็นการไม่เปิดเผยตัวตน FinCEN ได้กระตุ้นให้สถาบันการเงินเพิ่มการตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัยและเน้นย้ำถึงการใช้รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs).

ผู้อำนวยการ FinCEN แอนเดรีย แกคกิ กล่าวไว้ว่า:

อาชญากรไม่หยุดยั้งในการพยายามขโมยเงินจากเหยื่อ และพวกเขาได้เรียนรู้ที่จะใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรม เช่น ตู้ CVC.

“สหรัฐอเมริกามุ่งมั่นที่จะปกป้องระบบนิเวศของสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับธุรกิจและผู้บริโภคที่ชอบด้วยกฎหมาย และสถาบันการเงินเป็นพันธมิตรที่สำคัญในความพยายามนั้น โดยประกาศนี้สนับสนุนภารกิจของกระทรวงการคลังในการต่อต้านการฉ้อโกงและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ” ผู้อำนวยการ FinCEN กล่าวเสริม.

ตามรายงานของศูนย์ร้องเรียนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตของ FBI การร้องเรียนเกี่ยวกับการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับตู้ CVC เพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าในปี 2024 โดยมีจำนวนถึง 10,956 กรณีและการสูญเสียที่รายงานอยู่ที่ 246.7 ล้านดอลลาร์ การละเมิดผู้สูงอายุเป็นปัญหาสำคัญ โดยผู้ที่มีอายุ 60 ปีขึ้นไปประสบกับการสูญเสียมากกว่าสองในสามของการสูญเสียทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการหลอกลวงที่ใช้ตู้

การไม่ปฏิบัติตามอย่างแพร่หลายโดยผู้ดำเนินการตู้ CVC ได้ทำให้ปัญหาเหล่านี้รุนแรงขึ้น FinCEN ได้ระบุรูปแบบของการไม่ลงทะเบียนในฐานะธุรกิจบริการทางการเงินและการดำเนินการควบคุมการต่อต้านการฟอกเงิน ซึ่งทำให้สามารถทำธุรกรรมได้โดยไม่มีการตรวจสอบลูกค้าอย่างเหมาะสม เครือข่ายการค้ายาเสพติด โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Cartel Jalisco Nueva Generación ได้ใช้ตู้เหล่านี้ในการฟอกเงินที่ได้มาจากการขายยาเสพติด โดยเฉพาะในพื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูง เช่น อิลลินอยส์ แม้ว่าจะมีความท้าทายเหล่านี้ ผู้สนับสนุนในอุตสาหกรรมยืนยันว่าด้วยกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มแข็ง ตู้สามารถสนับสนุนการนำคริปโตมาใช้และการรวมทางการเงิน ในขณะที่ลดการใช้ประโยชน์ที่ไม่เหมาะสมลงได้