ความจริงของคำขวัญ ‘ไม่ใช่กุญแจของคุณ ไม่ใช่คริปโตของคุณ’ เป็นความจริงแค่ไหน? อ่านต่อเพื่อเรียนรู้ความหมายที่แท้จริงของวลีที่เป็นสัญลักษณ์นี้

คุณอาจคิดว่าถ้าคุณเห็นตัวเลขในยอดคงเหลือคริปโตของคุณ นั่นหมายความว่าคุณเป็นเจ้าของโทเค็นจำนวนดังกล่าว แต่ถ้าฉันบอกว่าจริงๆ แล้วไม่ใช่เช่นนั้นล่ะ?

ปริมาณการเป็นเจ้าของของคุณขึ้นอยู่กับวิธีการจัดการกุญแจของคุณเป็นหลัก เรื่องนี้กลายเป็นประเด็นที่ถกเถียงกันอย่างมาก ซึ่งสรุปได้ในคำพูดยอดนิยมว่า “ไม่ใช่กุญแจของคุณ ก็ไม่ใช่คริปโตของคุณ”

ท้ายที่สุด คำพูดนี้พยายามที่จะรักษาความปลอดภัยและคุ้มครองนักลงทุนและคริปโตของพวกเขา แต่ก็ถูกพูดถึงกันมากในช่วงหลัง จนบางครั้งอาจทำให้ความหมายของมันสูญเสียไป วันนี้เราจะอธิบายความหมายของคำนี้และว่ามันเป็นเพียงการพูดเกินจริงหรือเป็นคำเตือนที่สมเหตุสมผล

สารบัญ

• ความหมายของคำพูดนี้
• ที่มาของคำพูด
• ความสัมพันธ์ระหว่าง ‘กุญแจ’ กับ ‘คริปโต’
• ทำไมคนถึงมอบกุญแจให้ผู้อื่น
• ความเสี่ยงของการไม่เป็นเจ้าของกุญแจของตัวเอง
  • การแฮ็กบนแพลตฟอร์มเทรดแบบศูนย์กลาง
  • การใช้กุญแจผิดวัตถุประสงค์
  • การสูญหายของกุญแจ
• ตัวอย่างของ ‘ไม่ใช่กุญแจของคุณ ก็ไม่ใช่คริปโตของคุณ’ ในทางปฏิบัติ
  • การล่มสลายของ FTX
  • เรื่องอื้อฉาว GuadrigaCX
• Archer กับ Coinbase: ‘ไม่ใช่กุญแจของคุณ ก็ไม่ใช่คริปโตของคุณ’ ในกฎหมาย
• วิธีปกป้องกุญแจและคริปโตของคุณ
• ในอีกด้านหนึ่ง
• ทำไมเรื่องนี้ถึงสำคัญ
  • คำถามที่พบบ่อย

ความหมายของคำพูดนี้

เมื่อคนพูดว่า ‘ไม่ใช่กุญแจของคุณ ก็ไม่ใช่คริปโตของคุณ’ พวกเขาหมายถึงแนวคิดยอดนิยมที่ถ้าผู้ลงทุนไม่ได้เป็นเจ้าของกุญแจสาธารณะและกุญแจส่วนตัวด้วยตนเอง ก็แสดงว่าเขาไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์คริปโตนั้น

กุญแจเหล่านี้ โดยเฉพาะกุญแจส่วนตัว จำเป็นสำหรับนักลงทุนในการโต้ตอบกับคริปโตและเข้าถึงกองทุนของตนเอง อย่างไรก็ตาม นักลงทุนแต่ละคนจะต้องตัดสินใจตั้งแต่ต้นว่าจะแบ่งปันกุญแจให้กับผู้ดูแลเพื่อความปลอดภัย หรือจะจัดการเอง ซึ่งคำพูดนี้สนับสนุนแนวทางหลัง

แต่คนไม่พูดแบบนี้บนบอร์ดสนทนาและโซเชียลมีเดียเพื่อแค่พิสูจน์ตัวเองเท่านั้น จริงๆ แล้วมันเป็นหัวข้อที่เกี่ยวข้องกับความเป็นส่วนตัวทางการเงิน ซึ่งควรเป็นสิ่งสำคัญอันดับต้นๆ สำหรับทุกคนที่เกี่ยวข้องในระบบนิเวศคริปโต

ที่มาของคำพูดนี้

แม้ว่าที่มาที่แน่ชัดของคำพูดนี้จะยากที่จะระบุ แต่สิ่งที่ชัดเจนคือ มันได้รับความนิยมอย่างมากหลังจากการล้มละลายของ FTX ในปี 2022 ซึ่งมีการใช้กุญแจส่วนตัวของผู้ใช้หลายพันคนในทางที่ผิด

เหตุการณ์นี้มักถูกอ้างอิงว่าเป็นหนึ่งในเรื่องอื้อฉาวที่รุนแรงที่สุดในประวัติศาสตร์คริปโต จึงทำให้ผู้คนเริ่มให้ความสนใจเรื่องความปลอดภัยของกุญแจมากขึ้นหลังจากนั้น

ความสัมพันธ์ระหว่าง ‘กุญแจ’ กับ ‘คริปโต’

จนถึงตอนนี้ เราได้พูดถึงความสัมพันธ์ระหว่างกุญแจและคริปโตในระดับพื้นฐานแล้ว แต่เราจะเจาะลึกลงไปอีกหน่อย

เมื่อผู้ลงทุนคริปโตสมัครใช้กระเป๋าเงินคริปโต ซึ่งจำเป็นสำหรับการเริ่มเทรด พวกเขาจะได้รับกุญแจสองชุด: กุญแจสาธารณะและกุญแจส่วนตัว กุญแจสาธารณะทำหน้าที่เป็นที่อยู่ที่คนอื่นสามารถใช้ส่งคริปโตให้คุณได้ ขณะที่กุญแจส่วนตัวจำเป็นสำหรับการดำเนินธุรกรรมใดๆ

อย่างไรก็ตาม การเป็นเจ้าของกุญแจส่วนตัวและเงินของคุณเต็มที่ขึ้นอยู่กับว่าคุณเลือกใช้กระเป๋าแบบดูแลโดยผู้ดูแล (custodial) หรือแบบจัดการเอง (non-custodial) ตามชื่อ กระเป๋าแบบดูแลโดยผู้ดูแลจะมอบกุญแจให้กับผู้ดูแลหรือแพลตฟอร์มเทรด ขณะที่เจ้าของเงินยังสามารถทำธุรกรรมได้เอง แต่กุญแจจะถูกเก็บรักษาโดยบุคคลที่สาม

ในทางตรงกันข้าม กระเป๋าแบบไม่ดูแลเอง (self-custody) หรือที่เรียกว่ากระเป๋าแบบจัดการเอง จะตัดบุคคลที่สามออกไป ทำให้ผู้ลงทุนเป็นเจ้าของกุญแจและคริปโตของตนเองเต็มที่

ทำไมคนถึงมอบกุญแจให้ผู้อื่น

ตอนนี้คุณอาจสงสัยว่าทำไมคนถึงยอมมอบกุญแจให้ผู้อื่น ทั้งที่การเป็นเจ้าของเต็มที่ดูเหมือนจะเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด?

เหตุผลหลักที่นักลงทุนบางคนเลือกเก็บกุญแจไว้กับผู้ดูแลคือความสะดวกสบาย

การสูญเสียกุญแจส่วนตัวหมายถึงการสูญเสียการเข้าถึงกองทุนคริปโตทั้งหมด ดังนั้น คนที่ไม่มั่นใจว่าจะเก็บรักษาอย่างปลอดภัยในระยะยาวจึงเลือกให้แพลตฟอร์มดูแลแทน นอกจากนี้ หลายแพลตฟอร์มยังมีกระเป๋าเงินในตัวที่ให้แพลตฟอร์มเป็นเจ้าของกุญแจโดยอัตโนมัติ ทำให้สามารถเริ่มเทรดในตลาดคริปโตได้ทันที

พูดง่ายๆ ก็คือ นักลงทุนบางกลุ่ม โดยเฉพาะมือใหม่ในวงการคริปโต จะยอมสละความเป็นเจ้าของกุญแจบางส่วนเพื่อความสะดวก แม้ว่าการตัดสินใจแบบนี้ไม่ได้ผิดเสมอไป แต่เหตุผลที่หลายคนตะโกนคำว่า ‘ไม่ใช่กุญแจของคุณ ก็ไม่ใช่คริปโตของคุณ’ ก็เพราะว่าการมอบกุญแจให้ผู้อื่นมีความเสี่ยงในตัวเองสูง

ความเสี่ยงของการไม่เป็นเจ้าของกุญแจของตัวเอง

เมื่อคนพูดว่าคุณไม่ได้ ‘เป็นเจ้าของ’ คริปโตของคุณถ้าคุณไม่ได้เป็นเจ้าของกุญแจของคุณเอง นี่อาจเป็นความจริงในแง่กายภาพและในแง่มุมอื่นๆ ลองมาดูความเสี่ยงที่เป็นต้นเหตุของคำพูดนี้กัน

การแฮ็กบนแพลตฟอร์มเทรดแบบศูนย์กลาง

ต่างจากแพลตฟอร์มแบบกระจายศูนย์ ซึ่งยากต่อการเปิดเผย การเทรดบนแพลตฟอร์มแบบศูนย์กลางมีความเสี่ยงต่อการโจมตีทางไซเบอร์มากกว่า เนื่องจากมีจุดศูนย์กลางที่สามารถถูกโจมตีได้

ถ้านักแฮ็กสามารถเจาะเข้าไปในหน่วยงานกลางของแพลตฟอร์ม ซึ่งเก็บกุญแจส่วนตัวของผู้ใช้ทั้งหมดได้ พวกเขาก็สามารถใช้กุญแจเหล่านั้นในการขโมยเงินของผู้ใช้จากแพลตฟอร์มได้

อย่าลืมว่าหลายบริการดูแลโดยผู้ดูแลและแพลตฟอร์มเทรดมักมีกระเป๋าเงินแบบดูแลในตัวให้ผู้ใช้ทันทีที่สมัครใช้งาน ซึ่งสะดวกมาก แต่ก็มีความเสี่ยงตามคำพูด ‘ไม่ใช่กุญแจของคุณ ก็ไม่ใช่คริปโตของคุณ’ อยู่ด้วย

การใช้กุญแจผิดวัตถุประสงค์

ถ้าคุณมอบกุญแจให้กับแพลตฟอร์มหรือผู้ดูแล คุณจะเสียส่วนหนึ่งของความเป็นเจ้าของของคุณเองไป และยังให้สิทธิ์บางส่วนแก่บุคคลที่สามด้วย

นี่เป็นความเสี่ยงในตัวเอง เพราะไม่มีใครรู้ว่าจะเกิดอะไรขึ้นกับกุญแจเหล่านี้ในสถานการณ์ที่ไม่คาดคิด ตัวอย่างในประวัติศาสตร์เช่น การห้ามสะสมทองคำของประธานาธิบดีรูสเวลต์ในปี 1933 ซึ่งยึดทองจากเจ้าของที่มีจำนวนมากเกินไปเพื่อบรรเทาวิกฤตเศรษฐกิจครั้งใหญ่ ก็เป็นตัวอย่างหนึ่ง

อีกตัวอย่างคือช่วงปี 2011-2014 ในกรณีของ Mt. Gox ที่มีการโจรกรรม Bitcoin กว่า 647,000 เหรียญจากกระเป๋าของผู้ใช้ ซึ่งเป็นการฉ้อโกงครั้งใหญ่

ดังนั้น การปล่อยกุญแจให้ผู้อื่นถือครอง อาจทำให้หลายคนสูญเสียความเป็นเจ้าของคริปโตของตนเองได้ทันที ซึ่งการถือกุญแจเองจะเป็นวิธีป้องกัน

การสูญหายของกุญแจ

นอกเหนือจากผู้ไม่หวังดี บางครั้งผู้ดูแลก็อาจทำกุญแจหายโดยบังเอิญหรือจากปัญหาทางเทคนิค แน่นอนว่านี่เป็นเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นได้น้อย เพราะผู้รับผิดชอบจะรู้ถึงคุณค่าของกุญแจและความจำเป็นในการปกป้องมัน แต่ก็ต้องยอมรับว่ามนุษย์เราก็มีโอกาสผิดพลาดเช่นกัน

อุบัติเหตุเกิดขึ้นได้ แต่ถ้าคุณเป็นเจ้าของกุญแจเอง คุณก็สามารถดำเนินการลดความเสี่ยงในการสูญหายได้มากกว่าการฝากไว้กับแพลตฟอร์ม

ตัวอย่างของ ‘ไม่ใช่กุญแจของคุณ ก็ไม่ใช่คริปโตของคุณ’ ในทางปฏิบัติ

แม้คำพูดนี้จะมีมานานหลายปีแล้ว แต่ตัวอย่างสำคัญสองกรณีที่เกิดขึ้นจริงก็ทำให้คำนี้เป็นที่รู้จักและยิ่งโด่งดังขึ้นไปอีก

การล่มสลายของ FTX

อย่างที่กล่าวไปแล้ว FTX เป็นแพลตฟอร์มเทรดคริปโตที่มีชื่อเสียงมาก ก่อนจะล่มในปี 2022 ซึ่งในเดือนสิงหาคมของปีนั้น พบว่าซาม-แบงแมน-ฟรีด เจ้าของ FTX ได้โอนเงินลูกค้าไปยังบริษัทในเครือของเขา คือ Alameda เขาควบคุมกุญแจส่วนตัวของผู้ใช้ทุกคนอย่างเต็มที่ หลังจากถูกจับได้ FTX ก็ร่วงลงอย่างรวดเร็ว

สถานการณ์แย่ลงไปอีกเมื่อในความตื่นตระหนก ฟรีดบล็อกการถอนเงินทั้งหมด ซึ่งเขาทำได้เพราะเป็นเจ้าของกุญแจส่วนตัว

แม้สุดท้ายฟรีดและพวกจะถูกจับกุม คดีนี้ทำให้มีการสูญเสียเงินลูกค้ากว่า 8 พันล้านดอลลาร์ จึงเป็นเหตุผลที่คำพูดนี้ได้รับความนิยมอย่างมากหลังจากเหตุการณ์นี้

เรื่องอื้อฉาว GuadrigaCX

ตัวอย่างก่อนหน้านี้ที่คำพูดนี้เป็นจริงในอีกแง่มุมหนึ่งคือ การล่มสลายของ GuadrigaCX ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มที่ใหญ่ที่สุดในแคนาดาก่อนหยุดดำเนินการในปี 2019 สาเหตุคือเจ้าของคือเจอรัลด์ คอตเทน เสียชีวิตอย่างกะทันหัน เนื่องจากเป็นแพลตฟอร์มแบบศูนย์กลาง คอตเทนถือกุญแจส่วนตัวของผู้ใช้กว่า 100,000 คน คิดเป็นเงินประมาณ 190 ล้านดอลลาร์

เนื่องจากไม่มีแนวทางรับมือในสถานการณ์เช่นนี้ คำพูด ‘ไม่ใช่กุญแจของคุณ ก็ไม่ใช่คริปโตของคุณ’ จึงเป็นจริงอย่างชัดเจน เพราะเหตุการณ์ไม่คาดคิดสามารถล็อคคนออกจากกองทุนของตนเองได้ในชั่วข้ามคืน

Archer กับ Coinbase: ‘ไม่ใช่กุญแจของคุณ ก็ไม่ใช่คริปโตของคุณ’ ในกฎหมาย

คำพูดนี้ยังเป็นประเด็นสำคัญในคดีความทางกฎหมายในวงการคริปโต: Archer กับ Coinbase

ในปี 2017 ก่อนจะมีบล็อกเชน Bitcoin Gold ใหม่ ดาเรล อาร์เชอร์ ตัดสินใจเก็บ 350 BTC ไว้ใน Coinbase โดยหวังว่าจะสามารถแลกเปลี่ยนได้ในอนาคต แต่ Coinbase กลับไม่สนับสนุน Bitcoin Gold ทำให้เขาไม่สามารถเทรดได้ ซึ่งถ้าเทรดได้ มูลค่ารวมประมาณ 159,000 ดอลลาร์ คดีนี้จึงเกิดขึ้น

หลังจากต่อสู้กันอย่างหนัก อาร์เชอร์แพ้คดีในทุกข้อหา เนื่องจากเขาได้มอบกุญแจให้ Coinbase แล้ว จึงไม่สามารถเข้าถึงเหรียญที่แยกออกมาได้ตามการตัดสินใจของแพลตฟอร์ม

ผู้พิพากษาได้ชี้ให้เห็นว่า “นักลงทุนทราบดีว่ากำลังดำเนินการในตลาดที่ไม่มีการควบคุม” และ “ไม่มีข้อบังคับให้นักลงทุนเก็บเหรียญไว้ในแพลตฟอร์มเทรด พวกเขาสามารถถอนเหรียญไปเก็บในกระเป๋าเงินส่วนตัวได้เสมอ”

สุดท้าย คดีนี้ยืนยันสิ่งที่คนพูดกันมานาน: วงการคริปโตมีความไม่แน่นอนสูง การเป็นเจ้าของกุญแจของตนเองจึงเป็นทางเลือกที่ดีกว่า เพราะไม่มีข้อบังคับให้ต้องมอบกุญแจให้ใคร

วิธีปกป้องกุญแจและคริปโตของคุณ

ถ้าทุกอย่างที่กล่าวมาทำให้คุณสนใจว่าจะรักษากุญแจและคริปโตของคุณให้ปลอดภัยและมั่นคง มีประเภทของกระเป๋าเงินบางแบบที่ให้ความปลอดภัยสูงสุดสำหรับผู้ที่ให้ความสำคัญกับความปลอดภัยเหนือความสะดวก

• กระเป๋าเงินฮาร์ดแวร์ – กระเป๋าเก็บกุญแจแบบออฟไลน์ ซึ่งแทบเป็นไปไม่ได้ที่แฮ็กเกอร์จะเข้าถึง
• กระเป๋าเงินกระดาษ – กุญแจถูกพิมพ์เป็น QR code บนกระดาษ ผู้ไม่หวังดีจะเข้าถึงได้ก็ต้องเอากระดาษไปเท่านั้น
• กระเป๋าเงิน MPC – Multi-Party Computing กระเป๋าที่กุญแจส่วนตัวถูกแบ่งเป็นส่วนเข้ารหัส
• กระเป๋าเงิน Multi-Sig – กระเป๋าที่ต้องการลายเซ็นหลายรายการในการอนุมัติธุรกรรม

ในอีกด้านหนึ่ง

• แม้ว่า CEXs จะมีความเสี่ยงจากการโจมตีทางไซเบอร์อยู่เสมอ แต่หลายแห่งก็ได้เสริมความปลอดภัยเพื่อช่วยลดความกังวลนี้สำหรับนักลงทุน
• ตัวอย่างเช่น Coinbase ถูกแฮ็กในปี 2021 แต่เมื่อเกิดเหตุ ก็แก้ไขปัญหาอย่างรวดเร็วและชำระคืนเหยื่อทั้งหมดในเวลาสั้นๆ

ทำไมเรื่องนี้ถึงสำคัญ

ถ้ามีอะไรที่สำคัญที่สุดในเครื่องมือของนักลงทุน ก็เป็นกุญแจนี่แหละ มากกว่าตัวคริปโตเอง เพราะไม่มีการเทรดเกิดขึ้นได้ถ้าไม่มี กุญแจ

ดังนั้น การเข้าใจว่าทำไมคนถึงสนับสนุนให้ผู้อื่นปกป้องกุญแจของตนเอง จึงช่วยให้นักลงทุนเข้าใจความสำคัญของการเป็นเจ้าของสินทรัพย์ดิจิทัลของตนเองอย่างเต็มที่

คำถามที่พบบ่อย

กระเป๋าเงิน Cold Wallet คืออะไร? เป็นกระเป๋าเก็บคริปโตแบบออฟไลน์ เพื่อความปลอดภัยสูงสุด ในขณะที่กระเป๋า Hot Wallet จะเชื่อมต่อออนไลน์เสมอ

มี Wallet สำหรับ Bitcoin ไหม? ไม่มี Wallet เฉพาะสำหรับ Bitcoin แต่ผู้ให้บริการ Wallet ส่วนใหญ่รองรับ Bitcoin เช่นเดียวกับ Ethereum (ETH)

Seed Phrase คืออะไร? เป็นวลีที่ใช้ในการกู้คืนการเข้าถึงกองทุนคริปโตและ NFT จึงสำคัญมากที่จะต้องเก็บรักษาให้ปลอดภัย

Binance เคยถูกแฮ็กไหม? Binance ถูกโจมตีทางไซเบอร์ในตุลาคม 2022 มีการขโมยเงินไปประมาณ 570 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นหนึ่งในเหตุการณ์แฮ็กครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์คริปโต ร่วมกับ RobinHood ที่ถูกเปิดเผยในปี 2021 และ 2023 ทั้งสองแพลตฟอร์มได้เสริมความปลอดภัยแล้ว