ระวัง! หกพฤติกรรมที่พบบ่อยในการฟอกเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัล ห้ามละเมิดเส้นสีแดงทางอาญาเหล่านี้

เขียนโดย: ทีมกฎหมาย肖飒

รายงานการฟอกเงินคริปโตเคอเรนซีปี 2026 ของ Chainalysis เผยให้เห็นเครือข่ายการฟอกเงินในภาษาจีน (CMLNs) หกประเภทหลักของบริการ—การวิ่งเงิน, ทีมม้าฟอกเงิน, OTC ใต้ดิน, Black U, การพนันคริปโต, การผสมโทเคน—กลายเป็นรูปแบบพฤติกรรมอาชญากรรมทางอาญาที่เกิดขึ้นบ่อยในปัจจุบัน รวมกับประมวลกฎหมายอาญาและคำอธิบายทางกฎหมายล่าสุดจาก “สองสูง” พร้อมตัวอย่างคดีในแนวปฏิบัติทางศาล บทความนี้จะวิเคราะห์เชิงลึกเกี่ยวกับการใช้บทลงโทษทางอาญา ขอบเขตของความผิด และการรับรู้เจตนาในแต่ละประเภทบริการ เพื่อชี้แนวทางกฎหมายอาญาให้ชัดเจนและเป็นแนวทางสำหรับการปฏิบัติในกระบวนการยุติธรรมและการปฏิบัติตามกฎระเบียบในอุตสาหกรรมคริปโต

หนึ่ง. การวิ่งเงิน (Running point brokers)

การวิ่งเงินเป็นจุดเริ่มต้นของการเข้าสู่ระบบคริปโตเคอเรนซีอย่างผิดกฎหมาย โดยพฤติกรรมคือการจ้างบุคคลเช่าใช้บัญชีธนาคาร, กระเป๋าเงินดิจิทัล หรือที่อยู่ในตลาดแลกเปลี่ยน เพื่อรับและโอนเงินที่ได้จากการฉ้อโกง การพนัน หรือกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ ซึ่งเป็นพฤติกรรมที่พบมากที่สุดในกระบวนการยุติธรรมปัจจุบัน การรับโทษขึ้นอยู่กับระดับการมีส่วนร่วมและความรู้สึกเจตนา ซึ่งเกี่ยวข้องกับความช่วยเหลือในการกระทำความผิดทางเครือข่ายข้อมูล (ต่อไปนี้เรียกว่า “ความผิดช่วยเหลือ”) และการปกปิดหรือซ่อนเร้นรายได้จากความผิด (ต่อไปนี้เรียกว่า “ความผิดปกปิด”)

(1) การให้บัญชีอย่างบริสุทธิ์: ความผิดช่วยเหลือ

ตามมาตรา 287-2 ของประมวลกฎหมายอาญา และคำอธิบายของศาลสูงสุดและอัยการสูงสุดเกี่ยวกับการดำเนินคดีความผิดใช้ข้อมูลเครือข่ายและความช่วยเหลือในการกระทำความผิดทางข้อมูล (ข้อ 12) หากรู้ว่าบุคคลอื่นใช้ข้อมูลเครือข่ายในการกระทำความผิด และให้ความช่วยเหลือในการชำระเงินหรือการทำธุรกรรม โดยมีจำนวนเงินชำระ 200,000 หยวนขึ้นไป หรือรายได้ผิดกฎหมาย 10,000 หยวนขึ้นไป ก็ถือเป็นความผิดช่วยเหลือในสถานการณ์รุนแรง

ในทางปฏิบัติ ศาลจะตัดสินว่าบุคคลที่ให้บัญชีธนาคาร กระเป๋าเงินดิจิทัล โดยไม่ได้มีส่วนร่วมในการแบ่งแยกหรือโอนเงินล่วงหน้า และไม่มีการสมรู้ร่วมคิดกับอาชญากรในขั้นตอนก่อนหน้า จะถือเป็นความผิดช่วยเหลือ

(2) ผู้มีส่วนร่วมในการดำเนินการเงิน: ความผิดปกปิด

หากบุคคลหรือกลุ่มที่ให้บัญชีไม่เพียงแต่ให้บัญชีเท่านั้น แต่ยังดำเนินการแบ่งแยกเงิน โอนข้ามแพลตฟอร์ม หรือเชื่อมต่อกับอาชญากรในเวลาจริง ก็แสดงให้เห็นว่ามีความรู้ชัดเจนว่าเงินเป็นรายได้จากความผิด และได้ดำเนินการ “ปกปิด ซ่อนเร้น” ซึ่งควรถือเป็นความผิดปกปิด

(3) การสมมุติฐานเจตนา

การรับรู้ “รู้แน่ชัด” ของเจ้าหน้าที่ศาลไม่จำเป็นต้องเป็นคำยืนยันของผู้กระทำเอง แต่สามารถสันนิษฐานจากหลักฐานเชิงวัตถุ เช่น โฆษณาการวิ่งเงินที่ชัดเจนเตือน “รับผิดชอบผลทางกฎหมาย” อัตราค่าคอมมิชชั่นสูงกว่าระดับตลาด การเคลื่อนย้ายเงินเร็วและคู่ค้าทำธุรกรรมกับบุคคลต่างประเทศที่ไม่ระบุชื่อ ซึ่งสามารถสันนิษฐานได้ว่าเจ้าหน้าที่มี “ความรู้แน่ชัด”

สอง. ทีมม้าฟอกเงิน (Money mule motorcades)

ทีมม้าฟอกเงินเป็นแกนหลักของการแบ่งชั้นของเงินที่ใช้ในกระบวนการฟอกเงินคริปโต การดำเนินการคือการทำธุรกรรมแบบออฟไลน์ ถอนเงินจากตู้เอทีเอ็ม หรือใช้การชำระเงินผ่านบุคคลที่สาม เพื่อเปลี่ยนสกุลเงินธรรมดาเป็นคริปโตและกลับกัน โดยใช้หลายบัญชีและหลายขั้นตอนเพื่อทำให้เส้นทางเงินไม่ชัดเจน พฤติกรรมนี้เกินกว่าการช่วยเหลือในการชำระเงินธรรมดา ในทางปฏิบัติ ศาลมักจะตัดสินว่าเป็นความผิดปกปิด และบางกรณีอาจเป็นสมรู้ร่วมคิดกับอาชญากรในขั้นตอนบนสุด

(1) การฟอกเงินอย่างอิสระ: ความผิดปกปิด

ตามมาตรา 312 ของประมวลกฎหมายอาญา หากรู้ว่าเงินเป็นรายได้จากความผิดและได้โอนหรือเปลี่ยนแปลง ก็ถือเป็นความผิดปกปิด การดำเนินงานของทีมม้าฟอกเงินโดยการแยกเงินผิดกฎหมายแล้วเปลี่ยนเป็นคริปโต หรือเปลี่ยนคริปโตเป็นเงินธรรมดาและโอนให้กลุ่มอาชญากร ถือเป็นการ “โอน เปลี่ยนแปลงรายได้จากความผิด” ตัวอย่างเช่น คดีที่ตำรวจหวู่ฮั่นในปี 2025 จับกุมกลุ่มฟอกเงินเหรียญ USDT ซึ่งเปลี่ยนเงินจากการฉ้อโกงต่างประเทศเป็นเงินคริปโตและโอนเงินกว่า 6 ล้านหยวน ก็เป็นตัวอย่างของการดำเนินการในเชิงอาญาของทีมม้าฟอกเงิน

(2) สมรู้ร่วมคิดกับอาชญากรบนสุด: สมรู้ร่วมคิดในความผิดบนสุด

หากทีมม้าฟอกเงินมีการวางแผนล่วงหน้าหรือร่วมมืออย่างมั่นคงกับกลุ่มอาชญากรรมทางโทรคมนาคม การฉ้อโกงออนไลน์ หรือการพนันออนไลน์ เช่น การให้บริการล้างเงินให้กลุ่มฉ้อโกงเฉพาะกลุ่ม หรือร่วมกันวางแผนแบ่งปันผลประโยชน์ ก็ไม่ถือเป็นความผิดปกปิดอิสระอีกต่อไป แต่เป็นความผิดฐานฉ้อโกงหรือเปิดคาสิโน ซึ่งตามแนวทางของ “คำแนะนำเกี่ยวกับการดำเนินคดีความผิดใช้ข้อมูลเครือข่าย” คดีเหล่านี้จะได้รับโทษหนักกว่าความผิดปกปิด และมีระยะเวลาจำคุกนานกว่า

(3) เขตอำนาจศาลในคดีข้ามประเทศ

ตามรายงาน ทีมม้าฟอกเงินในแอฟริกาและเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ซึ่งมีการกระทำผิดบางส่วนเกิดขึ้นในประเทศจีน (เช่น การโอนเงินจากบัญชีในประเทศจีน) ศาลจีนมีอำนาจตามหลักเขตอำนาจศาลในประเทศ หากการกระทำผิดบางส่วนเกิดขึ้นในจีน ก็สามารถดำเนินคดีได้ตามกฎหมาย

สาม. ตลาด OTC ใต้ดิน

ตลาด OTC ใต้ดินเป็นจุดสำคัญในการแลกเปลี่ยนคริปโตกับเงินธรรมดา และเป็นสะพานสำคัญของเครือข่ายฟอกเงิน การดำเนินการนี้ผิดกฎหมายทั้งด้านการกำกับดูแลทางการเงินและกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน จึงอาจถูกดำเนินคดีในฐานะการประกอบธุรกิจผิดกฎหมายและฟอกเงินในคราวเดียวกัน ในทางปฏิบัติ หากเป็นการแลกเปลี่ยนโดยไม่มีการเชื่อมโยงกับเงินผิดกฎหมาย ก็จะถูกดำเนินคดีในฐานะการประกอบธุรกิจผิดกฎหมายเท่านั้น

(1) การแลกเปลี่ยน OTC ใต้ดินโดยบริสุทธิ์: การประกอบธุรกิจผิดกฎหมาย

ตามประกาศ银发〔2026〕42 ข้อความ การดำเนินธุรกรรมแลกเปลี่ยนและการซื้อขายคริปโตเป็นกิจกรรมทางการเงินผิดกฎหมาย มาตรา 225 ของประมวลกฎหมายอาญาระบุว่า หากดำเนินธุรกิจชำระเงินและการชำระเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง และก่อให้เกิดความวุ่นวายในตลาด ก็ถือเป็นการประกอบธุรกิจผิดกฎหมาย

ผู้ประกอบ OTC ใต้ดินที่ไม่มีใบอนุญาตชำระเงินหรือใบอนุญาตการดำเนินการเงินตราต่างประเทศ และดำเนินการแลกเปลี่ยนระหว่างเงินธรรมดากับคริปโต ไม่ว่าจะเชื่อมโยงกับเงินผิดกฎหมายหรือไม่ ก็ถือเป็นการประกอบธุรกิจผิดกฎหมาย จำนวนเงินที่เกี่ยวข้องตามแนวปฏิบัติทางศาล หากเกิน 5 ล้านหยวน หรือรายได้ผิดกฎหมายเกิน 10,000 หยวน ก็ถือเป็น “สถานการณ์รุนแรง” โทษคือจำคุกไม่เกิน 5 ปี หากจำนวนเงินเกินกว่ามาตรฐานนี้ถึงห้เท่า ก็ถือเป็น “สถานการณ์รุนแรงเป็นพิเศษ” และอาจได้รับโทษจำคุกเกิน 5 ปี

(2) การเชื่อมโยงกับเงินผิดกฎหมาย: การประกอบธุรกิจผิดกฎหมายและฟอกเงินในคราวเดียวกัน

หากผู้ประกอบ OTC ใต้ดินรู้ว่าธุรกรรมเป็นรายได้จากอาชญากรรม เช่น การฉ้อโกง การพนัน คอร์รัปชัน และยังดำเนินการแลกเปลี่ยนหรือเปลี่ยนแปลงเงิน ก็จะถูกดำเนินคดีทั้งในฐานะการประกอบธุรกิจผิดกฎหมายและฟอกเงิน ตามมาตรา 191 ของประมวลกฎหมายอาญาและคำอธิบายของ "สองสูง คดีเหล่านี้จะถูกลงโทษในระดับที่สูงกว่าความผิดปกปิด

(3) เขตอำนาจศาลในคดีข้ามประเทศ

สำหรับทีม OTC ใต้ดินในแอฟริกาและเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ซึ่งบางส่วนดำเนินการในจีน ตามหลักเขตอำนาจศาลในประเทศ หากการกระทำผิดบางส่วนเกิดขึ้นในจีน เช่น การโอนเงินออกจากบัญชีในจีน ก็สามารถดำเนินคดีในจีนได้

สี่. บริการ Black U

บริการ Black U เป็นรูปแบบพิเศษของการฟอกเงินคริปโต การดำเนินการคือการขายสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้จากการโจรกรรม การฉ้อโกง หรือแฮ็กกระเป๋าเงินในราคาต่ำกว่าตลาด 10-20% ซึ่งเป็นพฤติกรรมที่ชัดเจนที่สุดในทางกฎหมายว่าเป็นการกระทำความผิดฟอกเงิน โดยมีองค์ประกอบครบถ้วนทั้งด้านจิตใจและพฤติกรรม

(1) ตัวอย่างการฟอกเงินในลักษณะนี้

ตามคำอธิบายของ “สองสูง” การดำเนินการโอนหรือเปลี่ยนแปลงรายได้จากอาชญากรรม เช่น ค้ายาเสพติด องค์กรอาชญากรรมในสังคมมืด การฉ้อโกงทางการเงิน ฯลฯ เป็นการกระทำความผิดฟอกเงินโดยตรง บริการ Black U ที่ประกาศว่าจัดการ “ทรัพย์สินผิดกฎหมาย” ก็เข้าขอบเขตขององค์ประกอบความผิดฟอกเงินทั้งหมด: มีเจตนา “รู้แน่ชัด” และดำเนินการ “โอน เปลี่ยนแปลงรายได้จากความผิด” ซึ่งเป็นความผิดฟอกเงินที่ครอบคลุมกลุ่มอาชญากรรมทั้งเจ็ดประเภท

(2) การลงโทษและการรับรู้ร่วมกัน

การลงโทษของบริการ Black U จะพิจารณาจำนวนเงินฟอกและความรุนแรงของเจตนา ตามคำอธิบายทางกฎหมาย หากจำนวนเงินฟอกเกิน 5 ล้านหยวน และมีการดำเนินการหลายครั้ง ไม่ร่วมมือในการกู้คืนเงิน หรือสร้างความเสียหายเกิน 2.5 แสนหยวน หรือก่อให้เกิดผลร้ายแรงอื่น ๆ ก็จะถือเป็นความผิดฟอกเงินในระดับ “รุนแรง” ซึ่งอาจได้รับโทษจำคุก 5-10 ปี พร้อมปรับเงิน 5%-20% ของจำนวนเงินฟอก

หากเจ้าของบริการ Black U เข้าร่วมในอาชญากรรมบนสุด เช่น การโจรกรรม การฉ้อโกง และให้ข้อมูลกระเป๋าเงินกับกลุ่มแฮ็ก ก็จะถูกดำเนินคดีทั้งในฐานะสมรู้ร่วมคิดในอาชญากรรมบนสุดและความผิดฟอกเงิน รวมโทษทั้งสอง

ห้า. การพนันคริปโต (Gambling services): ความผิดเปิดคาสิโนเป็นหลัก ความผิดฟอกเงินเป็นรอง

การพนันคริปโตไม่ใช่เพียงทางผ่านการฟอกเงินเท่านั้น แต่เป็นความผิดอาญาในตัวเอง การเปิดคาสิโนเป็นความผิดหลัก และหากใช้แพลตฟอร์มการพนันคริปโตเพื่อฟอกเงิน ก็จะถูกดำเนินคดีทั้งในฐานะการเปิดคาสิโนและความผิดฟอกเงิน รวมถึงการให้บริการชำระเงินสำหรับการพนันก็อาจเป็นความผิดร่วมในฐานะสมรู้ร่วมคิดหรือความผิดปกปิด

(1) การดำเนินการเปิดคาสิโนออนไลน์: ความผิดเปิดคาสิโน

ตามมาตรา 303 วรรคสอง และคำแนะนำของศาลสูงสุด กระทรวงความมั่นคงสาธารณะเกี่ยวกับคดีการพนันออนไลน์ การจัดกิจกรรมการพนันโดยใช้อินเทอร์เน็ตหรืออุปกรณ์เคลื่อนที่ เช่น การถ่ายทอดสดการพนัน การตั้งอัตราต่อรอง หรือการควบคุมผลลัพธ์ เช่น การรับประกันการจ่ายเงินขั้นต่ำ ถือเป็นการเปิดคาสิโน หากยอดเดิมพันรวมเกิน 30,000 หยวน หรือจำนวนผู้เข้าร่วมเกิน 120 คน ก็ถือเป็นความผิดเปิดคาสิโนในสถานการณ์รุนแรง โทษคือจำคุก 5-10 ปี เช่น คดีการพนันในเหอเป่ยในปี 2025 ที่จำเลยใช้ทรัพย์สินเสมือน “ลิงชี่” เปิดคาสิโนออนไลน์ โดยมีมูลค่าการซื้อขาย 557 ล้านหยวน ก็ถูกตัดสินว่ามีความผิดเปิดคาสิโนและได้รับโทษจำคุก 8 ปี

(2) ฟอกเงินในแพลตฟอร์มการพนันคริปโต: ความผิดเปิดคาสิโนร่วมกับฟอกเงิน

หากบุคคลดำเนินการร่วมกับแพลตฟอร์มการพนันคริปโต เช่น การให้บริการเติมเงิน ถอนเงิน หรือโอนเงินให้กับแพลตฟอร์ม ก็อาจถูกดำเนินคดีในฐานะความผิดเปิดคาสิโนร่วม หรือถ้าเป็นการช่วยเหลือในกิจกรรมความผิดอื่น ก็อาจเป็นความผิดฟอกเงิน

สำหรับนักลงทุนทั่วไปที่เข้าร่วมเดิมพัน หากจำนวนเงินเดิมพันมาก ก็อาจถูกดำเนินคดีในฐานะความผิดการพนัน และหากใช้บัญชีของตนเพื่อชำระเงินให้ผู้อื่น ก็อาจเข้าข่ายความผิดช่วยเหลือ

หก. การผสมโทเคน (Money movement services)

บริการผสมโทเคนเป็นการใช้เทคนิคเช่น การผสมเหรียญหรือการโอนข้ามสายโซ่ เพื่อทำให้เส้นทางการทำธุรกรรมของคริปโตไม่ชัดเจนและซ่อนเร้นรายได้ผิดกฎหมาย การรับโทษขึ้นอยู่กับว่าบริการนั้นเชื่อมโยงกับเงินผิดกฎหมายโดยเฉพาะหรือไม่

(1) เชื่อมโยงกับเงินผิดกฎหมาย: ความผิดฟอกเงิน

หากผู้ดำเนินการบริการผสมโทเคนรู้ว่าผู้ใช้เป็นอาชญากร และยังให้บริการผสมเหรียญ โอนข้ามสายโซ่ หรือพัฒนาฟังก์ชัน “ไม่ระบุตัวตน” เช่น การปิดบังข้อมูลบนเชน หรือปลอมแปลงเส้นทางธุรกรรม ก็ถือเป็นความผิดฟอกเงิน ตัวอย่างเช่น Tornado Cash ที่ถูกสหรัฐคว่ำบาตร หากดำเนินการในจีนก็จะถูกดำเนินคดีในฐานะฟอกเงิน

(2) เทคโนโลยีเป็นกลางสำหรับผู้ใช้ทั่วไป: โดยหลักแล้วไม่ผิดกฎหมาย

หากบริการผสมโทเคนเปิดให้ใช้งานโดยไม่เน้นกลุ่มเป้าหมายที่เป็นอาชญากร และผู้ดำเนินการได้ดำเนินการตามมาตรการความระมัดระวัง เช่น การตั้ง KYC การตรวจจับธุรกรรมผิดปกติ และรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแล ก็ถือเป็นเทคโนโลยีเชิงกลไกที่ไม่ผิดกฎหมายในเชิงจิตใจ

(3) การสมมุติฐานเจตนา: เริ่มจากกลุ่มเป้าหมายและการออกแบบฟังก์ชัน

การรับรู้เจตนาของผู้ดำเนินการบริการผสมโทเคนจะพิจารณาจากสองด้าน คือ 1) กลุ่มเป้าหมาย หากผู้ใช้กว่า 90% เป็นเจ้าของเงินผิดกฎหมายในต่างประเทศ ก็สามารถสันนิษฐานได้ว่าผู้ดำเนินการ “ควรทราบ” 2) การออกแบบฟังก์ชัน หากฟังก์ชันหลักคือ “หลีกเลี่ยงการตรวจสอบบนเชน” โดยไม่มีการออกแบบความเสี่ยงและการควบคุมที่เป็นไปตามกฎหมาย ก็สามารถสันนิษฐานได้ว่าผู้ดำเนินการ “รู้แน่ชัด”

สรุป

ความเป็นนิรนาม ความสามารถในการเชื่อมต่อข้ามสายโซ่ และข้ามพรมแดนของคริปโตเคอเรนซี ทำให้กลายเป็นพาหนะสำคัญของการฟอกเงิน การวิ่งเงิน ทีมม้าฟอกเงิน และตลาด OTC ใต้ดินทั้งหกประเภท ได้กลายเป็นเครือข่ายการฟอกเงินในคริปโตในภาษาจีนที่เชื่อมโยงกันเป็นวงจร ซึ่งเป็นเป้าหมายสำคัญของการดำเนินคดีในกระบวนการยุติธรรม จากประสบการณ์ทางกฎหมาย การรับโทษในแต่ละกรณีไม่ได้เป็นเพียงการตัดสินแบบเดียว แต่จะพิจารณาจากระดับความรู้แน่ชัดของเจตนา ระดับการมีส่วนร่วมของพฤติกรรม และความสัมพันธ์กับอาชญากรรมบนสุด เพื่อแยกขอบเขตของความผิดช่วยเหลือ ความผิดปกปิด ความผิดประกอบธุรกิจผิดกฎหมาย และความผิดฟอกเงิน พร้อมทั้งใช้กฎเกณฑ์ในการลงโทษร่วมกันและการลงโทษหลายความผิดอย่างแม่นยำ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเข้มงวดและความระมัดระวังของกระบวนการยุติธรรมในจีนต่ออาชญากรรมฟอกเงินคริปโต

ในปัจจุบัน หน่วยงานกำกับดูแลยังคงเข้มงวดในการควบคุมกิจกรรมทางการเงินผิดกฎหมายในคริปโต และกระบวนการยุติธรรมก็ใช้ข้อมูลบนเชน การสันนิษฐานเจตนาเชิงวัตถุจากหลักฐานเชิงวัตถุ และเขตอำนาจศาลข้ามประเทศ เพื่อแก้ไขปัญหาการรับโทษในคดีฟอกเงินคริปโต สำหรับผู้ประกอบการในอุตสาหกรรมคริปโต การเข้าใจขอบเขตของการรับโทษในหกประเภทบริการนี้เป็นทั้งเส้นแบ่งกฎหมายและแนวทางปฏิบัติที่สำคัญ การละเลยความระมัดระวังและไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบอาจนำไปสู่ความเสี่ยงทางกฎหมายและอาญา

ในด้านกระบวนการยุติธรรม ควรปรับปรุงกฎเกณฑ์เกี่ยวกับหลักฐาน การใช้บทลงโทษ และกลไกความร่วมมือทางอาญาข้ามประเทศ เพื่อเสริมสร้างความสมดุลระหว่างการปราบปรามอาชญากรรมและการสนับสนุนเทคโนโลยีและความมั่นคงทางการเงิน เพื่อสร้างเสาหลักกฎหมายอาญาที่แข็งแกร่งสำหรับการพัฒนาเศรษฐกิจดิจิทัลอย่างยั่งยืน

นี่คือการแบ่งปันของทีมซ่าในวันนี้ ขอบคุณผู้อ่านทุกท่าน