FATF: อิหร่านและเกาหลีเหนือใช้ stablecoin ในการฟอกเงิน มีมูลค่าการฉ้อโกงรวมกว่า 51 พันล้านดอลลาร์

องค์กรปฏิบัติการด้านการต่อต้านการฟอกเงินและการเคลื่อนไหวทางการเงิน (FATF) ในรายงานล่าสุดระบุว่า สกุลเงินเสถียรได้กลายเป็นทรัพย์สินดิจิทัลที่ได้รับความนิยมสูงสุดในการทำธุรกรรมผิดกฎหมาย โดยผู้มีส่วนร่วมครอบคลุมถึงประเทศที่ถูกคว่ำบาตรเช่นอิหร่านและเกาหลีเหนือ FATF คาดการณ์ว่าปี 2024 มูลค่ากิจกรรมสกุลเงินเสถียรที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงและการหลอกลวงจะอยู่ที่ประมาณ 51 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ

อิหร่าน เกาหลีเหนือ ใช้สกุลเงินเสถียรเพื่อหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร

(แหล่งที่มา: FATF)

FATF ระบุชัดเจนในรายงานว่ามีผู้ดำเนินกิจกรรมผิดกฎหมายหลายรายที่ใช้สกุลเงินเสถียรเป็นเครื่องมือหลัก เกาหลีเหนือกลุ่มลาซารัส (Lazarus Group) ใช้สกุลเงินเสถียรในการจัดซื้ออุปกรณ์ทางทหาร ขณะที่อิหร่านกลุ่มกองกำลังปฏิวัติอิสลาม (IRGC) ใช้สกุลเงินเสถียรเพื่อซื้อชิ้นส่วนโดรนและอุปกรณ์ทางทหาร กลุ่มก่อการร้ายและกลุ่มค้ายาเสพติดก็พึ่งพา USDT และ USDC ในการโอนเงินและฟอกเงินจำนวนมาก

สาเหตุที่สกุลเงินเสถียรกลายเป็นตัวเลือกอันดับหนึ่งของอาชญากรนั้น FATF ชี้ว่ามีเหตุผลหลักคือความเสถียรของราคาและสภาพคล่องสูง เมื่อเทียบกับบิทคอยน์และสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีความผันผวนสูง สกุลเงินเสถียรจึงง่ายต่อการโอนเงินมากกว่า รายงานของ TRM Labs เดือนกุมภาพันธ์ 2025 ก็ระบุว่ากิจกรรมผิดกฎหมายในปี 2025 ได้รับสกุลเงินเสถียรไปแล้วรวม 141 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นสถิติสูงสุดในรอบ 5 ปี และกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตรคิดเป็น 86% ของการไหลเวียนของสินทรัพย์ดิจิทัลผิดกฎหมาย

ในเรื่องนี้ ผู้ให้บริการบางรายได้ดำเนินการแล้ว เมื่อวันที่ 2 กรกฎาคม 2025 Tether ผู้ให้บริการ USDT ได้ดำเนินการยึดทรัพย์สินและระงับบัญชีคริปโตเคอเรนซีจำนวนมากที่สุดในประวัติศาสตร์ โดยระงับ 42 บัญชี ซึ่งมากกว่าครึ่งมีความเกี่ยวข้องกับตลาดซื้อขายในท้องถิ่น Nobitex

กลยุทธ์และช่องโหว่ของกิจกรรมผิดกฎหมายเกี่ยวกับสกุลเงินเสถียร

• เกาหลีเหนือกลุ่มลาซารัส: ใช้สกุลเงินเสถียรในการจัดซื้ออุปกรณ์ทางทหาร เพื่อละเมิดการคว่ำบาตรระหว่างประเทศ
• อิหร่านกองกำลังปฏิวัติอิสลาม: ใช้สกุลเงินเสถียรเพื่อซื้อชิ้นส่วนโดรนและอุปกรณ์ทางทหาร
• กลุ่มก่อการร้ายและกลุ่มค้ายาเสพติด: ใช้ USDT และ USDC ในการฟอกเงินและโอนเงินจำนวนมาก
• ช่องโหว่ของกระเป๋าเงินแบบไม่ฝาก: การทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer ขาดการควบคุมป้องกันการฟอกเงิน ทำให้หน่วยงานกำกับดูแลติดตามได้ยาก
• เทคนิคการซ่อนเร้น: ใช้เทคโนโลยี cross-chain, ตลาดแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ และนายหน้าซื้อขายนอกตลาด เพื่อซ่อนแหล่งที่มาของเงินทุน

คำแนะนำเชิงนโยบายของ FATF: การควบคุมอย่างเข้มงวด แทนที่จะห้ามโดยสมบูรณ์

FATF ระบุในรายงานว่าไม่ได้เรียกร้องให้มีการแบนสกุลเงินเสถียรโดยสมบูรณ์ แต่เน้นย้ำให้ประเทศต่าง ๆ บังคับใช้ข้อผูกพันด้านการต่อต้านการฟอกเงินกับผู้ให้บริการและตัวกลางของสกุลเงินเสถียรอย่างเข้มงวด คำแนะนำเฉพาะได้แก่: ผู้ให้บริการสกุลเงินเสถียรควรจัดทำรายชื่ออนุญาตและรายชื่อปฏิเสธเพื่อจำกัดการทำธุรกรรมกับกระเป๋าเงินเฉพาะทาง; ควรมีเทคโนโลยีที่สามารถแทรกแซง ยึดทรัพย์ และทำลายสกุลเงินเสถียรที่น่าสงสัยในตลาดรองได้ตลอดเวลา; และควรสร้างหน่วยงานกำกับดูแลข้ามประเทศเพื่อเสริมสร้างการแบ่งปันข้อมูลและการบังคับใช้กฎหมายร่วมกัน

ปัจจุบัน มูลค่าตลาดสกุลเงินเสถียรทั่วโลกเกิน 300 พันล้านดอลลาร์ และด้วยอัตราการนำไปใช้ที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วและการบูรณาการกับระบบการเงินแบบดั้งเดิมอย่างลึกซึ้ง FATF เชื่อว่าหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกจำเป็นต้องดำเนินการอย่างรวดเร็วและนำเครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนมาใช้เพื่อเติมเต็มช่องโหว่ของกฎหมายโดยเร็วที่สุด

คำถามที่พบบ่อย

อิหร่านและเกาหลีเหนือใช้สกุลเงินเสถียรอย่างไร?

ตามรายงานของ FATF อิหร่านกองกำลังปฏิวัติอิสลาม (IRGC) ใช้สกุลเงินเสถียรในการซื้อชิ้นส่วนโดรนและอุปกรณ์ทางทหาร ขณะที่เกาหลีเหนือกลุ่มลาซารัส (Lazarus Group) ใช้สกุลเงินเสถียรในการจัดซื้ออุปกรณ์ทางทหาร ทั้งสองประเทศที่ถูกคว่ำบาตรอย่างเข้มงวดนี้ใช้สกุลเงินเสถียรเป็นเครื่องมือหลักในการหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรทางการเงินแบบดั้งเดิม

ทำไมสกุลเงินเสถียรจึงเป็นที่นิยมในกิจกรรมผิดกฎหมายมากกว่าบิทคอยน์?

FATF ระบุว่าสกุลเงินเสถียรผสมผสานความเสถียรของราคาและสภาพคล่องสูง ทำให้เป็นเครื่องมือที่สะดวกสำหรับการโอนเงินผิดกฎหมาย เมื่อเทียบกับบิทคอยน์ที่มีความผันผวนสูง สกุลเงินเสถียรมีมูลค่าคงที่ จึงง่ายต่อการใช้งานในเชิงพาณิชย์และการโอนเงินจำนวนมาก ช่วยลดความเสี่ยงด้านการขาดทุนจากความผันผวนของราคาในระหว่างการโอน

คำแนะนำของ FATF ต่อการรับมือกับการใช้สกุลเงินเสถียรในกิจกรรมผิดกฎหมายคืออะไร?

FATF ไม่ได้เรียกร้องให้ห้ามสกุลเงินเสถียร แต่แนะนำให้บังคับใช้ข้อผูกพันด้านการต่อต้านการฟอกเงินอย่างเข้มงวดกับผู้ให้บริการและตัวกลาง เช่น การสร้างรายชื่ออนุญาตและรายชื่อปฏิเสธ การมีเทคโนโลยีสำหรับการระงับและทำลายสกุลเงินที่น่าสงสัย รวมถึงการเสริมสร้างความร่วมมือระหว่างประเทศในการแบ่งปันข้อมูลและบังคับใช้กฎหมายเพื่อป้องกันการใช้สกุลเงินเสถียรในกิจกรรมผิดกฎหมาย