9 провідних DeFi DApp, які рекомендуємо протестувати

Вступ

Технологія блокчейн докорінно змінює підходи до використання цифрових активів і фінансових сервісів, забезпечуючи прозорість і безпеку через децентралізацію. Одним із найважливіших досягнень цієї сфери є поява децентралізованих фінансів, або DeFi.

DeFi формує фінансову екосистему на основі блокчейн-технологій, даючи користувачам доступ до фінансових сервісів без участі банків чи інших фінансових установ. Такі DApp пропонують різноманітні фінансові послуги у безпечній, децентралізованій формі, закладаючи основи для більш відкритого і прозорого майбутнього фінансових систем.

Завдяки смартконтрактам і децентралізованим протоколам DeFi усуває потребу в центральних органах для фінансових операцій. Це дозволяє знизити витрати та зробити фінансові сервіси доступнішими для спільнот, які раніше не мали доступу до традиційних банківських послуг.

Короткий огляд

• Технологія блокчейн змінює традиційну фінансову систему, надаючи простий і безпечний доступ до цифрових активів, фінансових сервісів і децентралізованих застосунків (DApp).
• Децентралізовані фінанси (DeFi) дозволяють користувачам отримувати різноманітні фінансові сервіси без контролюючих посередників, таких як банки.
• Сучасні лідери серед DeFi DApp пропонують yield farming, самопогашувані кредити, криптообміни та стейкінг.
• DeFi відкриває шлях до прозорої та інклюзивної фінансової системи завдяки дев’яти топовим DeFi DApp.
• Завдяки блокчейн-технологіям користувачі повністю контролюють свої активи й користуються захистом децентралізованих протоколів.

Yearn

Yearn — DeFi DApp, який пропонує різноманітні стратегії yield farming для підвищення прибутковості криптоактивів. Застосунок побудований на Ethereum та працює як децентралізована автономна організація (DAO), рішення в якій ухвалюють власники токенів YFI.

Yearn вирізняється автоматизованим yield farming, що поєднує кредитування та запозичення для отримання процентів і винагород. Смартконтракти автоматично розподіляють кошти користувачів по найприбутковіших стратегіях, забезпечуючи оптимальну дохідність.

Система V3 Vaults впроваджує токенізовані стратегії, які дозволяють користувачам і протоколам створювати сховища з єдиною стратегією, сумісною зі стандартом ERC-4626. Ця система використовує спільний незмінний базовий контракт для складних функцій сховищ, підтримує різні стратегії й підвищує ефективність та безпеку.

Автоматизація та управління спільнотою — ключові особливості Yearn, що роблять його одним із топових DeFi DApp. Зручний інтерфейс, захист і надійність платформи приваблюють користувачів, які прагнуть ефективно й децентралізовано збільшувати свої крипторезерви. Платформа постійно впроваджує нові стратегії, адаптуючись до змін ринку.

Alchemix

Alchemix — DeFi DApp, який пропонує новий спосіб отримання ліквідності без продажу криптоактивів. Побудований на Ethereum, працює як DAO з управлінням власниками токенів ALCX.

Платформа дозволяє користувачам вносити криптовалюту як заставу для створення синтетичної стейблкоїна alUSD. Сума, доступна для позики, зростає разом із вартістю внесених криптоактивів. Отримані кошти можна використовувати для купівлі додаткової криптовалюти або інвестування в інші активи.

Alchemix вирізняється здатністю надавати ліквідність без продажу криптоактивів, дозволяючи користувачам зберігати потенціал зростання ціни та доступ до коштів. Інноваційні «самопогашувані кредити» автоматично закриваються завдяки доходу, отриманому із застави.

Платформа також пропонує низькі комісії та швидку обробку транзакцій, що вигідно користувачам, які бажають зберігати криптоактиви й мати ліквідність для короткострокових потреб.

Uniswap

Uniswap — децентралізований обмінник (DEX) DApp на Ethereum. DEX дозволяє торгувати криптовалютами без посередників, надаючи користувачам більше контролю і безпеки транзакцій.

Uniswap забезпечує доступ до різноманітних криптовалют із високим рівнем децентралізації. Платформа використовує смартконтракти для прозорості й безпеки угод.

Автоматизований протокол ліквідності Uniswap стимулює трейдерів ставати провайдерами ліквідності, гарантуючи глибоку ліквідність. Модель Automated Market Maker (AMM) усуває потребу в традиційних книгах заявок, забезпечуючи ефективну торгівлю та мінімальне проскальзування.

Завдяки низьким комісіям, швидкій обробці та інтуїтивному інтерфейсу Uniswap є одним із найкращих рішень для криптотрейдерів. Платформа постійно розвивається, додаючи концентровану ліквідність і різні рівні комісій для оптимізації торгівлі.

Після успішного закритого бета-тесту Uniswap запустив власний Android-додаток гаманця, усунувши потребу в окремих браузерних розширеннях. Цей реліз урівнює можливості користувачів Android із користувачами iOS, які мають власний Uniswap-гаманець із квітня минулого року.

ENS

Ethereum Name Service (ENS) — DeFi DApp, що надає зручні для користувача імена для адрес Ethereum. ENS спрощує переказ і отримання криптовалюти, замінюючи довгі складні адреси на легко запам’ятовувані імена. Платформа працює як DAO, яким керують власники токенів ENS.

Основна перевага ENS — спрощення криптовалютних транзакцій. Користувачі можуть надсилати кошти на імена на кшталт “john.eth”, що робить операції зручнішими та знижує ризик помилок.

Окрім спрощення платежів, ENS підтримує різноманітні децентралізовані застосунки. Імена можна пов’язувати з різними типами даних — адресами гаманців, IPFS-хешами та іншими метаданими, роблячи ENS універсальним ідентифікаційним шаром для Web3.

Зі зростанням популярності криптовалют і DeFi потреба у зручних іменах посилюється, і ENS стає фундаментальною інфраструктурою. Простота використання, безпека й надійність зробили платформу популярною серед користувачів, які прагнуть спростити взаємодію з криптоактивами.

Rocket Pool

Rocket Pool — DeFi DApp, що забезпечує децентралізовану інфраструктуру для стейкінгу Ethereum 2.0. Побудований на Ethereum, працює як DAO, яким керують власники токенів RPL.

Головна перевага Rocket Pool — безпечний і децентралізований стейкінг, який дає змогу отримувати винагороди без мінімального депозиту чи спеціальних знань. Користувачі можуть об’єднувати будь-яку кількість ETH із іншими, знижуючи бар’єри для стейкінгу.

Токени можна обмінювати у будь-який момент — мінімального періоду блокування немає, що забезпечує ліквідність для учасників стейкінгу. Rocket Pool випускає rETH — токен, що відображає застейканий ETH, придатний для торгівлі чи використання у інших протоколах DeFi.

Rocket Pool вирізняється децентралізацією та доступністю. Зручний інтерфейс, захист і надійність роблять платформу оптимальним вибором для тих, хто шукає децентралізований і ефективний стейкінг ETH із винагородами. Адаптація до оновлень Ethereum 2.0, таких як shard chains і cross-shard transactions, дозволяє Rocket Pool залишатися ключовим гравцем у DeFi.

Lido

Lido — DeFi DApp, який дозволяє користувачам стейкати Ethereum й отримувати винагороди через токен stETH, що відображає частку користувача у стейкінговому пулі. Lido працює як DAO на Ethereum.

Lido DAO робить стейкінг Ethereum простим і ефективним. Традиційний стейкінг на Ethereum вимагав значних знань і капіталу — бар’єр, який Lido усуває завдяки зручному інтерфейсу та менеджменту технічних деталей.

Lido є піонером liquid staking: користувачі отримують токени stETH за застейканий ETH. Їх можна використовувати у інших DeFi-протоколах, отримуючи додатковий дохід і водночас отримуючи винагороди за стейкінг.

Lido гарантує високий рівень захисту: ETH користувачів зберігається у ретельно перевірених смартконтрактах. stETH можна використовувати для DeFi-трейдингу та кредитування, відкриваючи додаткові можливості для винагород. Lido підтримує стейкінг на інших блокчейнах, розширюючи свою корисність у екосистемі DeFi.

Magic Eden

Magic Eden — DeFi DApp і децентралізований маркетплейс для торгівлі NFT та унікальними цифровими активами — мистецтвом, музикою, колекційними предметами. Побудований на Ethereum, працює як DAO з управлінням власниками токенів MGE.

Ключова перевага Magic Eden — безпечна й прозора платформа для торгівлі NFT. Користувачі можуть купувати й продавати NFT, а також торгувати Bitcoin Runes, розширюючи асортимент активів — без посередників.

Magic Eden вирізняється орієнтацією на користувача й мультичейн-підтримкою, що дає доступ до екосистем NFT на Ethereum, Solana, Polygon та інших. Сучасні засоби для пошуку та підбору допомагають знаходити якісні NFT й перспективні проекти.

Децентралізований, зручний інтерфейс робить Magic Eden одним із топових DeFi DApp. Платформа пропонує різноманітні NFT, ставить пріоритет на управлення спільнотою, забезпечуючи прозорий маркетплейс, орієнтований на інтереси користувачів.

GMX

GMX — DeFi DApp, який пропонує децентралізовану платформу для перпетуальних і спотових криптоторгів. Побудований на Ethereum і Arbitrum, працює як DAO з управлінням власниками токенів GMX.

Головна перевага GMX — безпечна, децентралізована торгівля з кредитним плечем. Мультиактивний пул ліквідності GLP дозволяє відкривати позиції з плечем до 50x і мінімальним проскальзуванням.

Платформа також надає торгівлю без цінового впливу для окремих обсягів, використовуючи дані ореклів Chainlink для справедливого виконання угод. Провайдери ліквідності, які додають кошти до GLP, отримують частку комісій, створюючи вигідні умови для трейдерів і провайдерів.

GMX є одним із топових DeFi DApp завдяки децентралізації, доступності та різноманітним торговим опціям із конкурентними комісіями й швидким виконанням — це вибір трейдерів, які шукають ефективну та надійну децентралізовану біржу.

Compound

Compound — DeFi DApp, що забезпечує платформу для криптокредитування й позик. Побудований на Ethereum, працює як DAO з управлінням власниками токенів COMP.

Головна перевага Compound — прозорий і децентралізований механізм кредитування й запозичення криптовалюти. Користувачі можуть вносити активи як заставу та позичати інші криптовалюти, а процентні ставки визначаються ринковою пропозицією та попитом.

Протокол Compound автоматично коригує ставки залежно від рівня використання пулу. Високий попит підвищує ставки для залучення нових постачальників, низька завантаженість — знижує, стимулюючи запозичення та оптимізуючи використання капіталу.

Кожен актив має власний ринок і незалежні ставки. Депозитори отримують cTokens (наприклад, cDAI чи cUSDC), які автоматично нараховують проценти й можуть використовуватися або передаватися у інших DeFi-протоколах для додаткової гнучкості.

Compound — один із ключових DeFi DApp завдяки перевіреній децентралізації, доступності та різноманітним кредитним опціям, включаючи стейблкоїни. Надійна історія безпеки робить Compound основним кредитним протоколом у DeFi-екосистемі.

Висновок

Екосистема DeFi значно зросла останнім часом, і провідні DeFi DApp далі відкривають нові можливості. Ці застосунки вже дають доступ до різноманітних децентралізованих і захищених фінансових сервісів — серед них стейблкоїни, кредитування, орекл-сервіси й стейкінгові пули — стимулюючи розвиток і інновації.

Вибір топових DeFi DApp у цій статті базується на критеріях захисту, користувацького досвіду та комісій. Кожен із них має унікальні особливості й переваги, дозволяючи користувачам взаємодіяти з DeFi у різний спосіб.

Із розвитком блокчейн-технологій і зростанням популярності криптовалют роль DeFi у світових фінансах лише посилюється. Зазначені DApp — це авангард інновацій у DeFi, і кожен із них вирішує різні фінансові завдання: від yield farming і стейкінгу до NFT-торгівлі та кредитування. DeFi — це альтернатива традиційним фінансам, яка дає користувачам більше контролю над власними активами.

FAQ

Що таке DeFi DApp і чим він відрізняється від традиційних фінансових застосунків?

DeFi DApp — це децентралізований застосунок, що надає фінансові сервіси на основі блокчейну та смартконтрактів. На відміну від традиційних фінансів, що покладаються на посередників, DeFi DApp працюють без централізованих інституцій і забезпечують повну прозорість.

Як почати користуватися DeFi-застосунками? Що потрібно підготувати?

Створіть захищений криптогаманець, ознайомтеся зі смартконтрактами та ретельно досліджуйте проекти перед інвестуванням. Починайте з невеликої суми, щоб освоїти механіку DeFi.

Які основні функції DeFi-застосунків (кредитування, обміни, ліквідність тощо)?

Головні функції DeFi — це кредитування й позики, децентралізовані обміни та ліквідність. Користувачі можуть давати або брати активи в позику для отримання відсотків, обмінювати токени миттєво чи надавати ліквідність у пули для винагород і торгових комісій.

Які ризики використання DeFi DApp і як захистити свої активи?

Основні ризики — надмірні дозволи та вразливості смартконтрактів. Захистіть активи, обмежуючи дозволи, регулярно відкликаючи невикористані права й обираючи DApp із професійним аудитом безпеки.

Які переваги та недоліки DeFi-застосунків порівняно з централізованими біржами?

DeFi пропонує децентралізацію, відкритий доступ і високу ефективність без посередників. Водночас існують ризики смартконтрактів, відсутність регулювання та складність освоєння. Централізовані біржі дають стабільність і регуляторний захист, проте мають повільніший доступ і більше обмежень.

Як оцінити безпеку й надійність DeFi DApp?

Оцініть TVL (Total Value Locked) і історію роботи DApp. Обирайте застосунки з високим рейтингом на DeFi Llama зі стабільним TVL за останні три місяці. Уникайте DApp із суттєвим падінням TVL для гарантії надійності.