Як отримувати прибуток від криптовалюти — провідні стратегії

Вступ

У криптовалютній сфері існує чимало способів заробітку. Зокрема, ви можете займатися трейдингом чи інвестувати у різноманітні проєкти. Доступні й інші можливості. Ось як уже найближчим часом можна почати отримувати прибуток із криптовалюти.

Критерії вибору найкращих способів заробітку на криптовалюті — методологія BeInCrypto

Ми оцінювали основні способи заробітку на криптовалюті з урахуванням кількох факторів: складності методу, безпеки для користувача та потенційного прибутку.

Трейдинг посідає перше місце у нашому рейтингу. Для нього потрібно багато часу на навчання, однак трейдинг із криптовалютою дає майже необмежені можливості заробітку. До того ж, біржі пропонують інструменти для автоматизації угод і копіювання стратегій.

Друге місце ми надали майнінгу. Під час бичачих ринків майнінг забезпечує високий дохід, і для старту не обовʼязково купувати дороге обладнання — можна орендувати обчислювальні потужності.

Пошук airdrop стрімко набирає популярності як спосіб заробітку. Він дозволяє отримувати прибуток без вкладень або з мінімальними витратами, а окремі проєкти надають користувачам суттєві винагороди.

Партнерські програми насамперед підходять для інфлюенсерів і творців контенту: якщо у вас велика аудиторія у соцмережах, ви можете поширювати реферальні посилання і отримувати комісійні з торгового обсягу користувачів, які зареєструвалися через ваше посилання на платформах для торгівлі.

Стейкінг — це варіант пасивного доходу. Ви блокуєте свої монети на визначений термін і отримуєте винагороду. Основний мінус — відносно невисока дохідність.

Play-to-Earn дозволяє заробляти, граючи у блокчейн-ігри. Зазвичай такі проєкти винагороджують гравців внутрішньоігровою валютою, яку можна обміняти на токени і вивести у фіат.

Ринок децентралізованих фінансів (DeFi) також створює багато можливостей для заробітку — від пулів ліквідності до кредитування. Окремі варіанти можуть виявитися надто складними для новачків, а найвища дохідність, як правило, зустрічається у нових проєктах без тривалої історії.

Криптовалютні крани можуть щомісяця майже без зусиль додати до балансу кілька десятків доларів — такі платформи платять користувачам за виконання простих завдань, наприклад, введення капчі.

Бонусні програми популярні серед новачків: криптобіржі часто пропонують вітальні бонуси за реєстрацію чи перше поповнення рахунку.

Заробіток на різниці цін, або криптоарбітраж, теж може бути вигідним. Але для участі необхідний значний стартовий капітал.

Завершує наш перелік участь у програмах Learn-to-Earn. Багато великих криптопроєктів готові платити користувачам за здобуття нових знань, що робить цей спосіб чудовим поєднанням навчання із заробітком.

11 способів заробітку на криптовалюті

1. Трейдинг

Рівень складності: 8/10

Потенційний заробіток: Необмежений

Як працює цей спосіб

Трейдинг дозволяє отримувати прибуток на коливаннях цін криптовалюти. Основна ідея — купувати криптовалюту дешевше, а продавати дорожче.

Існує багато торгових стратегій. Наприклад, чимало трейдерів використовують короткі позиції і заробляють не на зростанні, а на падінні ціни.

Також можна автоматизувати торгівлю і копіювати угоди інших користувачів. Сервіси copy trading надають змогу повторювати дії успішних трейдерів і отримувати потенційний прибуток.

Переваги та недоліки

Переваги:

• Необмежений потенціал заробітку
• Великий вибір торгових стратегій
• Інструменти для автоматизації торгівлі
• Можливість отримувати прибуток, копіюючи дії інших трейдерів

Недоліки:

• Потрібно багато часу для самостійного навчання
• Високий ризик втрати капіталу
• Потрібен початковий капітал

2. Майнінг

Рівень складності: 7/10

Потенційний заробіток: Від кількох сотень до кількох тисяч доларів на місяць

Як працює цей спосіб

Майнінг — ще один популярний спосіб заробітку на криптовалюті. Ви підтверджуєте транзакції за допомогою обчислювальної потужності свого обладнання та отримуєте нові монети як винагороду. Майнінг підходить не всім: він потребує дорогого спеціалізованого обладнання, технічних знань і значних витрат електроенергії. Це конкурентне середовище, де домінують великі компанії.

Майнінг вже не настільки прибутковий, як раніше, і для більшості не є ефективним джерелом пасивного доходу. Дехто ще заробляє на PoW-монетах із низьким хешрейтом і високими винагородами, але це ризиковано — маловідомі монети часто не мають ліквідності і можуть знецінитися.

Також можна майнити на орендованому обладнанні через хмарний майнінг.

Переваги та недоліки

Переваги:

• Пасивне джерело доходу
• Високий дохід у періоди бичачого ринку
• Можливість майнити на орендованих обчислювальних потужностях

Недоліки:

• Потрібні спеціалізовані знання та навички для майнінгу на власному обладнанні
• Дороге обладнання, що потребує оновлення
• Можливі збитки, якщо видобуті монети не покривають витрати

3. Airdrop

Рівень складності: 2/10

Потенційний заробіток: Від кількох десятків до кількох сотень доларів на місяць

Як працює цей спосіб

Airdrop — простий спосіб заробітку на криптовалюті. Ви отримуєте безкоштовні токени за володіння певними монетами, використання конкретного гаманця чи виконання дій, наприклад, реєстрації на біржі або підписки на розсилку. Завжди перевіряйте airdrop — серед них зустрічаються шахрайські. Не передавайте приватні ключі нікому.

Для багатьох у криптоспільноті airdrop — це відповідь на питання, як заробити із криптовалюти без інвестицій.

Переваги та недоліки

Переваги:

• Заробіток без вкладень
• Не потрібні спеціальні навички чи досвід
• Можна брати участь у необмеженій кількості airdrop одночасно

Недоліки:

• Ризик шахрайства
• Винагороди зазвичай незначні
• Якісні airdrop зустрічаються рідко

4. Партнерські програми

Рівень складності: 4/10

Потенційний заробіток: Кілька сотень доларів на місяць

Як працює цей спосіб

Деякі компанії винагороджують користувачів за розвиток платформи. Щоб заробити криптовалюту через партнерську програму, потрібно залучати нових користувачів. Якщо у вас велика аудиторія, партнерські програми можуть стати джерелом додаткового доходу.

Переваги та недоліки

Переваги:

• Не потрібні спеціальні знання чи досвід
• Можливість необмеженої участі у реферальних програмах
• Може стати джерелом пасивного доходу

Недоліки:

• Обмежений рівень доходу
• Розмір доходу залежить від вашої аудиторії

5. Стейкінг

Рівень складності: 4/10

Потенційний заробіток: Кілька сотень доларів на місяць

Як працює цей спосіб

Стейкінг забезпечує пасивний дохід незалежно від волатильності ринку. Як система винагород він вперше з’явився у Peercoin у 2012 році — монеті на Proof of Stake (PoS). Зараз стейкінг — популярна стратегія заробітку.

Ймовірність стати валідатором блоку прямо пропорційна кількості монет у гаманці. Іноді трейдери додають кошти у стейкінг-пули, а біржі беруть на себе технічну частину. По суті, стейкінг схожий на банківські відсотки, але монети залишаються заблокованими у гаманці. Учасники стейкінгу подібні до PoS-майнерів.

Стейкувати можна великі криптовалюти, наприклад Ethereum чи Cardano.

Переваги та недоліки

Переваги:

• Пасивний дохід
• Не потрібні спеціальні знання чи досвід
• Пули дозволяють стейкувати невеликі суми

Недоліки:

• Монети блокуються на весь термін стейкінгу
• Для стейкінгу основних криптовалют потрібна велика мінімальна сума (наприклад, для ETH — 32 Ethereum, але пули знижують поріг входу)
• Низька дохідність

6. Play-to-Earn

Рівень складності: 3/10

Потенційний заробіток: Від кількох сотень до кількох тисяч доларів на місяць

Як працює цей спосіб

Play-to-Earn — це блокчейн-ігри, які дають можливість отримувати прибуток. Гравці виконують завдання у грі чи беруть участь у турнірах. Нагороди нараховуються у внутрішньоігровій валюті, яку можна обміняти на токени і вивести у фіатні гроші.

Переваги та недоліки

Переваги:

• Заробіток під час гри
• Не потрібні спеціальні знання чи досвід
• Можна одночасно заробляти у кількох іграх

Недоліки:

• Не кожна гра має високий потенціал заробітку
• Багато популярних ігор вимагають стартових інвестицій
• Ризик втрати вкладень

7. DeFi-заробіток

Рівень складності: 6/10

Потенційний заробіток: Необмежений

Як працює цей спосіб

DeFi, або децентралізовані фінанси, — це ринок із багатьма способами заробітку на криптовалюті. Наприклад, можна отримувати дохід за рахунок кредитування чи yield farming.

Переваги та недоліки

Переваги:

• Велика кількість можливостей для заробітку
• Можна одночасно заробляти кількома інструментами
• DeFi дає змогу отримувати пасивний дохід

Недоліки:

• Важко знайти надійні та високоприбуткові DeFi-проєкти
• Ризик втрат через злами чи баги платформи
• Потрібен постійний моніторинг і переміщення активів у більш прибуткові проєкти

8. Біткоїн-крани

Рівень складності: 1/10

Потенційний заробіток: Кілька десятків доларів на місяць

Як працює цей спосіб

Крани платять криптовалютою за прості дії, наприклад, введення капчі. Не потрібні знання чи досвід, але заробіток невисокий.

Переваги та недоліки

Переваги:

• Не потрібні спеціальні знання чи досвід
• Можливість одночасно працювати з багатьма кранами

Недоліки:

• Низький потенціал заробітку
• Часто високі комісії на виведення коштів

9. Бонусні програми

Рівень складності: 2/10

Потенційний заробіток: Від кількох десятків до кількох сотень доларів на місяць

Як працює цей спосіб

Багато криптопроєктів впроваджують бонусні програми. Наприклад, криптобіржі регулярно надають вітальні бонуси новачкам за реєстрацію або поповнення рахунку. Також бонуси отримують переможці конкурсів.

Переваги та недоліки

Переваги:

• Не потрібні спеціальні знання чи досвід
• Можна брати участь у необмеженій кількості бонусних програм

Недоліки:

• Організатори можуть встановлювати жорсткі вимоги до учасників
• Часто потрібно виконувати складні завдання для отримання бонусу
• Високоприбуткових бонусних програм небагато

10. Арбітраж

Рівень складності: 7/10

Потенційний заробіток: Необмежений

Як працює цей спосіб

Криптоарбітраж — це заробіток на різниці цін між біржами. Вартість може відрізнятися суттєво, що дозволяє купувати криптовалюту дешевше і продавати дорожче.

Переваги та недоліки

Переваги:

• Відсутня межа заробітку
• Арбітраж простіший, ніж класичний трейдинг
• Можна автоматизувати процес

Недоліки:

• Для серйозного доходу потрібен великий початковий капітал
• Потрібно постійно утримувати значні кошти в обігу
• Ризик втрати інвестицій

11. Learn-to-Earn

Рівень складності: 3/10

Потенційний заробіток: Кілька десятків доларів на місяць

Як працює цей спосіб

Learn-to-Earn дозволяє заробляти, взаємодіючи з освітнім контентом про цифрові активи. Багато провідних криптопроєктів платять користувачам за здобуття нових знань.

Переваги та недоліки

Переваги:

• Оплата за навчання
• Велика кількість доступних програм

Недоліки:

• Низький потенціал заробітку
• Програми оновлюються нечасто

Який спосіб заробітку на криптовалюті найкращий?

Якщо вам потрібні прості варіанти, підійдуть бонусні програми, біткоїн-крани, airdrop, партнерські програми, Play-to-Earn і Learn-to-Earn. Для стейкінгу, арбітражу та DeFi-заробітку слід глибше занурюватись у ринок, але ці способи дають вищий потенційний прибуток.

Трейдинг і майнінг — найбільш складні варіанти заробітку на криптовалюті, але саме вони мають найвищий потенціал доходу.

FAQ

Які основні способи заробітку на криптовалюті?

Основні шляхи заробітку на криптовалюті: довгострокове інвестування (холдінг), активний трейдинг на біржах на різниці цін, майнінг нових монет, стейкінг для отримання винагород за підтвердження транзакцій і надання ліквідності у DeFi-протоколах.

Що таке майнінг? Як початківцю розпочати майнити?

Майнінг — це процес верифікації транзакцій у блокчейні та отримання криптовалюти як винагороди. Для початку знадобиться спеціалізоване обладнання та доступ до дешевої електроенергії. Через складність цієї сфери майнінгом переважно займаються професіонали.

Як отримати пасивний дохід через стейкінг (холдінг)?

Стейкінг забезпечує пасивний дохід шляхом делегування монет валідаторам мережі. Мережа використовує ваші монети для забезпечення безпеки і винагороджує криптовалютою. Жодних глибоких технічних знань чи спеціального обладнання не потрібно.

Що таке ліквідність-майнінг? Наскільки це ризиковано?

Ліквідність-майнінг — це спосіб заробітку на наданні ліквідності для торгових пар. Основні ризики: фішинг, вразливість смартконтрактів і тимчасові втрати (impermanent loss). Щоб знизити ризики, не варто інвестувати у цей спосіб більше 30% портфеля.

Які базові принципи трейдингу криптовалютою (spot і margin)?

Спотовий трейдинг — це купівля або продаж криптовалюти за ринковою вартістю. Маржинальний трейдинг — це використання позикових коштів для збільшення позиції, що підвищує як потенційний прибуток, так і ризики. Трейдери можуть відкривати long-позиції (ставка на зростання ціни) або short-позиції (ставка на зниження).

Як початківцю безпечно інвестувати у криптовалюту?

Визначте інвестиційні цілі, обирайте перевірені платформи, диверсифікуйте портфель. Досліджуйте кожен проєкт, використовуйте надійні гаманці, починайте з невеликих сум. Щоб знизити ризики, зосередьтеся на основних криптовалютах — Bitcoin і Ethereum.

Які основні ризики інвестування у криптовалюту?

Основні ризики: висока волатильність цін (коливання до 50% за добу), злами та витік приватних ключів, банкрутство бірж, зміни регулювання, втрата доступу до гаманця. Інвестори повинні самостійно управляти активами і нести повну відповідальність за свої кошти.

Bitcoin чи Ethereum: що краще для довгострокового зберігання?

Ethereum зазвичай вважають більш перспективним для довгострокових інвестицій. Proof of Stake-модель цієї мережі є екологічнішою та енергоефективнішою за Proof of Work у Bitcoin. Зростання уваги до сталого розвитку робить Ethereum привабливішим для інвесторів.

Як вибрати надійну криптобіржу?

Звертайте увагу на безпеку, обсяги торгів і розмір комісій. Вибирайте біржі з сильною репутацією, двофакторною автентифікацією та належною ліцензією. Завантажуйте застосунки тільки з офіційних джерел. Перед реєстрацією перевіряйте відгуки та рейтинги.

Чи може DeFi-проєкт бути стабільним джерелом доходу?

Так, DeFi-проєкти можуть забезпечувати стабільний дохід за рахунок торгових комісій, кредитування та стейкінгу. Усталені протоколи дають надійний прибуток, хоча ринкова волатильність усе ж впливає на результати.